Что такое ликвидные акции в альфа банке

Паевые фонды

Простой способ начать инвестировать c одной из лучших команд управляющих

Выгодно

Возможность получать доход выше, чем по вкладу

от 100 ₽

Минимальная сумма инвестиций на любой период

Всё онлайн

Покупка / продажа и доступ к портфелю 24/7

Налоговые льготы

При владении паями от 3х лет и получении дохода

Как заработать на ПИФ

Управляющая компания создает паевый фонд

Он состоит из ценных бумаг, например акций, облигаций и иных финансовых активов

Это можно сделать онлайн или в офисе, оставив заявку на сайте

Эксперты занимаются управлением

Покупают и продают ценные бумаги, а также контролируют риски под наблюдением ЦБ

Вы получаете доход с продажи пая

Стоимость паев зависит от состояния рынка и может увеличиваться или уменьшаться

Рассчитайте доходность ПИФов

Варианты инвестиций

Альфа-Капитал Баланс

Гибкие инвестиции в акции и облигации передовых российских компаний

Доходность за 1 год

от 1 года

Показать график Оформить онлайн

Альфа-Капитал Облигации Плюс

Классический фонд рублёвых облигаций

Доходность за 1 год

от 1 года

Показать график Оформить онлайн

Альфа-Капитал Ликвидные акции

Инвестиции в акции крупных российских и мировых компаний

Доходность за 1 год

от 2х лет

Показать график Оформить онлайн

Нам можно доверять

Наивысший уровень надежности и качества услуг*

1 место

По объему денежных средств от физ. лиц под управлением

27 лет

На рынке управления активами

Управляющая компания года

Полезно знать

Какие налоги платит владелец паев

С частных инвесторов взимается налог на доходы физических лиц по ставке 13% для резидентов и 30% для нерезидентов.

Как оплатить налоги

Вам не нужно обращаться в Налоговую, расчет и удержание налога за вас проведет управляющая компания при выплате денежных средств от продажи/погашения паев фонда.

Какие налоговые льготы можно получить

Если вы владеете паями на протяжении 3-х лет и более, то при продаже/погашении в случае получения дохода, вы имеете право на получение налогового вычета. Другими словами, вы можете не платить 13%, когда будете продавать паи ПИФа. Сумма, которая может быть освобождена от налогообложения, составляет не более 3 млн. руб. за каждый год владения.

Источник

Как работает Альфа Капитал Инвестиции и как правильно пользоваться приложением?

Если инвестор решил использовать площадку Альфа-Капитал, нужно узнать заранее, как работает данный сервис. Площадка для инвестиций получает неоднозначные отзывы пользователей, что заставляет задуматься о его благонадежности. Так ли это, и в чём подвох, стоит разобраться подробнее.

Что такое Альфа Инвестиции

Сервис Альфа-Капитал – это возможность увеличить свои сбережения и получить надежный источник дополнительного дохода на многие годы.

Из преимуществ компании стоит отметить:

Высокий уровень доходности (в некоторых фондах процентные ставки от вкладов составляют 25%). Возможность приобрести паи, внося минимальную сумму. Оформление в режиме онлайн. Маленькие размеры комиссии от торговых операций на бирже. Простой интерфейс, в котором легко разберется инвестор с опытом и без него. Обширный набор финансового инструментария. Возможность управлять активами, используя мобильное приложение.

Воспользоваться услугами Альфа-Капитал не сложно. Пай можно получить, заполнив заявку, указав паспортные реквизиты и скрепив договор электронной подписью.

Помимо возможности купли/продажи облигаций и акций различных компаний, Альфа Банк предлагает своим клиентам приобрести паи в нефтяной, торговой, строительной, газовой, государственной отрасли – ПИФы. Чтобы рассчитывать на прибыль, нужно изучить доходность каждого предприятия в отдельности. В зависимости от периода она повышается и снижается. Также нужно уметь управлять личными активами на платформе и четко понимать, как работает фондовое приложение Альфа-Капитал.

Паевые инвестиционные фонды– оптимальный вариант вложения денежных средств как физических, так и юридических лиц.

Предложения брокера можно разделить на три большие категории:

Инвестируя в ПИФы, необходимо придерживаться основных правил. Иначе можно столкнуться с потерей денежных средств. Например, реальные вкладчики рекомендуют покупать паи при низком уровне их стоимости. Высокая доходность облигаций в прошлом не гарантирует такой же успех в будущем.

В портфель желательно собрать «Баланс» и «Еврооблигации» – классический вариант, «Инфраструктуру, «Торговлю» – довольно рисковый, но необходимый шаг, а для стабилизации – «Бренды» Паи лучше держать не меньше 3 лет. Так не придется платить за погашение и налог. Также любой ПИФ Альфа-Капитала за этот период обязательно даст прибыль.

Если изучить, каким образом работает брокер Альфа-Капитал, ознакомиться с отзывами, можно понять, что всё зависит от набора инструментов и формы портфеля. Все ПИФы являются типом общих вложений при котором деньги всех инвесторов объединяют для проведения различных операций. В дальнейшем профессионалы размещают вклады для получения коллективной прибыли.

Сотрудники компании самостоятельно занимаются управлением активами, а клиенты могут получить освобождение от НДФЛ либо возврат от вложенной суммы.

Данная программа имеет несколько достоинств:

Получение возврата от вложенной суммы. Наличие готовых стратегий для выгодных вложений. Минимальная сумма на счете 10000 рублей, максимальная – 1 млн. Возможность оформления в онлайн режиме.

Клиенту остается выбрать одну из предложенных стратегий и подать заявку.

Инвестиции в облигации

С помощью Альфа-Капитал клиент может приобрести ценные бумаги федерального займа, что позволяет получить хорошую прибыль.

К преимуществам программы относят:

Минимальную сумму вложений в размере 1000 рублей. Доход выше, чем от депозитов. Возможность продать облигации с сохранением процентов в любое время. Подача заявки в онлайн режиме либо в отделении банка.

Инвестировать в облигации также просто, как и вкладывать в акции. По истечении даты погашения клиент получает свои деньги и проценты. Они выплачиваются раз в квартал, полгода или год. О дате выплаты инвестора информируют заранее.

Планируя работать на фондовой бирже и вкладывать деньги в фонд Альфа-Капитал нужно разобраться, как пользоваться сервисом, и какие предложения готова предоставить компания. Рассчитать примерный процент от инвестирования в облигации можно с помощью онлайн калькулятора на сайте.

Доверительное управление

Как и в случае с ПИФами, пользуясь программой доверительного управления, клиенту нужно вносить значительную сумму. Однако доходность от инвестирования будет достаточно большой.

К основным преимуществам относят:

Индивидуальный портфель ля каждого вкладчика. Возможность снижения уровня риска за счёт валютной диверсификации. Наличие эксклюзивной программы Alfa Capital Wealth, предусматривающей начисление бонусов и привилегий. Возможность контролировать счёт в любое время.

Перед тем как клиент начнёт пользоваться приложением Альфа-Капитал по данной программе, он должен располагать суммой от 500 тысяч рублей. Именно столько необходимо внести на счет, после чего специалисты будут работать над получением прибыли. В среднем доход составляет 19% в год, что значительно превышает прибыль от вкладов.

Мобильное приложение Альфа Инвестиции

Альфа Банк для удобства работы на фондовом рынке выпустил приложение Альфа инвестиции. Это простая, понятная для новичков и опытных трейдеров платформа, с помощью которой можно совершать куплю/продажу акций и ценных бумаг как отечественных, так и иностранных компаний. Пользуясь приложением, клиент имеет возможность менять валюту, собирать портфель инвестиций, контролировать свой доход.

Зная, как пользоваться сервисом Альфа-Капитал, правильно совершенные операции позволяют заработать хорошие деньги. Для открытия брокерского счета в банке нужно воспользоваться приложением Альфа инвестиции и ввести свои контактные данные. Посещать офис и вводить реквизиты паспорта не понадобится.

Сколько можно заработать в Альфа Инвестициях

Узнать, на какой доход рассчитывать, используя мобильное приложение Альфа Банка, клиент может на главной странице. Нужно зайти в раздел «Витрина» и кликнуть на любую фирму, готовую взять займ. При этом высветится полная информация о предложениях:

Покупная и продажная цена облигаций в стоковом режиме. Доходность и дата полного погашения. Срок выплаты процентов. Общая сумма дохода.

Также показывается разница между ставкой по процентам и доходностью погашения, которая выплачивается в срок погашения облигации. Обращать внимание на данную сумму не стоит, так как этот период тянется несколько лет. Поэтому лучше смотреть на процентную ставку. Например, компания Мегафон платит своим инвесторам 7,85%, а МТС – 9%. Именно от этой ставки и зависит уровень доходности клиента. Раз в полгода на его счет будет приходить отчисление от выбранной компании.

Показатель доходности к погашению остается неизменным. Если инвестор не продаст купон до срока погашения, он получит определенную сумму. В неё входит сумма на покупку, а также проценты на погашение. За каждую сделку взимается 0,3% за обслуживание брокерского счета.

Узнать, как работает Альфа-Капитал Инвестиции достаточно просто. Клиенты, сумевшие выполнить удачные операции, и вложить деньги в прибыльные компании отзываются о сервисе положительно. Те, кому не удалось заработать, оставляют негативные отзывы, считая предложения брокера максимально невыгодными.

Видео-инструкция

Источник

ПИФы Альфа-Капитал: условия, доходность, отзывы

Инвестпривет, друзья! Вижу, что интерес к ПИФам у нашего (впрочем, почему нашего? – моего!) читателя не ослабевает. Посему сегодня на очереди – разбор особенностей ПИФов Альфа-Капитала. Это компания, которая входит в Альфа-Групп, где находится наш любимый Альфа-Банк. И предлагает он довольно хорошие, привлекательные ПИФы. Обо всем – по порядку.

Какие ПИФы есть у Альфа-Капитала

Все ПИФы, имеющиеся у компании Альфа-Капитал, можно разделить на три категории:

Каждый из представленных типов ПИФов Альфа-Капитала отличается доходностью и набором инструментов. Я советую разобраться с каждым из них, прежде чем принимать решение о покупки паев. И при этом лучше собрать портфель из нескольких ПИФов, как я сделал с ПИФами Сбербанка.

Классические ПИФы

К классическим ПИФами Альфа-Капитал относит фонды, вкладывающие в акции, облигации или же целые портфели бумаг. В линейку фондов входят:

Таким образом, классические ПИФы отличаются средней доходность и достаточно низким уровнем риска. Если хотите заработать на ПИФах Альфа-Капитала больше – читайте дальше.

Отраслевые фонды

К их числу относятся:

В целом я бы прикупил паи «Инфраструктуры» и «Торговли», а также «Брендов». Почему? После падения следует рост, и заработать можно нехило так. А в «Брендах» всё так хорошо сбалансировано, что аж зависть берет. Доходность хорошая, рисков – мало.

Специализированные ПИФы Альфа-Капитала

Здесь всего три фонда:

Я бы взял отсюда только «Стратегические инвестиции». Но вот порог входа в эти инвестиции – от 50 млн рублей.

Условия вложения в ПИФы

Инвестировать в ПИФы Альфа-Капитал можно как в режиме онлайн, так и лично в отделении Альфа-Банка. Приобрести паи могут любые граждане старше 18 лет. Мне их в Альфа-Клике даже предлагали купить 🙂 Но у меня уже есть Сбербанк, хотя здесь тоже вкусные ПИФы.

Тарифы инвестирования в ПИФы Альфа-Капитала таковы:

Как видите, даже со 100 рублями в кармане можно стать пайщиком Альфа-Капитал. Но я рекомендую входить в покупку хотя бы с 5000-6000 рублей, чтобы можно было собрать портфель из паев 2-3 ПИФов. А потом постепенно наращивать объем вложений.

Как купить ПИФы

Я не буду расписывать, как это сделать. Приложу видео от самого Альфа-Капитал, где объясняется, как это сделать – от подачи заявки до выкупа пая.

Мой отзыв о ПИФах Альфа-Капитала

Я неоднократно писал, что при вложении в ПИФы необходимо соблюдать ключевые правила. Иначе можно столкнуться с реальными проблемами. Так, покупать паи ПИФов Альфы я рекомендую при их низкой стоимости. Высокая доходность в прошлом не гарантирует такого же профита в будущем. Скорее всего, даже наоборот. Купите на пике – попадете на коррекцию. Лучше купите подешевевшие паи за те же деньги.

И соберите портфель. Я бы включил в него «Баланс» и «Еврооблигации» (консервативная часть), а также «Инфраструктуру», «Торговлю», и «Акции роста» (рисковая часть), а для стабилизации рисков – «Ликвидные акции» и «Бренды».

Источник

ПИФы Альфа-Банка

В линейке продуктов Альфа-Банка представлены паевые инвестиционные фонды для размещения активов клиентов и получения прибыли. В списке выгодных предложений «Альфа-Капитал Технологии», «Технологии 100», «Альфа-Капитал Баланс» и т.д.

Что такое ПИФы Альфа-Банка

ОПИФ «Альфа-Капитал Технологии» калькулятор доходности.

Первые ПИФы были выпущены Альфа-Банком в 2003 г. Реализация продуктов выполнялась через региональные отделения финансовой компании. Управлением ПИФами занимается УК «Альфа-Капитал».

Паевые инвестиционные фонды являются формой коллективного вложения средств. Под единой структурой накопления клиентов объединяют для дальнейшего руководства профессиональными финансистами и покупки ценных бумаг либо других активов для получения прибыли.

После завершения сделок и достижения максимальной доходности инструментов выполняется их продажа в оптимальные временные промежутки.

Принцип работы

После перевода средств на счет паевого фонда управляющий осуществляет финансовые вложения в соответствии с рыночной ситуацией. Специалист выбирает для формирования портфеля инвестиций ценные бумаги с большим потенциалом роста.

Средства с банковского счета переводят на общий брокерский. Затем представитель фонда по распоряжению приобретает ценные бумаги и перенаправляет их на хранение в специальный депозитарий.

В процессе повышения рыночной цены купленных активов увеличивается и стоимость портфеля фонда, пая и, соответственно, капитал пайщика. Специалисты затем продают бумаги, которые выросли в цене.

Деньги после реализации переводят на банковский брокерский счет в фонд и ожидают следующего момента для совершения финансовой операции. Цены паев непостоянные и изменяются в соответствии с ситуацией на рынке. Вкладчик после продажи своей доли получает вложенные средства и начисленную прибыль.

Типы паевых фондов Альфа-Банка

По условиям использования ПИФы подразделяются на следующие разновидности:

В соответствии с направлениями инвестирования фонды разделяют на следующие виды:

Классические

Преимуществами ПИФов классических являются простая процедура совершения сделок купли-продажи, возможность обмена паев без уплаты дополнительной комиссии.

Клиенту не нужно разбираться в правилах работы торгового терминала, т.к. финансовые операции совершаются профессиональными управляющими. Классические фонды отличаются разнообразием инструментов, наличием утвержденной расчетной цены, снижением рисков для ведения проектов.

ПИФ «Облигации Плюс» является классическим рублевым фондом облигаций. Активы рекомендованы для приобретения новичкам и консервативным инвесторам, планирующим получение повышенной доходности без больших финансовых рисков.

Формирование портфеля «Облигации Плюс» производится с преобладанием консервативных финансовых инструментов и приносит клиентам доход около 6% ежегодно.

Инвестирование средств фонда осуществляется в муниципальные, государственные либо корпоративные облигации, имеющие высокий уровень ликвидности и доходности.

Представители фонда «Управляемые облигации» осуществляют инвестирование в корпоративные облигации, имеющие высокий уровень ликвидности, доходности, финансовой стабильности. Стандартная ежегодная прибыль составляет около 8,22%.

Средства фонда размещаются в следующих отраслях:

Инвестиционными целями фонда являются долгосрочное получение дохода, потенциально больше ставки по депозитам в рублях. Портфель формируется и регулируется в соответствии с рыночной ситуацией.

ПИФ «Облигации Плюс» — классический фонд с 6% ежегодным доходом.

Отраслевые

Данные фонды осуществляют инвестирование в ценные бумаги предприятий отраслей (сельского хозяйства, промышленности и т.д.).

Стратегией фонда «Альфа-Капитал Ресурсы» является приобретение высокодоходных акций предприятий нефтегазового сектора, горно-металлургических, нефтехимических компаний.

Ежегодная прибыль составляет для сбережений в рублях около 37,36%. Потенциал доходности за 3 года достигает 76,56%. Налоговые льготы предоставляют клиентам при сохранении накоплений более 1 года. Минимальная сумма – от 100 руб.

Распределение средств активов фонда:

Акции ОПИФ «Альфа-Капитал Золото» отличаются высокой надежностью, повторяют изменения стоимости на драгоценные металлы. Ежегодная прибыль составляет около 8,85%. В портфеле содержится до 94,03% паев фондов сырьевых активов и 5,97% государственных ценных бумаг.

В качестве эмитентов выступают Минфин РФ, World Gold Trust Services LLC, FinEx Investment Management LLP и т.д. Стратегией является осуществление долгосрочного инвестирования в акции крупных иностранных фондов. Для подтверждения ликвидности портфеля активов часть средств идут в государственные облигации.

Уровень доходности ОПИФ соответствует динамике роста цен на золото. Наибольшей прибыли достигают при размещении средств на срок до 3 лет. Налоговые льготы предоставляют при хранении сбережений не менее 1 года. Управляющей компании необходимо переводить 2,2% средней годовой цены активов фонда.

ОПИФ «Альфа-Капитал Золото» имеет самые надежные акции.

Специализированные

В перечне специализированных фондов ОПИФ «Глобальный баланс». Средства организации инвестируют в иностранные облигации и акции. Целью является получение прибыли в долгосрочной перспективе.

При размещении денег на протяженный период доходность превышает прибыль облигационного рынка. Прибыль за год достигает 33,26%, за 3 года – около 43%.

Стратегией ПИФа «Арендный поток» является приобретение объектов недвижимости под аренду для сетевых магазинов. Особенность деятельности фонда заключается в возможности получения прибыли от сдачи в аренду торговых площадей.

Первоначальный взнос составляет от 305 тыс. руб. Последующие взносы инвесторов выполняются без ограничений.

Фонд «Ликвидные акции» предусматривает в качестве инвестиционной стратегии получение прибыли от повышения цены акций крупных мировых и российских предприятий.

Управляющие используют данные анализа перспектив развития рынка капитала и отдельных компаний. Потенциальная прибыль за год – 42%, за 3 года – около 77%. Налоговые льготы можно получать при размещении средств от 1 года.

Распределение средств фонда по отраслям:

ПИФ «Арендный поток» дает прибыль от сдачи торговой площади в аренду.

Доходность и динамика ПИФов

Уровень прибыли от вкладов в ПИФы отличается в зависимости от срока, валюты, характеристик надежности фонда и т.д. Необходимо учитывать изменения на рынке по стоимости активов.

Доходность паевого фонда определяется также его инвестиционной стратегией.

При использовании рискованных технологий прибыль более высокая, однако есть вероятность потери средств из-за изменений на рынке ценных бумаг.

Перед размещением сбережений специалисты рекомендуют изучить рейтинги доходности деятельности ПИФов, обзоры тарифов банковских продуктов и т.д.

Условия вложения в паевые инвестиционные фонды

Альфа-Банк предлагает оформление договора на приобретение паев ПИФов в региональном отделении либо онлайн. Условия для вкладов в разных фондах отличаются сроками, размерами минимальных взносов, правилами досрочного расторжения соглашения с банковской организацией в зависимости от программы.

Необходимо уточнять размер комиссии управляющей компании, т.к. за руководство средствами списывается небольшая процентная ставка.

Минимальная сумма

Стандартно установленный минимум для вложений в ПИФы в Альфа-Банке составляет 100 руб. Однако для некоторых программ взносы могут быть повышенными. Для довложений на счет установлена сумма от 100 руб.

Налог на доходы инвесторов

С прибыли от вложений в ПИФы взимается налог на доходы физических лиц. Комиссия отчисляется от доходных фондов. Пайщик при реализации своей доли должен выплатить налог 13% от разницы между стоимостью продажи и цены приобретения. От отчислений освобождаются вкладчики, владеющие долей ПИФа не меньше 3 лет.

Покупка паев

Приобретение паев осуществляется дистанционно через Личный кабинет на сайте компании либо в региональном отделении банка, офисе агента финансового предприятия либо в управляющей компании «Альфа-Капитал».

Клиенту необходимо заполнить бланк заявки, перевести денежные средства с личного счета на транзитный.

В течение 5 рабочих дней будет выполнено перечисление денег в фонд. Статус пайщика клиент приобретает в дату зачисления средств на счет ПИФа, обязательна запись в системе ведения реестра.

При покупке долей фонда клиент заключает соглашение о купле-продаже, которое не потребуется визировать у нотариуса. Договор предъявляют регистратору для внесения гражданина в перечень собственников паев ПИФа.

Необходимые документы

Для регистрации финансовой сделки физлицам необходимо предоставить следующий пакет документов:

Юридическим лицам необходимо предъявить следующие документы:

Возможные риски

При размещении средств в ПИФы необходимо учитывать следующие риски:

Что сделать для снижения рисков

Снизить возможность финансовых потерь можно посредством размещения накоплений в разных ПИФах, оформления некоторых вкладов в иностранной валюте и т.д. При грамотном вложении средств доходность от одних фондов превысит возможные убытки.

Советы и рекомендации

Пайщик может продать свои доли самостоятельно либо с помощью посредников (брокеров, инвестиционных предприятий либо агентов). Для повышения прибыли специалисты советуют привлекать посреднические организации и искать потенциальных покупателей.

Доступно оформление заявки на погашение паев в управляющей компании. В данном случае активы погасят по текущей цене, которая зафиксирована в документации. Недостаток способа расчетов заключается в отсутствии возможности торгов и потенциального повышения прибыли.

Преимущества и недостатки

В перечне преимуществ способа инвестирования:

В перечне недостатков инвестирования средств в ПИФы:

Альтернативные варианты

Варианты размещения средств:

Дополнительная информация

При использовании инвестиционного инструмента специалисты рекомендуют учитывать следующие нюансы:

Отзывы клиентов

Евгений, 35 лет, Москва:

Расширяю инвестиционный портфель и приобрел паи в фондах Альфа-Банка. Понравились небольшие первоначальные вложения, надежность компании, широкий выбор финансовых инструментов. Сделку оформили в отделении банка оперативно, показатели прибыли будут известны спустя несколько месяцев.

Ольга, 40 лет, Краснодар:

В качестве инструмента получения дохода использовала паи в классических фондах Альфа-Банка. Спустя 1,5 года получила активы с процентами. Планирую работать и дальше с проверенными фондами с учетом изменений на рынке.

Источник