кастодиальных услуг что это

Что такое депозитарный банк (кастодиан)?

Кастодиальный сервис и кастодиан — относительно новые понятия для участников российского рынка ценных бумаг. Тем не менее информация о них будет полезна для инвесторов. Понимание нюансов хранения ценных бумаг является основой безопасности инвестиционной деятельности.

Что такое кастодиан?

Кастодиан (англ. «custodian», переводится как «хранитель» или «попечитель») — банк, компания или агент, осуществляющий хранение и учет финансовых активов без проведения операций. Также в функции кастодиана входит обеспечение перехода прав собственности на проданные или купленные активы. На него очень похож депозитарный банк, об их отличиях будет рассказано немного ниже.

В России аналогичными понятиями являются:

Кастодиан обслуживает брокеров, инвестиционные фонды, институциональных или частных инвесторов. Они также организуют взаимодействие депозитариев на международном рынке: в процессе создаются унифицированные депо-счета для перевода активов по счетам депонентов из разных стран.

Кастодиан в законодательстве США

Депозитарные банки (депозитарии) как предшественники кастоди были созданы в соответствии с Законом США об инвестиционных компаниях 1940 года для защиты инвесторов. Необходимо учитывать, что в США существует четкое различие между понятиями «расчетный» и «клиентский» депозитарий. Первый тип концентрируется на расчетах результатов сделок, а второй на оказании услуг владельцам ценных бумаг.

Американские депозитарии, как и кастодианы, предоставляют услуги по ответственному хранению, учету ценных бумаг и обеспечению перехода прав собственности на них. Главное различие в том, что у кастодианов является защита финансовых активов фирмы или физического лица является основной функцией. Подробности будут ниже.

Кастодиан в европейском законодательстве

В соответствии с Директивой ЕС 2009/65 в разделе «Obligations regarding the depositary» под понятием «custodian» имеется в виду финансовое учреждение, которое хранит ценные бумаги инвестиционных фондов и контролирует соблюдение компанией декларации ЕС об инвестициях.

В отличие от США, в Европе нет строгих различий между понятиями «расчетный» и «клиентский» депозитарий. Но Центробанк РФ в своем докладе «Развитие института специализированных депозитариев» от марта 2020 указывает, что «custodian» в законодательстве ЕС следует понимать, как институт, ведущий учет активов. Понятие «depositary» означает субъект финансового рынка, осуществляющий хранение, учет активов и контроль за деятельностью инвестиционными компаниями.

Определение кастодиана в законодательстве России

В российском законодательстве нет термина «кастодиан», используется общее понятие «депозитарий». Это связано с том, что четкое размежевание таких функций депозитариев, как кастодиальная, административная и международная, отсутствует в РФ.

Депозитарием именуется профессиональный участник финансового рынка, оказывающий услуги депозитария (ст. 7 ФЗ № 39 «О рынке ценных бумаг»). Банки «depositary» в РФ осуществляют услуги по учету, хранению бездокументарных и документарных ценных бумаг, а также сопровождение процесса перехода прав на них и контроль инвестиционных фондов.

Термин «кастодиан» или «специализированный депозитарий» Центробанк РФ рекомендует использовать по отношению к институтам, которые в основном ведут учет ценных бумаг. Актуальное число таких структур в России по данным банка России менее 30.

Депозитарные банки и кастодианы

Понятия «кастодиан» и «депозитарный банк» часто используются взаимозаменяемо, но на практике данные институты могут выполнять разные задачи.

Основная функция кастоди — safekeeping — гарантировать сохранность финансовых активов. Банк-кастоди отвечает не только за документарное или бездокументарное хранение, но и за расчеты по ценным бумагам. Например, банк отслеживает, как начисляются и выплачиваются дивиденды, соответствует ли количество выпущенных акций объему активов фонда. При выявлении нарушений законодательства или правил фонда банк сообщает об этом регулятору.

Коротко. Депозитарные банки самостоятельно контролируют инвестиции и все операции с активами. Кастодианы действуют только на основании поручений клиентов.

Депозитарии несут полную ответственность перед своими клиентами за утрату активов. Ответственность кастоди ограничена и наступает в только в определенных случаях.

Таким образом, кастодиан — это банк или компания, которая хранит финансовые активы клиента и по его поручению совершает операции с ними. Банк-депозитарий не только является хранителем и контролирующим органом, но и имеет право действовать, как доверенное лицо инвестиционного фонда. Депозитарии также могут предоставлять международные кастодиальные услуги.

Схема работы депозитарных банков

Банки-кастоди обслуживают эмитентов активов, корпоративных клиентов, инвестиционные, пенсионные и страховые фонды, а также банковские депозиты. Они ведут расчеты по ценным бумагам и торговым транзакциям, в их функции входит контроль, клиринг и управление подчиненными структурами. Банки-кастоди нередко предлагают свои услуги глобальным кастодианам.

Основными клиентами депозитарного банка обычно являются инвестиционные фонды. Он осуществляет аудиторские и контрольные функции: например, контроль денежных потоков, обеспечение выполнения поручений клиентов, проведение транзакций на заданную дату. Обмен с фондами при поступлении и хранении инвестиционных активов выглядит так:

Схемы работы кастоди и депозитарных банков различаются от компании к компании. В процессе их развития произошло взаимопроникновение: некоторые кастодианы сегодня предлагают услуги депозитарных банков и наоборот. К дополнительным услугам относят информационное обеспечение, аудит, обмен валют, казначейские операции, кредитование активов и т.д.

Кастодианы в России и в мире

Большая часть всех ценных бумаг в мире находится на хранении четырех крупнейших кастодиальных банков США. Активы распределены следующим образом:

Что примерно соответствует мировой капитализации ценных бумаг этих регионов. В США к числу крупнейших банков-кастоди относятся:

Доля рынка, принадлежащая этим четырем гигантам, неуклонно растет.

Далеко не каждое финансовое учреждение может получить статус ответственного хранителя активов. Чтобы стать международным кастодианом, банк должен получить разрешение от главного регулятора, например, Центрального Банка Ирландии или FSMA — Управления Финансовых услуг Бельгии.

Банковская сфера в РФ имеет более скромный опыт по сравнению со странами Запада, но на российском рынке есть надежные банки. Депозитарные услуги в России оказывают: Сбербанк, Альфа-Банк, Газпромбанк, Банк «Россия», ООО «Кастодиан», ПАО «Бэст Эффортс Банк».

Заключение

Кастодианы играют важную роль в экономике: именно там хранятся активы взаимных и биржевых инвестиционных фондов, которые есть в портфеле практически у каждого долгосрочного инвестора. На сегодня во многих случаях как за рубежом, так и в России хранение ценных бумаг является для инвестора либо бесплатным, либо за него берется очень умеренная комиссия.

Источник

Какие функции выполняет кастодиан

Кастодианом называют агента, который хранит финансовые инструменты клиента. Роль посредника чаще всего выполняет банк. Он может заключать сделки, управлять активами. Инвесторы должны знать, каковы функции кастодиана в работе ETF. Это поможет понять, стоит ли заключать договор с посредником.

Кастодиан – что это такое

Учет и хранение ценных бумаг – основная задача рассматриваемого учреждения. Активы хранятся как в виртуальной, так и в физической форме. При переходе прав собственности вносятся соответствующие изменения в реестр.

Кастодиан отслеживает процессы распределения прибыли, получаемой при изменении стоимости хранящихся активов. К другим его функциям относятся:

В законодательстве США

Предшественниками кастодианов здесь являлись депозитарные банки. Учреждения предназначались для защиты инвесторов. В США понятия клиентского и расчетного депозитария различаются. Второй тип агентов специализируется на анализе доходности сделок, первый – на обслуживании владельцев финансовых активов. Американские кастодиальные организации отвечают за хранение, учет ценных бумаг физического или юридического лица. Главной функцией посредника считается защита активов.

В Европе

Здесь под термином custodian подразумевается учреждение, хранящее бумаги инвестиционных фондов, контролирующее соблюдение декларации ЕС о вложениях. В отличие от США в Европе клиентский и расчетный депозитарии выполняют сходные функции. Кастодиан здесь является организацией, занимающейся учетом и хранением активов. Депозитарием называется посредник, который держит на своем балансе активы и контролирует деятельность инвестиционных фондов.

В российских законах

Термин «кастодиан» в нашей стране не применяется. Он заменен общим понятием «депозитарий». Это объясняется отсутствием четкого разделения административных, кастодиальных и международных функций. Депозитарием называется организация, занимающаяся хранением и учетом ценных бумаг в документальной или бездокументальной форме, сопровождением процессов перехода прав собственности, контролем деятельности инвестиционных компаний.

Отличия кастодиана

Депозитарий может выполнять большую часть функций рассматриваемой организации. Однако он не считается полноценным кастодианом.

От депозитария

Главное отличие кастодиана – возможность доверительного управления активами клиента. Депозитарий считается простым хранителем. Полный спектр кастодиальных услуг может оказывать только имеющий все необходимые лицензии банк. Поэтому роль посредников чаще всего и выполняют кредитные учреждения. Помимо основных функций, они предоставляют клиентам информацию о состоянии инвестиционного портфеля. Это особенно важно при нахождении эмитентов за границей.

От администратора

Кастодиан обеспечивает сохранность финансовых инструментов. Администратор выполняет функции бухгалтера, независимого оценщика. Он обеспечивает вход на фондовый рынок авторизованным участникам, желающим приобрести новые бумаги или продать уже имеющиеся. Администратор занимается распределением и выплатой дивидендов, отправкой контрактных сообщений, формированием фондовых паспортов.

Деятельность администратора и кастодиана не контролируется ни управляющей компанией, ни инвестиционным фондом. При обнаружении проблем в работе последних организации сообщают об этом совету директоров, регуляторам финансового рынка.

Основные функции кастодиана в ETF

Посредник хранит финансовые активы, контролирует работу фонда, минимизирует риск потери инвестиций.

Обеспечение сохранности активов

В рамках ЕС сформирована многоуровневая защитная система, основным участником которой считается custodian. Он отвечает за хранение всех ценных бумаг фонда, отслеживает движение денег, вместе с администратором контролирует деятельность менеджера (в части соблюдения инвестиционной политики фонда). Кастодиан не просто выполняет установленные договором обязанности. За сохранность активов он отвечает своим имуществом.

Контроль фондов

Агент оценивает правильность расчета стоимости активов, соответствие операций с акциями правилам фонда и законодательству. Кастодиальный банк контролирует, чтобы число выпускаемых бумаг соответствовало количеству акций фонда, дивиденды выплачивались в полном объеме. При выявлении нарушений организация незамедлительно обращается к регулятору. Крупным провайдером ETF в России является Finex. Администратором и кастодианом фонда считается The Bank of New York Mellon.

Риски потери средств

Задачей кастодиана является защита клиента от потери вложенных денег. Закрытие фонда – стандартная практика. За работой инвестиционной организации следит эмитент. Акции ETF хранятся в кастодиане или депозитарии. Первый представляет собой отдельную структуру, которая работает под контролем государства. Если фонд становится невыгодным для эмитента, последний может закрыть компанию или объединить ее с другой организацией. В первом случае осуществляется продажа активов через кастодиана. Фонд продолжает функционировать до погашения всех акций.

Депозитарные банки и кастодианы

Несмотря на некоторые различия, клиент может открыть счет для хранения активов в любой из этих компаний.

Кто может стать владельцем счета

Для сотрудничества с кастодианом заключают соответствующий договор. В нем содержатся условия хранения активов. Владельцем баланса может стать гражданин РФ или человек, не являющийся таковым. Услуги доступны физическим или юридическим лицам. Иногда в роли клиента выступают небольшие брокерские компании, не имеющие лицензии на ведение депозитарной деятельности. Банк в этом случае не является владельцем бумаг, он занимается доверительным управлением.

Как осуществляется деятельность

Кастодиальные услуги предлагают крупные кредитные учреждения. Это связано с необходимостью хранения активов, стоимость которых может достигать миллиардов долларов.

Проекты с кастодиальным сервисом

Услуги хранения и учета бумаг оказывают такие площадки:

В России кастодиальные услуги оказывают «Сбербанк», «Альфа-Банк», «Газпромбанк», «Бест Эффортс».

Источник

Кастодиальный счет

Опубликовано 25.12.2020 · Обновлено 05.04.2021

Что такое Кастодиальный счет?

Термин депозитарный счет обычно относится к сберегательному счету в финансовом учреждении, паевом инвестиционном фонде или брокерской фирме, который взрослый контролирует для несовершеннолетнего (лица в возрасте до 18 или 21 года, в зависимости от законов государства проживания. ). Утверждение хранителя обязательно для совершения операций по счету, таких как покупка или продажа ценных бумаг.

В более широком смысле, депозитный счет может означать любую учетную запись, которую ведет фидуциарно ответственная сторона от имени бенефициара, например пенсионный счет работодателя, который обслуживается для правомочных сотрудников администратором плана. Фидуциар этически и юридически обязан действовать в интересах других.

В каждом штате есть особые правила, регулирующие возраст совершеннолетия и назначение опекунов и альтернативных опекунов.

Краткая справка

Эта статья посвящена кастодиальным счетам для несовершеннолетних.

Два типа счетов депо

Счета UTMA могут содержать практически любые активы, включая недвижимость, интеллектуальную собственность и произведения искусства. Счета UGMA ограничены финансовыми активами в виде денежных средств, ценных бумаг – акций, облигаций или паевых инвестиционных фондов – аннуитетов и страховых полисов. Во всех штатах США разрешены учетные записи UGMA. Однако в Южной Каролине не разрешены учетные записи UTMA.

И UTMA, и более старая версия UGMA имеют учетные записи, созданные на имя несовершеннолетнего, с назначенным опекуном – обычно родителем или опекуном ребенка. Первоначальные вложения, минимальный остаток на счете и процентные ставки зависят от компании, в которой открыт счет.

Функционирование счета депо

После создания депозитарный счет функционирует как любой другой счет в банке или брокерской компании. Хранитель – назначенный менеджер или советник по инвестициям – решает, как вложить деньги. Менеджер по работе с клиентами или другие организации могут продолжать вносить взносы в фонд.

Как отмечалось выше, с помощью кастодиальных счетов можно инвестировать в различные активы. Однако финансовое учреждение, вероятно, не позволит управляющему использовать счет для маржинальной торговли или покупки фьючерсов, деривативов или других спекулятивных инвестиций.

Как только несовершеннолетний достигает совершеннолетия в своем штате, контроль над счетом официально переходит от хранителя к названному бенефициару, после чего он требует полного контроля и использования средств. Если несовершеннолетний умрет до достижения совершеннолетия, учетная запись станет частью наследства ребенка.

Ключевые моменты

Преимущества кастодиальных счетов

Кастодиальные счета обладают огромной гибкостью. Нет никаких ограничений на доход или взносы, а также нет требований к регулярному распределению в любой момент. Также нет штрафов за снятие средств.

Хотя все снятые средства ограничиваются использованием «на благо несовершеннолетних», это требование расплывчато и не ограничивается расходами на образование, как в случае с планами сбережений колледжа. Хранитель может использовать средства на все: от предоставления жилья до оплаты одежды, пока получатель получает выгоду.

Налоговые преимущества

Хотя депозитарные счета не отсрочены по налогам, как IRA, они имеют некоторые налоговые преимущества. IRS считает несовершеннолетнего ребенка владельцем учетной записи, поэтому доходы на нем облагаются налогом по налоговой ставке ребенка. Каждому ребенку в возрасте до 19 лет (24 года для студентов дневного отделения), который подает вместе с родителями налоговую декларацию, разрешается определенная сумма «нетрудового дохода» по сниженной ставке налога.

По состоянию на 2019 год первые 1050 долларов незаработанного дохода не облагаются налогом, а следующие 1050 долларов облагаются налогом по ставке 10% для ребенка. Нетрудовой доход более 2100 долларов будет облагаться налогом по ставке материнской компании. Однако по достижении несовершеннолетним совершеннолетия в государстве проживания они могут подать собственную налоговую декларацию. В этом возрасте все доходы по счету будут облагаться налоговой категорией получателя в возрасте подачи заявки.

Кроме того, физическое лицо может внести до 15 000 долларов США – 30 000 долларов США для совместной регистрации супружеской пары – на счет в 2019 году без взимания федерального налога на дарение.

Недостатки кастодиальных счетов

Право собственности на счет-хранитель несовершеннолетним может быть палкой о двух концах. Поскольку активы считаются активами, они могут уменьшить право ребенка на получение финансовой помощи при подаче заявления в колледж. Это также может снизить их возможность доступа к другим формам государственной или общественной помощи.

Кастодиальные счета не так защищены от налогов, как другие счета. Чтобы смягчить налоговый укус, хранитель может переводить средства в соответствующий план 529. Однако для этого кастодиан должен ликвидировать любые неденежные инвестиции на депозитарном счете.

Кроме того, получатель счета депо не может быть изменен, тогда как получатель по плану колледжа 529 может измениться с некоторыми ограничениями. На имя несовершеннолетнего создается учетная запись. Поскольку учетная запись является безотзывной, ее получатель не может быть изменен, и никакие подарки или взносы, внесенные на счет, не могут быть отменены.

Пример депозитарного счета

Большинство брокерских компаний, как цифровых, так и обычных, предлагают депозитарные счета. Условия депозитарного счета обычно совпадают с условиями их обычных счетов физических лиц, не имеющих налоговых льгот.

Например, Merrill Edge – платформа цифрового брокера от Merrill Lynch – счет депо UGMA / UTMA может быть настроен онлайн с денежными средствами, напрямую переведенными с текущего или сберегательного счета в Bank of America, материнской компании Merrill. Комиссия за годовой счет или минимальные суммы инвестиций отсутствуют. Владельцы счетов платят фиксированную ставку в размере 6,95 долларов в день за сделки с акциями и ETF, сделки взаимных фондов стоят 19,95 долларов за транзакцию или могут быть оценены в соответствии со ставкой, указанной в проспекте эмиссии. Однако некоторые паевые инвестиционные фонды не имеют нагрузки или фондов без нагрузки / без комиссии за транзакцию.

Источник

В чём разница между кастодиальными и некастодиальными сервисами хранения криптовалют

Что такое кастодиальный сервис для криптовалют. Для кого будет актуальна данная услуга, преимущества и недостатки. Список сервисов предоставляющих услугу кастодиального хранения.
Просмотры: 1068

Кастодиальная деятельность (кастодиальный сервис) — относительно новое направление услуг на российском рынке в области финансов и ценных бумаг. Начинающим инвесторам необходимо разбираться в тонкостях хранения своих активов, так как это является основой безопасности их работы.

Что такео кастодиальные услуги простыми словами

Сервис, связанный с хранением ценных бумаг, раньше полностью относился к депозитариям. Инвесторы покупали бумаги государственных и частных эмитентов различных стран и компаний и нуждались в сохранности приобретенных активов, а также регистрации перехода прав собственности на них.

С развитием депозитариев расширялся спектр их полезных функций. К стандартному хранению акций и облигаций добавились:

Со временем росла информационная составляющая сервисов, так как инвесторы нуждались во всё больших объемах данных. Структуры, оказывающие такого рода помощь, вынуждены были создавать специальные подразделения и решать возникающие технические вопросы.

В банках и трастовых компаниях расширенную деятельность по хранению и обслуживанию ценных бумаг выделили в кастодиальные услуги и закрепили правилом 17f-5 закона об инвестиционных компаниях США.

Считается, что для инвестора, который выходит на незнакомый ему рынок, важным является найти надежного кастодиана, работающего на месте, владеющего всеми необходимыми данными и знающего специфику происходящих процессов.

Investment Technologies & InsuranceConsulting Network

Положение об открытии Кастодиальных счетов в пользу несовершеннолетних детей

Положение об

открытии Кастодиальных счетов в пользу несовершеннолетних выгодоприобретателей (бенефициаров).

Документ № N-245Редакция 031504 1. Настоящее положение распространяется на все инвестиционные услуги, предлагаемые в рамках чартерной трастовой корпорации ICN Holdings, Inc., если только отдельными документами не оговорено иное. 2. Настоящее положение служит определению бенефициарного владельца инвестиционным имуществом и его (их) прав и обязанностей в разные периоды времени в течение использования этого инвестиционного имущества и не меняет условия инвестиционных программ, счетов и контрактных планов, которые выполняются так, как это оговорено соответствующими меморандумами и нормативными материалами относительно каждого конкретного счета, программы или плана. 3. Инвестиционные услуги, оказываемые ICN Holdings, Inc. на правах чартерной трастовой корпорации, могут открываться в пользу (на имя) физических лиц в возрасте до 18 лет на условиях настоящего положения. Такой счет называется Кастодиальным счетом в пользу несовершеннолетнего выгодоприобретателя (бенефициара) — далее здесь по тексту Кастодиальный счет. 4. При открытии Кастодиального счета учреждается главный владелец Кастодиального счета (несовершеннолетний бенефициар) и распорядитель Кастодиальным счетом (кастодиан или опекун). Владелец Кастодиального счета и распорядитель Кастодиальным счетом указываются отдельно в заявочных документах на выбранную услугу, и на каждого из них прикладывается тот пакет идентификационных и иных документах, как это оговорено нормативными документами, описывающими эту услугу. Как правило, это включает в себя, но не ограничивается только перечисленными здесь следующими документами и данными: 4.1. Полное имя несовершеннолетнего владельца Кастодиальным счетом (бенефициара). 4.2. Полное имя распорядителя Кастодиальным счетом. 4.3. Адрес проживания владельца и адрес проживания распорядителя (если он отличается от адреса проживания владельца). 4.4. Даты рождения владельца Кастодиальным счетом и распорядителя Кастодиальным счетом. 4.5. Идентификационные документы на владельца Кастодиальным счетом и на распорядителя. Идентификационный документ распорядителя Кастодиальным счетом должен быть с фотографией. 4.6. Форма W8-BEN на владельца Кастодиальным счетом и на распорядителя Кастодиальным счетом. 4.7. ICN Holdings, Inc. резервирует право на запрос иных документов, которые могут быть затребованы от претендента на открытие Кастодиального счета с целью соответствия законодательным требованиям и нормам, и прежде всего для правильной идентификации бенефициарного владельца имуществом. 5. Права и обязанности Владельца Кастодиальным счетом. 5.1. Владельцем Кастодиальным счетом может быть любое лицо в возрасте до 18 лет. 5.2. Владелец Кастодиальным счетом не может распоряжаться имуществом на счете до тех пор, пока не достигнет возраста 18 лет. Датой достижения возраста 18-го года является дата рождения Владельца Кастодиальным счетом. 5.3. После достижения 18 лет Кастодиальный счет автоматически переквалифицируется на обычный счет, который подлежит регулированию так, как это оговорено нормативными документами, описывающими этот счет или услугу. 5.4. После достижения 18 лет единоличным и единственным владельцем имущества на Кастодиальном счете становится Владелец Кастодиальным счетом, и ICN Holdings, Inc. принимает к распоряжению только его указания по счету. 5.5. После достижения 18 лет вся налоговая ответственность по имуществу на счете возлагается на Владельца Кастодиальным счетом. 6. Права и обязанности Распорядителя Кастодиальным счетом. 6.1. Распорядителем Кастодиального счета может быть любое физическое лицо, достигшее возраста 18 лет. Распорядитель может быть как родственником, так и не родственником Владельца Кастодиальным счетом. 6.2. Распорядитель до достижения Владельцем Кастодиального счета 18-ти лет, распоряжается счетом в полном объеме, за исключением снятия денег не в пользу или не для выгоды Владельца Кастодиальным счетом. 6.3. При распоряжении Кастодиальным счетом Распорядитель руководствуется правилом: действовать, исходя из лучших соображений для выгоды Владельца Кастодиальным счетом. 6.4. В случае если Распорядитель намерен снять деньги со счета, он должен прислать инструкции, указывающие причину и цель, для чего снимаются деньги со счета. Причина данного положения: защита интересов несовершеннолетнего Владельца Кастодиальным счетом, который не может им управлять до 18 лет. 6.5. До достижения Владельцем Кастодиального счета 18 лет вся налоговая ответственность по имуществу на счете возлагается на Распорядителя Кастодиальным счетом. 7. Процедура и оформление заявки на условиях Кастодиального счета. 7.1. Заявочные документы оформляются стандартным образом на имя Распорядителя Кастодиальным счетом, которые им же и подписываются. 7.2. На главном заявочном листе в разделе, где указываются персональные данные Распорядителя, ставится надпись: Fiduciary. 7.3. При заполнении Декларции — Доверенности в разделе о наследниках не указывается ничего. 7.4. К пакету заявки прилагается второй типовой заявочный лист, в котором указывается данные на Распорядителя и данные на несовершеннолетнего Владельца Кастодиальным счетом. Настоящее положение является частью всех условий при открытии Кастодиального счета в пользу несовершеннолетнего выгодоприобретателя (бенефициара), наряду с меморандумами и иными нормативными документами, которое прилагается к общему пакету документов. Данное правило вступило в силу с 15 марта 2004 года. Igor Forrest Kokorine

Managing Director

ICN Holdings, Inc, Charleston, Nevis, WI
https://invest-life.ru/page/375

Кастодиальный сервисы для криптовалют

По мере развития криптовалютного пространства стал возникать вопрос о способах хранения активов, в частности криптовалютных. Появилось множество платформ и приложений, предлагающих хранение криптовалюты в кошельках.

Собственный кастодиальный сервис создают брокерские компании и большинство криптовалютных бирж. Принимая решение о размещении своих активов у третьего лица, инвестор должен знать возможности кастодиана, перечень оказываемых им услуг и степень контроля, которую получит последний над средствами клиента.

100% контроль над своей валютой инвестору предоставляют некастодиальные платформы кошельков, где пользователи сами владеют секретными ключами. Для этого программа кастодиана предлагает составить специальную фразу, которая должна состоять из 12-24 слов или предоставляет готовый файл ключа. Имея на руках ключи, можно полностью распоряжаться своими альткоинами или биткоинами.

Также кастодиальная компания осуществляет хранение криптовалют от лица владельца у третьих лиц. Это требует наличия криптографических разработок и соответствующей материально-технической базы.

Преимущества

Новые инвесторы на рынке криптовалют чаще всего начинают с использования кастодиальных кошельков. Например, Гонконгская платформа Bitfinex и биржа в США Coinbase сами предоставляют такие кошельки для участников.

При использовании кастодиана нужно знать, что при долгосрочном хранении услуги сервисов бывают нескольких типов:

Недостатки

Экосистема криптовалют является молодой, поэтому среди провайдеров услуг встречаются низкокачественные сервисы и мошенники. Законодательная база рынка цифровых валют еще недостаточно сформирована, поэтому основная ответственность за собственную безопасность лежит на пользователе.

Решения для хранения монет следует полностью изучить

Есть множество приложений и платформ, которые предлагают хранение криптовалют в кошельках, но при их выборе следует быть осторожным. Очень важно понять разницу между кастодиальными и некастодиальными решениями для хранения (которые, соответственно, означают «сторонний» и «суверенный» контроль над криптовалютными средствами). Разница может оказаться огромной, когда дело касается взлома бирж, хардфорков и других событий, которые происходят в экосистеме криптовалют. Лучший путь — исследовать те сервисы или приложения, которые вы собираетесь использовать для хранения ваших криптовалют, а также проявлять должную осмотрительность. Узнайте, кастодиальное это решение или некастодиальное; решите для себя, насколько оно безопасно для хранения ваших драгоценных цифровых активов.

#BCH #BSV #coinbase #кастодиальный сервис

Для кого будет полезна данная услуга?

Кастодиальные услуги прежде всего необходимы людям, которые недавно пришли в индустрию и пока плохо знакомы с системой безопасности и техническими нюансами хранения криптовалют. Либо же этот сервис будет необходим крупным инвесторам, у которых есть желание инвестировать в криптовалюты, но нет времени и желания разбираться с кошельками и обеспечением безопасности хранения.

Специальные хранилища бирж, банков и других кастодиан-сервисов берут на себя ответственность за сохранность биткоинов и альткоинов.

Профессиональное хранение нужно для крупных инвесторов, которые имеют большое количество активов и ведут деятельность на разных рынках в международном масштабе. Кастодиан-сервисы для индустриальных инвесторов могут предоставлять индивидуально разработанные услуги, касающиеся:

Функции банка[ | ]

Банк-кастодиан осуществляет следующие функции:

Список проектов, предлагающих кастодиальный сервис

По мере роста рынка криптовалют конкуренцию молодым компаниям составляют признанные в международных кругах инвестфонды, банки, криптовалютные биржи и сейфы.

Кастодиальные услуги с цифровых валют оказывают:

Список депозитарных банков[ | ]

Крупнейшие депозитарные банки мира на 30 июня 2020 года.

Динамика роста кастодиальных сервисов

Большинство компаний, обслуживающих цифровые активы, быстро развиваются на растущем рынке криптовалют.

Например, кастодиан был запущен в 2020 г. на торговой площадке Coinbase Custody после получения в департаменте финансовых услуг штата Нью-Йорк разрешения на свою деятельность.

За 5 месяцев оказания услуг компании удалось сформировать портфель на сумму 0,5 млрд долларов. Следующие полгода дали возможность финансовой структуре удвоить активы.

Coinbase Custody утверждает, что услуга продолжает завоевывать рынок. Объем средств увеличивается на 150 млн долларов в месяц.

Первый миллиард привлеченных средств

Всего за 12 месяцев Coinbase Custody смогла привлечь более миллиарда долларов. Этот результат дало сотрудничество с 70 институциональными инвесторами. Причем глава биржи Брайан Армстронг (Brian Armstrong) отмечает, что именно эти клиенты совершают более половины оборота на торговой платформе Coinbase Pro. Из этого можно сделать вывод, что кастодиальный сервис для криптовалют является необходимым условием сотрудничества с крупными игроками.

Кастодиальный сервис криптовалют обеспечивает их хранение в горячих или холодных кошельках. Для цифровых финансовых активов проблема сохранности токенов является одной из самых сложных.

Эксперты отмечают, что к институциональным инвесторам не стоит относить гигантов вроде JPMorgan Chase или Goldman Sachs. Как правило, это инвестиционные, страховые и пенсионные фонды, которые в первую очередь озабочены проблемой сбережения капитала. И для них вопросы безопасности стоят на первом месте.

Кастодиальный депозитарий

Кастодиальные депозитарии в значительной степени схожи с расчетными, но есть одно исключение. Услуги регистратора оказываются непосредственно собственникам облигаций, акций и прочих активов.

Кастодиальные депозитарии делятся на:

Несмотря на то, что категории депонентов у кастодиальных депозитариев другая, нежели у расчетных, осуществление деятельности все также требует получения лицензии. При этом требования, предъявляемые к ЮЛ, фактически такие же, как при получении лицензии расчетным депозитарием:

Доступ к услугам кастодиальных депозитариев открыт всем инвесторам.

Источник