Хранение акций в депозитарии сбербанка
Депозитарий Сбербанка
Когда человек слышит слово «депозитарий», то представляет бесконечные ряды с сейфовыми ячейками для хранения ценностей. Современный Депозитарий Сбербанка России представляет собой специализированное хранилище, в котором консолидируются и хранятся ценные бумаги держателей или эмитентов. Большая часть действий данного подразделения банка связана с учетом и операциями с этими активами.
Бробанк разобрался, что это такое депозитарий Сбербанка, и какие основные функции он выполняет.
Для чего нужен депозитарий
Дилеры, брокеры, управляющие компании занимаются сделками с ценными бумагами (ЦБ), а депозитарий их хранит и учитывает. Его сотрудники отвечают за правомерный переход прав от одного собственника актива к другому.
Все кто планирует приобрести акции, облигации или другие ценные бумаги открывают в депозитарии счета типа ДЕПО. По ним проводятся записи о зачислении и списании этих материальных ценностей.
Главная особенность депозитария в том, что напрямую к сделке он не имеет никакого отношения. Куплю-продажу, дарение, погашение проводят не служащие депозитария. Он оказывает только посреднические услуги по хранению и проведению операций.
Виды депозитарных услуг
Депозитарий Сбербанка выполняет такие функции:
По своим функциям депозитарий Сбербанка берет на себя миссию кастодиального банка для международных участников депозитарных сделок и хранению депозитарных расписок ADR/GDR.
Преимущества депозитария Сбербанка
Сбербанковский депозитарий начал оказывать услуги с 1997 года. На 2019 год здесь в управлении находится 50 программ на акции, а также 29 эмитентов базового актива РФ. На обслуживании находится сверх 1,7 млн. счетов типа депо. Для передачи данных и дистанционного проведения операций банк использует защищенные каналы SWIFT или Онлайн-Сбербанк.
Система Депозитарий Сбербанка соответствует нормативам РФ. Она доказала высокую степень защиты и отказоустойчивости. Ее деятельность контролируется напрямую Банком России. Входит в ТОП мировых банков-кастодианов РФ и мира. За достижения в сфере депозитарных услуг 5 раз подряд награждалась кубком Global Custodian с 2014 по 2018 год.
Дистанционное управление
Депозитарий работает напрямую с клиентами при посещении офисов и посредством дистанционного управления. Второй способ предпочтительнее, когда неудобно каждый раз приходить для проведения операций лично. Клиенты пользуются системой SWIFT Connectivity, которая позволяет работать одновременно с несколькими депо-счетами. Передача данных происходит по стандарту ISO020022, который утвержден во всем мире.
Весь документооборот происходит также в электронном виде, на базе системы ЭДО. Все электронные версии хранимых документов соответствуют оригиналам и позволяют проводить сделки в режиме онлайн. Клиенты могут создавать электронную подпись, которая хранится на флэш-накопителе или в специальном хранилище.
Российским эмитентам можно заказать в банке услугу Сбербанк-Бизнес и проводить операции с отечественными ЦБ по счетам депо через систему Клиент-Банк. Получить к нему доуступ можно тремя способами:
Онлайн-системы управления депо-счетам Сбербанка не раз завоевывали отечественные и международные награды за внедрение передовых технологий. Есть программы, которые подойдут только для работы с российскими ценными бумагами или только с иностранными. Но для клиентов, которые проводят операции с ЦБ в разных валютах предусмотрено программное обеспечение для универсалов.
Безопасность данных
Депозитарий Сбербанка занимает первое место среди подобных организаций на российском рынке депозитарных услуг. Конфиденциальность данных находится на высочайшем уровне. Данные об операциях с ЦБ и заключенных сделках недоступны никому, кроме владельца счета.
Протоколы шифрования отвечают последним достижениям в этой области. Крупнейшие компании России доверяют работу со своими ценными бумагами ПАО Сбербанк. В их числе Магнит, МТС, Ростелеком, Тафтнефть, Мегафон, Лукойл, Газпром Нефть.
Универсальность
На обслуживании в Депозитарии Сбербанка находятся резиденты и нерезиденты РФ, как физические, так и юридические лица. Система работает со счетами депо в российских рублях и иностранной валюте.
Для физических лиц доступны простейшие операции по покупке и погашению ЦБ. А для корпоративных клиентов возможно проведение дробления, консолидации или других сложных процедур с ценными бумагами.
Какие бумаги обрабатывает
Фондовые рынки проводят сделки с ценными бумагами исключительно по депо-счетам. По ним ценности зачисляются и списываются. Реальные векселя, акции, облигации, закладные, сберегательные сертификаты, которые распечатаны на бумажном носителе хранятся в депозитарии. Это позволяет повысить их сохранность и уменьшить физический износ.
Депозитарий Сбербанка работает с эмиссионными и неэмиссионными ценными бумагами:
Сбербанк также работает с паями и депозитарными расписками. Все операции зачисляются и списываются с депо-счетов клиентов в соответствии с правилами, предусмотренными российским законодательством.
Кто держатель депо-счетов
Клиентами депозитария могут быть:
Клиенты Депозитария — это владельцы ценных бумаг или те, кто только намереваются их приобрести. А также те, которые уже продали, погасили, перевели свои ЦБ, и на данный момент у них отсутствуют активы.
Тарифы на пользование
Тарифы для юридических и физических лиц на услуги депозитария в Сбербанке отличаются. Часть операций клиентам банк проводит бесплатно в рамках договоров на обслуживание.
Тарифы для физических лиц
Открытие, закрытие, переоформление счета в связи с изменением паспортных или других персональных данных по счету депо
Оформление счета номинального держателя в реестре держателей ЦБ
Хранение и учет эмиссионных ЦБ
Учет и хранение неэмиссионных ЦБ
0,12 % годовых, но минимально 10 рублей в день
Хранение целого числа паев инвестиционного фонда
Обременение и снятие обременений с векселей, эмитированных Сбербанком
0,05 % от суммы сделки, но минимум 400 рублей, максимум 15 000 рублей
Исполнение поручения, действующего на постоянной основе
150 рублей + корреспондентская ставка по каждой операции
Тарифы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Открытие депо счета
3 000 рублей единовременно
Учет акций и их хранение на эмиссионном счете
1 000 руб. в месяц за каждый выпуск
Учет и хранение облигаций
До 50 млн. 0,04 %, но минимум 700 рублей
Сверх 50 млн. на договорной основе
Хранение целого числа паев инвестиционного фонда
0,8 % от годовых, но минимум 100 рублей в месяц
Поддержание электронного документооборота
1 000 рублей в месяц
Исполнение поручения, действующего на постоянной основе
200 рублей + ставка корреспондента
Открытие счета номинального держателя в реестре держателей ЦБ
Начиная с апреля 2019 года, тарифы для предпринимателей сравнялись с тарифами для юридических лиц.
Все клиенты банка, которые работают с ПИФами или другими инвестиционными программами сотрудничают с Депозитарием Сбербанка. О том, как зарабатывать на инвестировании Бробанк рассказывает в своих статьях. Здесь также можно ознакомиться с рейтингом ПИФов и на что следует опираться при выборе фонда.
Хранение акций в депозитарии сбербанка
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Информация о депозитарии
Перечень точек депозитарного обслуживания
Список филиалов ПАО Сбербанк по депозитарному обслуживанию
Список подразделений г.Москвы по депозитарному обслуживанию
Обслуживание программ депозитарных расписок
Обслуживание программ РДР
Обслуживание программ ADR/GDR
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-02768-000100 от 8 ноября 2000 года
Депозитарием ПАО Сбербанк установлены корреспондентские отношения с крупнейшими депозитариями и регистраторами. Среди партнеров Банка:
Clearstream Banking S.A., Euroclear Bank S.A./N.V., НКО АО НРД и др.;
АО «Регистраторское общество «Статус», АО ВТБ Регистратор, АО «Независимая регистраторская компания», АО «Регистратор Р.О.С.Т.», АО «Новый регистратор», АО «РЕЕСТР» и др.
Полный перечень корреспондентов Депозитария указан в разделе сайта Банка «Раскрытие информации о Банке как о профессиональном участнике рынка ценных бумаг».
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Адрес: 107016, г. Москва, ул. Неглинная,12
Телефон: +7 (495) 771-44-17, факс: +7 (495) 771-49-32; www.cbr.ru
Телефон: +7 (495) 66-55-600 или +7 (495) 669-09-99
Факс: +7 (495) 665-57-44
Внутренние номера сотрудников Отдела по работе с клиентами Депозитария: 24-954, 11-931, 14-976, 12-976, 16-976
Адрес: г. Москва, ул. Вавилова,19 (операционный зал, 2-й этаж, секция 28-29)
Часы работы: с понедельника по четверг с 9:00 до 18:00, пятница с 9:00 до 16:45
Внутренний номер Начальник Отдела по работе с клиентами: 11-976
Документы и тарифы
Условия осуществления депозитарной деятельности АО «Сбербанк КИБ» (редакция, вступающая в силу с 11.07.2021)
Дата публикации: 01.07.2021 Доступно до: бессрочно
Анкета Клиента_ЮЛ Резидент_Sberbank CIB_13.11.2018
Дата публикации: 01.07.2021 Доступно до: бессрочно
Анкета Клиента_ЮЛ Нерезидент_Sberbank CIB_13.11.2018
Дата публикации: 01.07.2021 Доступно до: бессрочно
Анкета Клиента_ФЛ Резидент_Sberbank CIB_13.11.2018
Дата публикации: 01.07.2021 Доступно до: бессрочно
Анкета Клиента_ФЛ Нерезидент_Sberbank CIB_13.11.2018
Дата публикации: 01.07.2021 Доступно до: бессрочно
Депозитарный договор (для физических лиц)
Дата публикации: 30.04.2021 Доступно до: бессрочно
Депозитарный договор (для юридических лиц)
Дата публикации: 30.04.2021 Доступно до: бессрочно
Условия осуществления депозитарной деятельности АО «Сбербанк КИБ» (редакция, вступающая в силу с 07.03.2021)
Дата публикации: 25.02.2021 Доступно до: бессрочно
Условия осуществления депозитарной деятельности АО «Сбербанк КИБ» (редакция, вступающая в силу с 31.07.2020)
Дата публикации: 22.07.2020 Доступно до: бессрочно
Условия осуществления депозитарной деятельности АО «Сбербанк КИБ» (редакция, вступающая в силу с 01.03.2019)
Дата публикации: 22.02.2019 Доступно до: бессрочно
Условия осуществления депозитарной деятельности АО «Сбербанк КИБ» (редакция, вступающая в силу с 24.12.2018)
Дата публикации: 13.12.2018 Доступно до: бессрочно
Изменения/дополнения в редакцию Условий осуществления депозитарной деятельности АО «Сбербанк КИБ» (вступают в силу с 23.10.2018)
Дата публикации: 24.10.2018 Доступно до: бессрочно
Условия осуществления депозитарной деятельности АО «Сбербанк КИБ» (редакция, вступающая в силу с 10.05.2017)
Дата публикации: 26.04.2017 Доступно до: бессрочно
Условия осуществления депозитарной деятельности АО «Сбербанк КИБ» (редакция, вступающая в силу с 06.02.2017)
Дата публикации: 24.01.2017 Доступно до: бессрочно
Условия осуществления депозитарной деятельности ЗАО «Сбербанк КИБ» (редакция, вступающая в силу с 10.10.2016)
Дата публикации: 07.10.2016 Доступно до: бессрочно
Изменения/дополнения в Условия осуществления депозитарной деятельности ЗАО «Сбербанк КИБ» (вступающие в силу с 26.07 2016)
Дата публикации: 04.08.2016 Доступно до: бессрочно
Перечень регистраторов и депозитариев, в том числе иностранных, в которых депозитарию открыты лицевые счета (счета депо) номинального держателя с указанием полного фирменного наименования регистратора или депозитария
Дата публикации: 22.05.2016 Доступно до: бессрочно
Условия осуществления депозитарной деятельности ЗАО «Сбербанк КИБ» (редакция, вступающая в силу с 01.07.2014)
Дата публикации: 20.05.2016 Доступно до: бессрочно
Приложения к Условиям осуществления депозитарной деятельности
Поручение на зачисление/списание ценных бумаг
Дата публикации: 22.11.2017 Доступно до: бессрочно
Поручение на блокировку/снятие блокировки ценных бумаг
Дата публикации: 23.05.2016 Доступно до: бессрочно
Поручение на перемещение ценных бумаг
Дата публикации: 23.05.2016 Доступно до: бессрочно
Поручение на зачисление/списание ценных бумаг через реестродержателя
Дата публикации: 23.05.2016 Доступно до: бессрочно
© 2000–2020 АО «Сбербанк КИБ» Россия, Москва, 117312, ул. Вавилова, д. 19, тел. +7 (495) 258 0500.
Лицензия №045-06514-100000 на осуществление брокерской деятельности от 08.04.2003, лицензия №045-06518-010000 на осуществление дилерской деятельности от 08.04.2003, лицензия №045-06527-000100 на осуществление депозитарной деятельности от 08.04.2003.
Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов АО «Сбербанк КИБ» не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта.
Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему.
Компания сохраняет за собой право предоставлять индивидуальные инвестиционные рекомендации персонально посетителю сайта исключительно на основании заключенного с ним договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения его инвестиционного профиля и в соответствии с ним.
Подробные условия использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг размещены здесь.
Продолжая посещать данный сайт и использовать его функционал, вы выражаете согласие с условиями пользовательского соглашения
Тарифы брокерского обслуживания
Аналитическая поддержка
Инвестиционный дайджест Идеи от аналитической команды Сбербанка по инструментам российского и мирового рынков.
Комиссии за совершение сделок
на фондовом рынке Московской биржи
Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода (НКД) и комиссий торговой системы (ТС)
на фондовом рынке Московской биржи по заявкам, поданным по телефону
Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода и комиссий торговой системы
при покупке и продаже биржевых паевых фондов и ETF от АО «Сбер Управление Активами» со стандартными условиями обращения в ТС ФР МБ
Оборот по этим сделкам исключается из общего оборота за день при расчёте брокерской комиссии
на валютном рынке Московской биржи
Процент от оборота за торговый день, без учета комиссий торговой системы
на срочном рынке Московской биржи
Цена за контракт, без учета комиссий торговой системы
на внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС)
Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода
с ОФЗ-н, размещёнными до 01.05.2019
РЕПО и СВОП
Заключение сделки ОТС-РЕПО
0,001% от объема первой части сделки ОТС-РЕПО (без учета НКД)
Заключение сделки СпецРЕПО
0,0045% от объема первой части сделки СпецРЕПО (без учета НКД)
Заключение сделки инвестирования свободных ценных бумаг
0,001% от объема первой части сделки инвестирования свободных ценных бумаг (без учета НКД)
Заключение сделки СпецСВОП
0,0045% от объема первой части сделки СпецСВОП
Комиссия за подачу заявок и распоряжений по телефону
Первые 20 поручений в течение календарного месяца
В целях исчисления вознаграждения Банка оборот считается в разрезе Торговых систем и брокерских счетов Инвестора.
Что такое тариф «Инвестиционный»?
Для серьезного инвестирования нужна серьезная поддержка. Клиенты Сбербанка имеют возможность получать аналитическую поддержку по финансовым инструментам на брокерском тарифе «Инвестиционный»
Инвестиционный обзор
Регулярная e-mail рассылка – вы всегда в курсе наиболее актуальных новостей и инвестиционных идей по инструментам на рынке СНГ и мира.
Портал SberCIB Investment Research
Крупнейшая аналитическая команда, освещающая российский фондовый рынок. Среди материалов:
Ежедневный обзор
Утренний обзор ситуации на рынках с фокусом на рынке акций.
Долговые рынки сегодня
Ежедневные комментарии аналитиков по рынку облигаций. В отчете собраны рыночные обзоры, корпоративные новости, календарь инвестора и инвестидеи.
Валютный рынок и процентные ставки
Утренние комментарии и прогнозы стратегов по одному из наиболее волатильных рынков.
Weekly Pulse
Пятничный обзор основных трендов на финансовых рынках с полным списком открытых и закрытых аналитиками инвестидей.
Стратегический спутник
Каждый квартал стратеги SberCIB Investment Research представляют видение развития рыночной динамики. В каждом выпуске – развернутые комментарии по одной или двум главным темам, а также ключевые тезисы по каждому классу активов.
Урок № 5. Депозитарий — основная страховка инвестора
Факт покупки товара в магазине можно доказать, предъявив чек. На бирже ваше право собственности на актив в случае необходимости подтвердит депозитарий. Что это такое и как работает?
Депозитарий — незаметный работник на биржевой ниве, труд его для большинства инвесторов остается «за кадром». Но в случае возникновения споров о том, кому принадлежит актив, последнее слово будет именно за ним.
Какие ваши доказательства?
Откуда он узнает правду? Посмотрит ваши счета депо, где учтены все сделки купли-продажи и активы.
Счет депо
Такой счет депозитарий заводит одновременно с брокерским. Без депо торговать инвестор просто не сможет. И в нем методично отражается вся информация об имуществе инвестора.
Как работает депозитарий
Депозитарий — профессиональный участник рынка ценных бумаг, лицензию ему выдает Банк России, регулятор же контролирует его деятельность. Такие компании по закону должны отвечать ряду требований, в том числе их штат должен состоять минимум из пяти сотрудников, имеющих специальные аттестаты ЦБ. Кроме того, у организации, ведущей учет активов, должно быть не менее 15 млн рублей собственных средств на счете.
По сути, депозитарий похож на банк, однако занимается учетом ценных бумаг, а не денег. Это компании с мощными серверами и большими базами данных, поскольку большинство сделок совершаются в электронном виде. Вся информация в нем в виде цифровых кодов. Депозитарий хранит информацию о сделках и фиксирует переход прав на активы от одного инвестора к другому. Инвестор в любой момент может обратиться в эту компанию, запросить информацию о своих активах и подтвердить, что он действительно владеет ценными бумагами, а также узнать обо всех операциях по счету депо.
На фондовом рынке можно то… на фондовом рынке можно это. а он зарабатывает на фондовом рынке… Да что это такое — фондовый рынок?
При покупке или продаже ценных бумаг депозитарий обновляет информацию о владельцах в своем реестре. Помимо этого, на нем лежит еще несколько функций. Перечислим основные.
Существует несколько видов депозитариев.
Как депозитарии работают в США?
Свои депозитарии есть в каждой стране, где хоть мало-мальски развит или развивается национальный фондовый рынок. У самого крупного — американского рынка — национальным депозитарием является Депозитарная трастовая и клиринговая корпорация США (Depository Trust & Clearing Corporation, DTCC). Как и в России, депозитарии в Соединенных Штатах обеспечивают безопасность хранения ценных бумаг и упрощают их учет. В США они делятся на две категории: одна занимается только хранением активов и прав на них (custody, в России их еще называют «кастодианы»). А вторая в дополнение к этой функции проводит расчеты между участниками рынка. В отличие от российского рынка, где в основном брокерские компании создают депозитарии, на американском рынке депозитарии создают в основном банки-кастодианы.
Сколько депозитариев есть в России?
На июль 2021 года в России зарегистрированы 250 депозитариев и 26 специальных депозитариев — все они имеют лицензию Центробанка, при этом зачастую брокер и депозитарий представляют собой одну организацию.
Были ли прецеденты с потерей реестров?
Если Банк России аннулирует лицензию брокерской компании, параллельно с этим перестает оказывать свои услуги и депозитарий. Для таких случаев существует определенный алгоритм действий:
Зачастую такие изменения не несут угрозы для активов инвесторов. Но на практике порой происходят неприятные ситуации: банкротство «Энергокапитала», «Юниаструма», «Московского фондового центра» привело к тому, что их клиенты потеряли активы. Выяснилось, что их выводили по черным схемам.
Подстраховать себя можно, если внимательно выбирать брокера и депозитарий.
Здесь нужно учитывать:
Как вариант, можно выбрать компанию, близкую к государственной. Им Центробанк поможет даже в самой тяжелой ситуации.
Вложили деньги в первые акции, получили прибыль, и через некоторое время вас стал мучить неприятный вопрос: «А не случится ли что-нибудь с деньгами?» Выясняем, какие страховки есть у инвестора.
За что платит инвестор?
Депозитарий берет комиссию за учет ценных бумаг: за то, что вносит сведения о приобретении нового актива или его продаже в свой реестр, а также берет некоторую сумму за хранение активов.
Сколько стоит та или иная услуга, можно узнать на сайте депозитария или у брокера.
Тарифы отличаются от компании к компании. Например, у одного и того же депозитария за хранение и учет российских ценных бумаг нужно платить ежегодно 0,01%, а за иностранные — 0,002% от их стоимости в месяц.
Компании, которые имеют и брокерскую, и депозитарную лицензии, зачастую объединяют свои комиссии в одну и могут удерживать с клиента, например, 0,3% за сделки.
Списываются комиссии тоже по-разному: у одного депозитария деньги могут вычитаться ежемесячно, а у другого — ежедневно.
В отдельных случаях депозитарий может отменить некоторые комиссии — например, для привлечения новых клиентов. Некоторые отказываются от отдельных категорий комиссий полностью. Такое решение приняли из-за того, что на фондовую биржу пришло много частных инвесторов с небольшими суммами на счетах. Им просто было бы невыгодно продавать акцию, например, за 5 000 рублей и платить комиссию в 150 рублей.
Уйти к другому
Инвестор может сменить депозитарий, даже если не возникает никаких форс-мажорных обстоятельств с хранилищем. Клиента могут не устроить высокие комиссии, технические проблемы. Однако здесь стоит учитывать, что некоторые брокеры работают исключительно с собственным депозитарием. И в таких случаях поменять депозитарий можно, только если перейти к другому брокеру.
В выборе нового депозитария сориентировать могут рейтинговые агентства. Обычно они оценивают депозитарии по нескольким показателям, чаще — по надежности и по объемам контролируемого имущества.
Как сменить депозитарий?
Клиент может перевести свои ценные бумаги из одного депозитария в другой. В основном на этот шаг инвесторы идут, когда переводят свои акции от одного брокера к другому. Но бывает, что клиента не устраивает обслуживание в своем депозитарии (например, из-за высоких комиссий) или у его «родного» депозитария отобрали лицензию.
Это платная услуга, за которую придется заплатить сразу несколько комиссий.
Для перевода активов нужно знать реквизиты «родного» депозитария и того, куда вы планируете перевести ценные бумаги, а также реквизиты счета депо. Эту информацию может предоставить брокер. Он даст реквизиты своего депозитария в НРД.
Далее нужно связаться с реестродержателем, который предоставляет комплекс услуг по ведению реестра владельцев ценных бумаг, и заполнить заявление на перевод активов.
Еще одно заявление предстоит заполнить у брокера. Там потребуется указать номер счета депозитария у реестродержателя и номер госрегистрации ценных бумаг, а также предъявить заявление, обращенное в компанию реестродержателя.
Далее НРД должен будет верифицировать инвестора и происхождение его ценных бумаг. Затем вся информация поступит в тот депозитарий, который выбрал инвестор.
Когда надо менять депозитарий?
Обычно инвесторы меняют депозитарии еще реже, чем брокера, но есть пара ситуаций, когда этого партнера поменять надо:
В обоих этих случаях можно перевести свои активы в другой депозитарий и продолжить инвестировать. А с выбором можно сориентироваться с «Мастером подбора брокера» Банки.ру.
Остальные уроки по инвестициям вы можете найти в нашем разделе «Обучение».
\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t