Пиф альфа ликвидные акции

Стоит ли инвестировать в ПИФы Альфабанка: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

Приветствую уважаемых читателей!

Желание сохранить и приумножить сбережения подогревает интерес людей к паевым инвестиционным фондам.

Сегодня поговорим о линейке ПИФов, с которыми вам приходилось сталкиваться при обращении в Альфа-Банк: управление активами паевых инвестиционных фондов, предлагаемых банком, осуществляет УК «Альфа-Капитал».

О компании

«Альфа-Капитал» — ровесник приватизационных чеков. В 1992 году Михаилом Фридманом был создан чековый инвестфонд «Альфа-Капитал». В 1996 году на его основе создается управляющая компания. 2003 год ознаменован для компании стартом первых ПИФов Альфа-Капитал.

Сегодня компания — участник объединения «Альфа Групп». Реализует свои продукты через собственные филиалы (их более 400), «Альфа-Банк». Компания предлагает своим клиентам различные способы инвестирования: паевые инвестиционные фонды, ИИС, персональное управление средствами клиентов и т. п.

Список всех фондов УК

Ниже приведены основные показатели работы паевых инвестиционных фондов.

Помимо комиссии за управление приготовьтесь к уплате вознаграждения депозитарию (до 1%), комиссиям за вход (до 1,4%) и выход (до 1,5%) из паевого фонда, прочим расходам (до 0,5%).

Динамика стоимости пая и СЧА

Рассмотрим изменение этих параметров по всем паевым мнвестиционным фондам «Альфа-Капитала» за три истекших года.

Альфа-Капитал Баланс

Прирост стоимости пая составил 962,65 руб., его доходность — 58 %. Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда возросла на 739 %.

Альфа-Капитал Облигации Плюс

Доходность паевого инвестиционного фонда составила около 33 %, СЧА выросла на 545 %. Выбор тех, кто предпочитает стабильный доход, превышающий доходность банковских депозитов.

Альфа-Капитал Ликвидные акции

Трехлетняя доходность паевого инвестиционного фонда составила почти 61 %, СЧА выросла на 461 %. ПИФ инвестирует в акции с высокой ликвидностью и потенциалом роста курса.

Альфа-Капитал Индекс Мосбиржи

Пай принес своим владельцам 56 %. СЧА фонда выросла на 383 %.

Альфа-Капитал Резерв

Доходность пая составила 32 %, СЧА выросла на 49 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в долговые обязательства государства (4 %), субъектов РФ (2 %) и корпораций (88 %).

Альфа-Капитал Ресурсы

Продемонстрирован хороший рост, около 82 %, рост СЧА — на 423 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в предприятия нефтепрома и металлургии с перспективами курсового роста акций и дивидендной историей.

Альфа-Капитал Золото

Доходность паевого инвестиционного фонда почти 24 %, рост СЧА на 334 %. Вариант для сбережения инвестиций, позволяющий вложиться в золото с наименьшими затратами.

Альфа-Капитал Глобальный баланс

УК здесь сработала в убыток (-4,18 %), СЧА увеличилась на 62 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в компании потребительского и банковского секторов, ИТ, пищевой и топливной промышленности.

Альфа-Капитал Еврооблигации

Доход паевого фонда вырос на 25,5 %, СЧА — на 422 %.

Альфа-Капитал Технологии

Доходность около 59 %, СЧА — 589 %. Паевой инвестиционный фонд опирается на американские компании из сферы ИТ и медицины.

Альфа-Капитал Акции роста

Пай вырос на 49 %, СЧА — на 29 %.

ИПИФ Альфа-Капитал

Пай увеличился на 38 %, СЧА фонда — на 36,69 %.

Альфа-Капитал Эс энд Пи 500

Паевой инвестиционный фонд сформирован в начале 2019 г. Динамика за полугодие: доходность 7,82 %, СЧА прибавила на 41,3 %. Низкая комиссия в сравнении с ПИФами открытого типа «Альфа-Капитала». Паи торгуются в долларах, можно рассчитывать на прирост курсовой стоимости из-за роста доллара против рубля.

Технологии 100

Динамика доходности пая и СЧА за истекший год выглядят следующим образом.

Доходность — 22,8 %. СЧА паевого инвестиционного фонда выросла на 228,39 %. Низкие комиссионные издержки на управление. Торговля ведется в долларах.

Европа 600

График изменения стоимости пая с момента старта.

Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда.

Пай вырос на 5,5 %, фонд нарастил СЧА почти на 997 %. Первый ПИФ в евро.

Плюсы и минусы

Из положительных моментов вложения в паевые инвестиционные фонды под управлением компании следует отметить:

Как вложиться

В офисе Альфа-Банка:

Без лишней траты времени это можно сделать на сайте компании https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/.

УК «Альфа-Капитал» выпустила подробную видеоинструкцию: https://www.youtube.com/watch?v=olm35k8X7jk.

Отзывы вкладчиков

Всецело доверять мнениям о паевых инвестиционных фондах в сети не стоит, но прислушаться к ним определенно не помешает.

Как видим, отзывы вкладчиков весьма противоречивы. Помимо отзывов о доходности и убытках, имеют место отзывы о задержке исполнения заявок на обмен паев, о недостоверности данных на сайте компании.

Альтернативы

С точки зрения величины входного порога конкуренцию паям «Альфа-Капитала» может составить разве что вклад в банке и центовик на Форекс. В первом случае вы будете иметь очень низкие, но гарантированные проценты по вкладу, во втором — незабываемые впечатления от слива счета.

Можно вложиться в ПАММ-счет, проанализировав рейтинг управляющих.

Как вариант коллективных инвестиций в управлении можно рассмотреть фонды ETF: их акции имеют хождение на бирже, комиссионные издержки здесь ниже и есть возможность открытия коротких позиций.

Новичку

Вложения в ПИФы означают, что вы доверяете свои средства в управление профессионалам. Но это не значит, что вы при этом можете пребывать в счастливом неведении. В механизм функционирования паевых инвестиционных фондов вникнуть придется.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

ПИФ расшифровывается как «паевой инвестиционный фонд». Вы покупаете долю и становитесь совладельцем фонда.

Собранные средства вкладываются в различные финансовые ценности согласно объявленной стратегии. Средства фонда находятся в управлении специалистов управляющей компании. Доходы, получаемые паевым инвестиционным фондом, делятся пропорционально вкладам пайщиков.

Из средств фонда оплачиваются услуги управляющей компании, депозитария и т. п. Активы за разницей всех обязательных платежей — это и есть стоимость чистых активов ПИФа (СЧА).

Преимущества и недостатки ПИФов

Риски

При инвестировании в ПИФы не следует забывать о рисках.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Перечислю основные факторы влияния:

Следует помнить о прямо пропорциональной связи рискованности инвестиций и получаемой доходности.

Что можно сделать для снижения рисков

Снижение рисков достигается путем вложения в разные финансовые инструменты, применительно к ПИФам — в разные фонды. Тогда доходность одних покроет убытки других.

Стоит ли брать

Не стоит брать те, что уже показывали хорошую доходность в течение продолжительного времени. Лучше рассмотреть фонды, находящиеся «в просадке». Чтобы снизить налоги, рекомендуется инвестировать на срок более трех лет.

Заключение

В условиях непредсказуемости экономической ситуации многие приходят к выводу о необходимости создавать «подушку безопасности» в виде инвестиций. Обычные банковские депозиты не приносят ожидаемого дохода и пожираются инфляцией. Вложения в паевые инвестиционные фонды «Альфа-Банка» дают возможность сохранить свои сбережения, а при удачном раскладе — и заработать.

Но на профессионалов надейся, а сам не плошай. Повышайте свою инвестиционную грамотность и используйте разные способы вложения средств.

Надеюсь, статья была интересна и познавательна. Если так — ставьте лайки и подписывайтесь на обновления.

Источник

ПИФ Альфа-Капитал — инвестиционный фонд от крупнейшей финансовой структуры России

Куда вложить деньги

Обзор 14 ПИФов от УК «Альфа-Капитал»: доходность, риски, графики и аналитика.

Управляющая компания Альфа-Капитал — одна из лидирующих организаций на рынке инвестиций. Она успешно работает в данной сфере с 1996 года. Основными направлениями ее деятельности являются ПИФы и доверительное управление. Ниже мы подробно рассмотрим ее услуги, актуальные паевые фонды и их особенности.

Альфа-Капитал — ведущая компания по управлению активами

Кратко о достижениях Альфа-Капитал:

Для состоятельных физических лиц (владельцев крупного капитала) предусмотрена уникальная программа привилегий Alfa Capital Wealth. Кроме того, компания предлагает свои услуги и корпоративным клиентам. Они включают в себя закрытые паевые инвестиционные фонды и структурные продукты. В отдельную категорию входят депозиты и доверительное управление.

Обзор паевых фондов Альфа-Капитал

Всего в Альфа-Капитал есть 14 различных ПИФов. Обратим внимание на каждый из них, по отдельности.

Индекс МосБиржи

Данный фонд по структуре портфеля копирует индекс Московской биржи, который включает 50 наиболее ликвидных акций российских эмитентов. При этом 96,10% активов ПИФа хранится в ценных бумагах, а остальные 3,9%, в денежных средствах, чтобы обеспечивать его функционирование.

Наиболее крупные сегменты в портфеле:

Ключевые преимущества ПИФа «Альфа-Капитал Индекс МосБиржи»:

За 5 лет стоимость паев данного фонда выросла на 123,81%.

Сильнейшей проверкой на прочность для ПИФа стал кризис 2008 года. Тогда всего лишь за 5 месяцев цены упали на 65%.

В этом и заключается основной риск вложений в паевые фонды акций. При наступлении экономического кризиса падения не избежать, срок выхода из убытков может занять более 10 лет.

В периоды без глобальных потрясений данный ПИФ приносит, в среднем, по 25% в год.

Ликвидные акции

Следующий паевой фонд связан с приобретением акций компаний только с самыми сильными финансовыми показателями. Эти ценные бумаги всегда пользуются спросом, поэтому и считаются ликвидными, ведь их можно продать или купить в любой момент.

Структура фонда включает активы из следующих секторов экономики:

При этом часть активов (3,06%) хранится в денежных средствах и государственных облигациях (2,69%).

Основные преимущества фонда:

Рост стоимости на паи фонда за 5 лет составил 208,15%.

Кризис 2008 данный ПИФ пережил очень удачно, поскольку быстро восстановился в течение 2 лет и продолжил показывать положительную динамику. Для инвестирования в ценные бумаги это отличный результат, если сравнивать с 10 годами реабилитации Индекса ММВБ.

В удачные годы ПИФ «Ликвидные акции» приносит прибыль в диапазоне от 20 до 30%.

Баланс

Данный паевой фонд имеет сбалансированный портфель, состоящий из акций (55,58%) и облигаций на 42,1%. Остальная часть хранится в денежных средствах. Основные направления инвестирования:

Главные преимущества ПИФ «Баланс»:

Доходность фонда за 5 лет составила 118,62%.

На восстановление после кризиса 2008 года у ПИФа ушло 8 лет. Таким образом, риск при вложении прямо перед наступлением глобальных экономических проблем довольно существенный.

В стабильные годы фонд показывает прибыль от 15 до 25%.

Акции роста

Стратегия инвестирования в данном ПИФе ориентирована на покупку акций компаний со значительным потенциалом роста. Портфель преимущественно включает ценные бумаги по следующим категориям:

Основные преимущества фонда:

Доходность ПИФ «Акции роста» за 5 лет составила 146,75%. Их стоимость на сегодня — 3269,01 руб. за пай.

После кризиса в 2008, фонд восстановился за год, что довольно быстро. Затем цена находилась в коридоре и не пересекала прежний уровень в течение пяти лет.

В стабильные годы для биржевой торговли ПИФ «Акции роста» показывает прибыль в диапазоне от 14 до 20%.

Еврооблигации

Стратегия данного фонда ориентирована на покупку долларовых бондов от российских эмитентов. Существенная часть активов ПИФа хранится в денежных средствах — 17,03%. На государственные ценные бумаги приходится 10,48%, а остальные — 72,49% инвестируются в корпоративные облигации.

ПИФ «Еврооблигации» позволяет инвестировать в долларах США или рублях. Доходность при этом будет отличаться. Например, в российской валюте фонд за 5 лет вырос на 100,31%.

Прибыль в долларах за аналогичный срок существенно ниже — 9,08%.

В ходе кризиса в 2008 году рублевый фонд повел себя нестандартно и упал в цене. С другой стороны, после падения российской валюты в 2014–2015 гг., он все еще не восстановился.

Долларовый фонд, напротив, сильно пострадал в оба кризиса.

Динамика в стабильные годы у валютных вариаций ПИФа одинаковая, судя по последним периодам.

Облигации Плюс

ПИФ «Облигации Плюс» — это классический фонд, ориентированный на покупку рублевых бондов. 86,68% приходится на корпоративные ценные бумаги, 3,22% хранится в денежных средствах, а остальная часть направлена на инвестиции в государственные долговые обязательства.

По отраслям фонд, в большей степени, покупает бонды нефтегазовых (37,13%) и финансовых (21,72%) компаний.

Преимущества данного ПИФа:

Стоимость пая Альфа-Капитал «Облигации Плюс» за 5 лет выросла на 60,36%.

Наступление кризиса в 2008 и 2015 гг. не сильно сказалось на стоимости паев. Последующее восстановление цен заняло не более 1,5 лет.

В стабильное время ПИФ «Облигации плюс» показывает прибыль около 6–7% годовых, но это значение может меняться, в зависимости от текущей процентной ставки в России.

Резерв

Паевой фонд «Резерв» инвестирует в самые надежные российские облигации, стараясь максимально снизить риски. По отраслям портфель ПИФа состоит из следующих направлений:

Основные преимущества данного фонда:

Доходность фонда «Резерв» за 5 лет — 62,16%.

В сравнении с «Облигации Плюс» кризисы 2008 и 2015 еще меньше влияют на стоимость паев данного фонда.

Восстановление занимает не более 6 месяцев. При благоприятной экономической обстановке доходность находится в диапазоне 5,5–6,5% годовых.

Ресурсы

ПИФ «Альфа-Капитал Ресурсы» направлен на приобретение акций компаний в нефтегазовой отрасли, а также занимающихся добычей и переработкой сырья. Структура портфеля на 90,25% состоит из ценных бумаг, остальная часть хранится в денежных средствах. Подробнее ознакомиться с делением инвестиций по секторам экономики можно на изображении ниже.

Главные преимущества данного фонда:

Прибыль фонда за 5 лет составила 124,78%.

После кризиса 2008 года стоимость паев восстанавливалась почти 6 лет. Падение рубля в 2015 оказало несильное давление на цены.

В условиях стабильной экономики данный ПИФ за год приносит прибыль от 25 до 30%.

Бренды

Стратегия паевого фонда «Бренды» ориентирована на приобретение акций компаний с мировой известностью. В структуре инвестиционного портфеля примечательно то, что немалая часть сосредоточена в секторе информационных технологий.

Основные плюсы данного ПИФа:

За 5 лет фонд заработал 109,07%.

Из-за кризиса в 2008 года стоимость паев очень сильно упала, а на восстановление ушло 10 лет.

В благоприятных условиях данный ПИФ показывает ежегодную прибыль от 10 до 20%.

Глобальный баланс

Паевой фонд «Альфа-Капитал Глобальный баланс» инвестирует в компании потребительского сектора (22,72% от портфеля) и финансовые организации (35,61%).

Из плюсов данного ПИФа стоит выделить диверсификацию по странам, а также мультивалютную структуру.

С 2014 по 2019 год фонд заработал лишь 43,32%.

Падение стоимости паев в кризис 2008 было существенным. Кроме того, ПИФ с 2016 года не может показать положительную динамику.

Периоды стабильности встречаются у данного фонда значительно реже, чем у других.

Альфа-Капитал

Интервальный ПИФ «Альфа-Капитал» рассчитан на приобретение наиболее ликвидных ценных бумаг и бондов. Структура портфеля поделена следующим образом:

Ознакомиться с делением инвестиций по отраслям можно на изображении ниже.

Преимущества данного фонда:

Доходность ПИФа с 2014 по 2019 год составила 69,47%.

В кризисный период в 2008 стоимость паев существенно упала и не восстановилась до сих пор.

В стабильных условиях ПИФ ежегодно показывает прибыль от 15 до 20%.

Золото

Стратегия в ПИФ «Золото» предусматривает инвестиции в одноименный драгоценный металл. Преимущества фонда:

Инвестиции в данный ПИФ практически не уступают популярным металлическим счетам в банках (ОМС). Динамика доходности напрямую связана с золотом. Оно в последние годы не показывает положительных результатов, но в любой момент есть вероятность возобновления роста.

S&P 500

Вложения в данный ПИФ возможны только в рамках доверительного управления в Альфа-Капитал. Кривая доходности отсутствует в публичном доступе, но проверить примерный результат можно по графику индекса S&P 500.

Как и в других фондах акций, здесь отчетливо наблюдается влияние кризиса в 2008 году. На восстановление ушло практически 6 лет.

Технологии

БПИФ «Альфа-Капитал Технологии 100» инвестирует на американской бирже, копируя индекс NASDAQ 100. Главные преимущества данного фонда:

Индекс включает акции 100 высокотехнологичных компаний. Динамику можно отследить по графику ниже.

В 2008 котировки отреагировали на кризис, но восстановление произошло довольно быстро (в течение 2 лет). Значительно хуже было в 2000 году, после которого прежние значения индексом не достигались до 2016.

Рекомендации по выбору паев ПИФов от Альфа-Капитал по риску и доходности

Чтобы выбрать оптимальный ПИФ, необходимо учитывать собственные цели и допустимый риск. Возможны три сценария:

Окончательный выбор зависит от личных предпочтений инвестора и психологической устойчивости к убыткам.

Как купить паевые фонды Альфа-Капитал

Приобрести ПИФы Альфа-Капитала можно через интернет. Для этого достаточно посетить официальный сайт компании и выбрать подходящий финансовый продукт, нажав на кнопку «Купить онлайн».

Затем необходимо заполнить данные анкеты. Для владельцев подтвержденной учетной записи в сервисе «Госуслуги» возможна упрощенная регистрация. После ее завершения будет заключен договор с управляющей компанией, затем нужно оплатить паи с банковской карты и можно ждать получение прибыли.

Клиенты Альфа-Банка могут купить паи прямо в личном кабинете, выбрав раздел «Инвестиции».

Минимальная сумма вложений — 1000 руб. Когда стоимость паев ПИФов растет, вы получаете прибыль и можете их погасить в любой рабочий день. Чтобы вывести деньги, достаточно оставить заявку и иметь карту или счет в российском банке.

Выводы

Управляющая компания «Альфа-Капитал» работает на рынке инвестиций свыше 23 лет. За это время она успела получить массу наград и наивысшие рейтинги надежности. Кроме того, данная организация входит в консорциум «Альфа-Групп», объединяющий несколько крупных брендов на территории СНГ и России. Ключевое направление ее деятельности — управление активами через паевые инвестиционные фонды. Всего в компании 14 различных ПИФов, выбор которых зависит от предпочтений к соотношению рисков и доходности.

Источник