Фонд втб фонд акций развивающихся стран состав
БПИФ VTBE от ВТБ Капитал: инвестиции в развивающиеся страны
Инвестпривет, друзья! В числе биржевых ПИФов опять пополнение – с новым продуктом вышел ВТБ Капитал Инвестиции. Инвесторам доступен для покупки новый БПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд Акций развивающихся стран» (тикер – VTBE ETF). БПИФ инвестирует в акции 2450 компаний развивающихся стран посредством покупки ETF Ishares Core MSCI EM. Комиссия за управление – не более 0,8% в год. Акции фонда доступны для покупки на Московской бирже.
Инфраструктура фонда
Рассмотрим, благодаря кому (точнее, чему) вообще функционирует фонд.
Депозитарием фонда (организацией, которая занимается хранением паев) является ЗАО ВТБ Специализированный депозитарий.
Паи фонда торгуются на Московской бирже, их можно в любой момент купить и продать. Формально комиссия – всего 0,8%, но, как увидим на практике, в реальности она выше.
Дивиденды VTBE не платит, все выплаты реинвестируются. С одной стороны это плохо – инвесторы не получат «живые деньги», с другой стороны – дивиденды позволяют фонду получать дополнительные средства и увеличивать объем активов, так что пай будет дорожать. По факту дивиденды помогут вырасти цене VTBE.
Во что инвестирует фонд
Чтобы ответить на этот вопрос, заглянем в инвестиционную декларацию. В ней указано, что БПИФ VTBE является «прокладкой» для зарубежного ETF iShares Core MSCI EM IMI UCITS, который, в свою очередь, следует за индексом iShares Core MSCI Emerging Markets.
Таким образом, фонд зарабатывает тем, что покупает акции зарубежного ETF, устанавливает на него небольшую маржу и продает свои паи российским инвесторам. Такая форма позволяет неквалифицированным российским инвесторам инвестировать в иностранные рынки без необходимости открывать счет у зарубежного брокера.
С другой стороны, немного напрягает, что в декларации прописана теоретическая возможность инвестировать имущество фонда и в другие активы, в том числе в иностранные и российские акции, паи других фондов, денежные средства и т.д.
С другой стороны, это прописано во всех декларация российских БПИФов – видимо, на тот случай, если опорный ETF будет расформирован. В таком случае управляющие фонда смогут собрать что-то подобное из других активов.
В декларации указано максимальное отклонение от бенчмарка – 3%. Т.е. точность следования – 97%. Как будет в реальности – покажет время, пока фонд существует не так долго, чтобы делать выводы.
Состав индекса iShares Core MSCI Emerging Markets
Так как VTBE инвестирует напрямую в iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (тикер – IEMG), то рассмотрим, какие активы входят в его состав, какова его доходность и перспективы.
Фонд формируется УК iShares путем репликации (копирования) собственного индекса iShares Core MSCI Emerging Markets. В него входит более 2480 компаний. Разбивка по странам выглядит так:
Как видно, львиную долю индекса занимают азиатские страны, причем большую часть – Китай.
Всего в состав ETF IEMG входит несколько сотен компаний, все перечислять нет смысла. Укажу только ТОП-10 компаний, занимающих большее место по капитализации в индексе:
Так как VTBE является прокладкой для этого ETD, то можно смело утверждать, что инвестор, купивший паи фонда VTBE, тоже вкладывается в эти компании и участвует в росте их капитализации.
Кстати, если посмотреть на ТОП-100 акций, входящих в индекс, то станет ясно, что на эти сто компаний приходится порядка 95% веса всего индекса. Прочие компании (а их более 2000) особого влияния на индекс не оказывают.
Расходы
Комиссии за управление
Владельцы БПИФ VTBE будут платить три вида комиссий:
Общий размер комиссии таким образом – порядка 0,8% в год. Платить отдельно инвестору ничего не нужно, комиссия уже «вшита» в цену пая.
При покупке и продаже пая на бирже придется заплатить стандартную комиссию брокеру. Ее размер зависит от вашего тарифа.
Однако на самом деле реальная комиссия немного выше. ETF IEMG, для которой VTBE выступает прокладкой, взимает плату за управление в размере 0,14% в год от СЧА.
То есть, если вы будете инвестировать напрямую в ETF (не через БПИФ), от заплатите на порядок меньше. Если же покупаете БПИФ, то платите комиссию 0,8% управляющей компании + «вшитую» комиссию самому фонду – еще 0,14%. Итоговая комиссия – 0,94%.
Налоги
При продаже пая нужно будет уплатить налог 13% при выполнении двух условий:
Таким образом, чтобы не платить налоги, нужно удерживать паи более 3 лет. В таком случае вы получите налоговый вычет в пределах 3 млн рублей за каждый год владения паями. Т.е. через три года владения паями вы получите вычет сразу в пределах 9 млн рублей, затем – 12 и т.д.
Если купить паи ETF VTBE на ИИС (а это можно), то там действует свой налоговый режим, и стандартный вычет к активу применен не будет.
Стоимость пая VTBE
БПИФ VTBE был запущен буквально недавно – в конце июля 2019 года. Поэтому стоимость пая недалеко ушла от начальной – точнее, даже опустилась.
Стартовая цена пая – 650 рублей. На момент написания статьи 1 пай VTBE стоил 623 рубля. Следовательно, именно эта сумма – минимальная к покупке (без учета брокерских комиссий).
Возможная доходность и перспективы фонда
Чтобы понять, стоит ли вкладываться в VTBE и каковы его перспективы, обратимся к индексу MSCI Emerging Markets – точнее, посмотрим доходность IEMG, ведь наш БПИФ не следует за индексом, а покупает акции ETF.
Картина здесь довольно печальная. Если смотреть на годовой график, то стоимость ETF значительно снизилась.
В перспективе 5 лет фонд всё еще убыточен.
Если смотреть весь срок существования фонда, то он отработал практически в ноль.
Но не стоит думать, что всё прям так печально, и ETF бесперспективен. Здесь нужно учитывать множество факторов.
Во-первых, это фонд развивающихся стран, на которых как кризис, так и подъем на рынке сказываются особенно сильно. Следовательно, тут нужно грамотно выбирать точку входа – инвестировать лучше в разгар кризиса, когда цена пая падает, а продавать – когда всё хорошо.
Во-вторых, инвесторы оригинального ETF получают дивиденды – хоть немного, но лучше, чем ничего.
Поэтому инвестировать в такой фонд следует с осторожностью – всё-таки это не облигации и не акции развитых стран, которые с большей вероятностью будут стабильно расти.
С другой стороны, вложившись в ETF VTBE и выйдя из инвестиции вовремя, можно получить неплохой профит.
Сейчас сложно сказать, насколько эффективным и доходным будет VTBE, но есть несколько предпосылок для его роста:
Но следует учесть и минусы при инвестировании в VTBE:
Кроме того, нужно учитывать достаточно большой вес азиатских компаний в индексе, в частности – китайских. Из-за торговых войн с США их потенциал роста ограничен. Значит, акции могут расти не так быстро, как хочется, а могут и вовсе упасть. И это серьезно отразится на индексе. В то же время фонд хорошо диверсифицирован, поэтому неудачи одного государства окажут на доходность не слишком сильное влияние.
Таким образом, если у вас есть склонность к риску и вы видите потенциал роста фондового рынка развивающихся стран – то VTBE просто создан для вас. Выборочно входить в азиатские акции, на мой взгляд, для неискушенного инвестора – самоубийство. К тому же азиатский фондовый рынок изучен не так хорошо, как американский, и на движения акций влияет множество факторов (в том числе политические риски).
Поэтому лучше диверсифицировать свои вложения посредством покупки всех акций разом с помощью БПИФа – тем более, что цена отдельно взятого пая совсем не заоблачная, а паи обращаются на Московской бирже и готовы к покупке / продажи буквально в любой момент (в пределах времени торговой сессии, конечно). А вы что думаете по поводу нового БПИФа VTBE от ВТБ? Пишите в комментариях и голосуйте! Удачи, и да пребудут с вами деньги!
БПИФ VTBE от ВТБ — один фонд на все развивающиеся страны
Развитие конкуренции возможно даст толчок для появления новых фондов. Например, по аналогии с VTBE, выпустят другой ETF, только на развитые страны (уже выпустили FXDM) или даже на весь мир. Ну и борьба за клиентов с течением времени будет опускать комиссии за управление. Пока в этом плане мы отстаем от запада лет на 10-15.
Итак, разберем, чем будет полезен инвесторам новый БПИФ.
О фонде кратко
В составе фонда более 2800 компаний. Большой, средней и малой капитализации. Из различных секторов экономики. Это уже говорит о достаточно большой диверсификации.
Все поступающие дивиденды реинвестируются внутри фонда. Впрочем как и у большинства продуктов, обращающихся на российской бирже.
Комиссии.
Ставка комиссий указаны с учетом НДС.
В октябре 2020 года суммарные расходы фонда VTBE были снижены с 0.8% до 0.71%
В основе БПИФ VTBE лежит иностранный iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (тикер IEMI). Простыми словами, ВТБ выступает прослойкой (посредником) между российскими инвесторами и зарубежным фондом. Покупает ETF там, продает здесь. Накрутив небольшую маржу в виде более высокой платы на управление.
Состав БПИФ VTBE
Что включает в себя ETF. И в каких пропорциях.
Разбивка по регионам:
Доля компаний разной капитализации:
ТОП-10 стран, входящий в состав фонда ETF c наибольшей долей веса. Обратите внимание России выделили аж 3%. У Китая (вместе с Гонконгом) почти 30%.
Кстати, ВТБ управление активами заявляет, что БПИФ содержит акции более 2800 различных компаний.
Эталонный фонд EIMI имеет в своем составе «всего лишь» 2480 компаний.
Основная масса вложений приходится на верхний список компаний с наибольшей долей веса:
Так что это скорее всего маркетинговый ход. Включать в один ETF тысячи различных компаний. И больше, не всегда значит лучше.
Доходность и дивиденды
Данных пока нет. Фонд работает короткое время. Поэтому снова обратимся к эталону (бенчмарку). ETF EIMI, на базе которого продаются паи фонда VTBE.
Если перевести все цифры, получаем среднегодовую доходность за последние:
В рублях картина будет немного поинтереснее.
Немного ложки меда. Дивиденды.
Дивидендные выплаты развивающихся стран более щедры, по сравнению с развитыми.
Естественно, пайщики фонда VTBE их не увидят. Но по крайней мере, это будет повышать ожидаемую доходность фонда, за счет дивидендных вливаний в стоимость паев.
Представленные выше рублевые и долларовые среднегодовые доходности по правильному нужно еще уменьшить на величину вознаграждения УК ВТБ. То есть на 0,8%.
В заключение
VTBE от ВТБ имеет среднерыночную комиссию за управление, среди обращающихся на Московской бирже ETF и БПИФ.
До западных аналогов, в плане расходов для инвестора, ему еще очень далеко. Но взамен, потенциальные пайщики получают низкий порог входа в несколько сотен рублей. Покупка аналогичных ETF через зарубежных брокеров, пусть и с намного меньшей комиссией, будет невыгодна при наличии малых сумм (до 10-15 тысяч долларов).
Плюс инвесторы получают налоговые плюшки, предусмотренные налоговым законодательством (ИИС, освобождение от налогов при владении более 3-х лет).
Показанные выше доходности, рассчитывались с конца 2011 года. Если расширить горизонт (нашел только данные с 1995 года) на несколько лет глубже, индекс развивающихся рынков ( MSCI Emerging Markets Investable Market Index) показывал среднеговой рост (за вычетом инфляции) в 5,97%.
Инвестиции в развивающие рынки являются более рискованными по сравнению с развитыми странами. Но историческая доходность первых выше. Правда в кризисные периоды они падают намного больше.
Это надо учитывать при составлении портфеля. Не выделяя слишком много веса на рынки развивающихся стран. Не более 10-20%. При консервативном подходе.
> В основе БПИФ VTBE лежит иностранный iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (тикер IEMG).
Не IEMG, а EIMI. Не тот фонд смотрите.
А этот зарубежный фонд, лежащий в основе, выплачивает дивиденды? И если выплачивает, то ВТБ их реинвестирует, правильно? Тогда, вопрос — какова ставка налога на дивиденды перед тем как поступят в ВТБ? 15% или 30%?
Не выплачивает, он с реинвестированием.
Из ВТБшных БПИФов базовый фонд с выплатами взят у VTBH. Но даже в том случае, ВТБ с дивидендов налоги не платит, т.к. Ирландия не налогооблагает дивиденды выплачиваемые зарегистрированными в ней ETFами в пользу нерезидентов.
Налоги платит сам etf EIMI за дивиденды по акциям, включенным в него. Ставки разные по странам.
Как это не платит и причем здесь Ирландия?
15% платит ВТБ
а какая базовая валюта фонда?
? Вы спрашиваете: VTBE фонд имеет TER 0,71%, хотя внутри него другой фонд — iShares Core MSCI EM IMI UCITS с TER 0.18%. Включает ли комиссия VTBE 0.71% в себя расходы фонда EIMI или полная комиссия будет 0.89%?
✍️ Наш ответ: совокупные расходы и вознаграждение (TER) фонда VTBE составляют не более 0,71%. Они НЕ включают комиссии, которые удерживаются по входящим в его состав инструментам.
Суммарные расходы инвестора за экспозицию на диверсифицированный портфель акций компаний развивающихся стран можно оценить до 0,89% годовых.
Вот что ответили одному пользователю:
Может кому будет интересно, писал в ВТБ Капитал ругательное письмо по поводу «точности» слежения в VTBE (напомню, они за год слили фонду, в который инвестируют 3%, должны сливать в размере комиссии, то есть менее 1%)
Разница между изменением стоимости пая VTBE и ETF EIMI образовалась из-за регуляторных особенностей для биржевых фондов и значительных объема подписки на инвестиционные паи фонда в условиях значительного роста базового актива.
Ввод и вывод денег из биржевого фонда может осуществляться только в рублях РФ. Расчет стоимости инвестиционного пая происходит по ценам закрытия дня поступления денег. Управляющая компания может осуществлять операции купли/продажи только на следующий день, что приводило к возникновению разницы между ценой инвестиционного пая, используемого для определения числа новых паев, и ценой пая в день фактического инвестирования вводов. Возникшая разница в ценах инвестиционных паев, в свою очередь, приводила к тому, что для расчета рыночной цены инвестиционного пая в день, следующий за днем размещения нового ввода, использовалось несколько большее число инвестиционных паев. В результате рыночная цена «проседала» относительно того, что было обусловлено дневным движением активов внутри фонда.
Считаем необходимым отметить то, что данный эффект будет нивелироваться при увеличении СЧА биржевого фонда, так как новые вводы будут меньшими в процентном отношении к активам биржевого фонда. Возможен и обратный процесс — при просадке стоимости ETF в рублях и дополнительных приходах денег в биржевой фонда изменение стоимости инвестиционного пая будет менее негативно чем, изменение стоимости ETF.
ВТБ – Акций развивающихся стран. Сведения о Фонде
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран» (далее — Фонд; прежнее наименование Фонда — Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВТБ — БРИК», Фонд переименован 18.06.2021).
Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 11.08.1997 г. № 0012-46539678.
Краткое название Фонда: ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран».
Акционерное общество ВТБ Специализированный депозитарий.
Лицензия специализированного депозитария на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, предоставленная ФКЦБ России от 25 ноября 1997 года № 22-000-1-00005.
Акционерное общество ВТБ Специализированный депозитарий.
Лицензия регистратора на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов от 25 ноября 1997 года № 22-000-1-00005, предоставленная ФКЦБ России.
Общество с ограниченной ответственностью «Аудиторская компания «Мариллион».
Прием заявок на выдачу, обмен и погашение инвестиционных паев Фонда производится Управляющей компанией, а также агентами Фонда:
ОГРН: 1027700431296
Место нахождения: 125047, Российская федерация, г. Москва, ул. Гашека, 8-10
Почтовый адрес: 125047, Российская федерация, г. Москва, ул. Гашека, 8-10
Официальный сайт агента в сети «Интернет»: https://www.citibank.ru/
Телефон: +7 (495) 725-10-00
Пункты приёма заявок
С режимом работы пунктов приёма заявок можно ознакомиться на официальном сайте Агента
ОГРН: 1027739609391
Место нахождения: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
Почтовый адрес: 109147, Москва, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1
Официальный сайт агента в сети «Интернет»: https://www.vtb.ru/
Телефон: 8 (800) 100-24-24, +7 (495) 777-24-24
Пункты приёма заявок
С режимом работы пунктов приёма заявок можно ознакомиться на официальном сайте Агента
ОГРН: 1027739176563
Место нахождения: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
Почтовый адрес: 125171, город Москва, Ленинградское шоссе, дом 16 А, стр. 2
Официальный сайт агента в сети «Интернет»: https://www.otpbank.ru/
Телефон: +7 (495) 775-4-775
Пункты приёма заявок
С режимом работы пунктов приёма заявок можно ознакомиться на официальном сайте Агента
Дата включения сведений об агенте в реестр паевых инвестиционных фондов: 08 ноября 2011 г.
Минимальная сумма вложений по заявкам на приобретение инвестиционных паев, поданным через АО ВТБ Капитал Управление активами, Банк ВТБ (ПАО):
Минимальная сумма вложений по заявкам на приобретение инвестиционных паев, поданным через АО «ОТП Банк»:
Минимальная сумма вложений по заявкам на приобретение инвестиционных паев, поданным через АО КБ «Ситибанк»:
АО ВТБ Капитал Управление активами
Банковский счет (транзитный счет):
40701810700191000021 в Банк ВТБ (ПАО) г. Москва
к/с 30101810700000000187 БИК 044525187
Оплата паев по заявке № ___, плательщик ФИО ___, НДС не облагается.
Выдача инвестиционных паев должна осуществляться в день включения в состав Фонда денежных средств, переданных в оплату инвестиционных паев, или в следующий за ним рабочий день.
Денежные средства, переданные в оплату инвестиционных паев, должны быть включены в состав фонда в течении 5 (Пяти) рабочих дней с даты возникновения основания для их включения в состав фонда.
Погашение инвестиционных паев осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня приёма заявки на погашение инвестиционных паев.
Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня погашения инвестиционных паев, за исключением случаев погашения инвестиционных паев при прекращении фонда.
В случае, если учёт прав на погашённые ивестиционные паи осуществлялся на лицевом счёте номинального держателя, выплата денежной компенсации может также осуществляться путём её перечисления на специальный депозитарный счёт этого номинального держателя.
В соответствии с ПДУ фондом максимальное вознаграждение Управляющего — не более 2% от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
В соответствии с ПДУ фондом максимальные вознаграждения Специализированному депозитарию, регистратору, Аудитору — не более 0,17% (с учетом НДС) от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
Фактические расходы в 2020 году составили 0,17% (с учетом НДС) от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
В соответствии с ПДУ фондом максимальный размер расходов, оплачиваемых за счет имущества составляющего Фонд, составляет 0,1% (с учетом НДС) от среднегодовой стоимости чистых активов.
Фактические расходы в 2020 году составили 0,07% (с учетом НДС) от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда.
За 2020 г. в долларах составляет 28.58%
При подаче заявки Управляющей компании — 0%.
При подаче заявки Агенту:
При подаче заявки на погашение инвестиционных паев Управляющей компании и агенту, АО «ОТП Банк», Банк ВТБ (ПАО), расчетная стоимость инвестиционного пая уменьшается на следующую скидку:
При подаче заявки на погашение инвестиционных паев агенту АО КБ «Ситибанк», расчетная стоимость инвестиционного пая уменьшается на 3%.
В случае если инвестиционные паи, в отношении которых подана заявка на погашение, были получены в результате обмена инвестиционных паев другого паевого инвестиционного фонда, находящегося (находившегося) под управлением управляющей компании, срок владения инвестиционными паями такого паевого инвестиционного фонда засчитывается при расчете периода владения в целях применения скидок согласно условиям настоящего пункта.
Инвестиционные паи Фонда могут обмениваться на инвестиционные паи ПИФов:
Информацию можно посмотреть в Интернет по адресу: www.vtbcapital-am.ru
Все права защищены © 2021
Продолжая использовать наш сайт, Вы даете согласие АО ВТБ Капитал Управление активами на обработку файлов cookie и пользовательских данных с использованием интернет-сервисов Google Analytics, Яндекс.Метрика, Google AdWords и Яндекс.Директ: сведения о местоположении устройства пользователя; тип и версия ОС; тип и версия браузера; тип устройства и разрешение его экрана; источник, откуда пришел на сайт пользователь; с какого сайта или по какой рекламе; язык ОС и браузера; какие страницы открывает и на какие кнопки на сайте нажимает пользователь; IP-адрес устройства, в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и ремаркетинга и проведения аналитических исследований. С файлами cookie и пользовательскими данными будут совершаться следующие действия: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ), блокирование, удаление, уничтожение. Если Вы не хотите, чтобы Ваши данные обрабатывались, покиньте сайт.
Узнать больше
ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран. Инвестиционная стратегия
Фонд «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран» (VTBE ETF)
Тикер на московской бирже: VTBE
Биржевой фонд, инвестирующий в диверсифицированный портфель акций компаний развивающихся стран, в том числе Китая, Индии, Бразилии, Южной Кореи, Тайваня и других через покупку паев иностранного инвестиционного фонда ETF ISHARES CORE MSCI EM
Покупая паи фонда, инвестор получает возможность инвестирования в акции развивающихся стран
· с низкими расходами. Совокупные расходы и комиссии фонда не превышают 0,71% годовых. Брокерская комиссия при покупке через приложение ВТБ Мои Инвестиции равна 0.
· отсутствием необходимости самостоятельного управления портфелем, требующего значительных временных затрат и высокого уровня профессиональной экспертизы.
Целью инвестиционной политики является обеспечение соответствия изменений расчетной цены изменениям количественных показателей цен на паи (акции) иностранного инвестиционного фонда iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (IE00BKM4GZ66).
Рекомендуемый минимальный срок инвестирования – от 1,5 лет
Стоимость пая и чистых активов, руб.
| 16 декабря 2021 | 17 декабря 2021 | изменение, % | |
|---|---|---|---|
| Стоимость чистых активов, рублей | 2 837 272 872.19 | 2 808 726 969.21 | -1.01 ↓ |
| Расчетная стоимость пая, рублей | 89.79 | 88.88 | -1.01 ↓ |
Динамика цены пая, в Рублях в Рублях в долл. США в долл. США 
Все права защищены © 2021
Продолжая использовать наш сайт, Вы даете согласие АО ВТБ Капитал Управление активами на обработку файлов cookie и пользовательских данных с использованием интернет-сервисов Google Analytics, Яндекс.Метрика, Google AdWords и Яндекс.Директ: сведения о местоположении устройства пользователя; тип и версия ОС; тип и версия браузера; тип устройства и разрешение его экрана; источник, откуда пришел на сайт пользователь; с какого сайта или по какой рекламе; язык ОС и браузера; какие страницы открывает и на какие кнопки на сайте нажимает пользователь; IP-адрес устройства, в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и ремаркетинга и проведения аналитических исследований. С файлами cookie и пользовательскими данными будут совершаться следующие действия: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ), блокирование, удаление, уничтожение. Если Вы не хотите, чтобы Ваши данные обрабатывались, покиньте сайт.
Узнать больше