Преимущества акций реального сектора
Ликбез: Понятие секторов на фондовом рынке США
Cектор — это группа компаний, занимающихся одинаковыми или схожими видами деятельности. Необходимость разделения акций по группам и секторам обусловлена следующим.
— Торговыми стратегиями, основанными на схожем поведении акций одного сектора. Акции одного сектора движутся в едином потоке вслед за индексом и акциями наиболее крупного по капитализации и объему торгов представителя данного сектора (EXXON MOBILE, WALL-MART). Задача трейдера в данном случае найти акцию компании из этого сектора, которая еще не успела сделать движение вслед за индексом и другими акциями из этого сектора.
— Многие новости выходят не на отдельные компании, а на целые сектора и индустрии. Чтобы получить выгоду от таких новостей, необходимо знать, какие компании входят в данный сектор, а также их особенности.
— В случае выхода сильной новости фундаментального характера на компанию, торговля ее акциями может быть очень опасной и сложной в силу очень высокой волатильности и объемов, значительно превышающих средний. Поскольку другие акции данного сектора, скорее всего, будут повторять движение данной акции, то может быть целесообразным торговать именно их, вместо акций, по которым вышли новости.
Сектора фондового рынка
9) Aerospace and Defense. Сюда входят предприятия ВПК, авиастроения, космической техники. Предприятия получают гигантские контракты от государства, иностранных государств, агентств. Реагируют на известия о государственном бюджете (оборонной статье), войнах, конфликтах и т.д.
Основные компании GD, ВА, LMT, NOC, РН, АН, COL.
Лидеры — General dynamics (GD), Boeing (ВА).
10) Technology/Telecommunications. Предприятия высоких технологий (полупроводники, сети, электроника и т.д.) и связи.
Основные компании — технологии: INTC, MOT, TXN, NVDA, NOK, AMD, IBM, HPQ, ALA, WHR, LXK, DELL, SNE, WDC
связь: VZ, GSL, VOD, T, SIRI.
Лидеры — Intel (INTC), Motorola (MOT), Verizone (VZ) AT&T (T), Sirius (SIRI).
11) Software/Internet. Компании, специализирующиеся на разработке программного обеспечения и Интернете.
Основные компании — MSFT, CSCO, GOOG, YHOO, MWY, MFE, ORCL.
Лидеры — Microsoft (MSFT), Cisco systems (CSCO), Google (GOOG).
12) Textile/Apparel. Сюда входят предприятия легкой промышленности (ткани, одежда, обувь).
Основные компании — NKE, RBK, JNY, ТОМ, VFC. Лидер — Nike (NKE).
13) Leisure / Restaurants. Сюда относятся предприятия, занимающиеся организацией отдыха и развлечения — казино, рестораны и т. д.
Основные представители — LVS, RCL, CCL, НЕТ, PNK, WEN, MCD, LNY, JBX, AZR.
Лидеры — MacDonald’s (MCD).
14) Media. Сюда относится телевидение и печатные издания.
Основные представители — DIS, CVC, CCU, CTV, DTV, VIA, VIA.B, NYT, TRB, TWX, DWA, KRI, GCI, МНР, MNI.
Лидеры — Disney (DIS), New-York times (NYT), Cable vision (CVC).
15) Automotive. Автомобильная промышленность. Сюда можно отнести производителей легковых автомобилей, грузовых автомобилей, мотоциклов, а также производителей автозапчастей.
Легковые автомобили — F, DCX, ТМ.
Грузовики — CNF, WGO, NAV, OSK.
Автозапчасти — AXL, ARM, JCI, LEA, SUP, BWA, VC. Мото — HDL.
Сектор реагирует на индикатор Auto-sales.
16) Transportation. Сюда входят железные дороги — BNI, CNI, CP, UNP, NCS, CSX (лидер BNI), авиалинии (GOL, DAL, CAL, LCC, LUV) и автомобильные перевозчики (FDX).
Источник: А. Герчик «Курс активного трейдера»
Наиболее перспективные компании потребительского сектора
Индустрия ритейла. Крупнейшей индустрией потребительского сектора, которую мы покрываем, является ритейл. Стоит вкратце поговорить о наиболее перспективных компаниях сектора на данный момент.
«Детский мир». Отечественной компанией с наибольшим потенциалом роста в потребительском секторе на данный момент является «Детский мир». Котировки компании демонстрировали неплохой рост в начале-середине апреля, но к середине июля показали 8-процентное снижение, в том числе из-за дивидендного гэпа. Несмотря на это, мы видим способность «Детского мира» быстро и грамотно адаптироваться под любые реалии. Компания является лидером индустрии, осуществляя 22% всех продаж детских товаров в России.
Государство поддерживает семьи с детьми единовременными выплатами. Справедливо полагать, что часть этих выплат пойдет на товары для детей. В этом плане «Детский мир», безусловно, становится одним из главных бенефициаров такой политики правительства.
«Детский̆ мир» планирует сохранить рекомендацию распределять 100% чистой прибыли по данным отчетности, подготовленной в соответствии с российскими стандартами учета. Чертой, после которой компания задумается о продолжении данной̆ политики, является коэффициент 2,0x чистого долга к скорректированной EBITDA. По итогам 2020 года этот показатель находился на комфортном уровне 1,1x. По нашим прогнозам, дивидендные выплаты на акцию по итогам 2021 года составят 12,5 руб. на акцию, что соответствует дивидендной доходности в размере 9,12%.
Линии Боллинджера показывают текущий уровень сопротивления на отметке 140,31, а уровень поддержки на отметке 135,40. С нашей целевой ценой 166,6 руб. акции имеют потенциал роста в размере 21,59% от текущих уровней.
Преимуществом акций «Магнита» является самая высокая в секторе дивидендная доходность, которая, как мы ожидаем, сохранится в будущем. Компания объявила о выплате дивидендов по результатам 2020 года в размере около 25 млрд руб., или 245,31 руб. на одну обыкновенную акцию. Совокупная выплата дивидендов составит 50 млрд руб. (490,62 руб. на одну обыкновенную акцию), что на 61% выше суммы выплат за предыдущий год. По нашим оценкам, дивиденд на акцию по итогам 2021 года достигнет 524,96 руб. Таким образом, дивидендная доходность акции по итогам 2021 года составляет около 9,47%.
Мы относим «Магнит» к более агрессивной истории. Компания открыто заявляет и придерживается экспансивной стратегии. В этом контексте рекомендуем покупать акции компании с целевой ценой 6 550 руб., апсайд от текущих уровней составляет 17,92%. Хотя теханализ указывает на ограниченный потенциал роста в краткосрочной перспективе в связи с положением стохастических линий, которые находятся вблизи зоны перекупленности.
Одной из немногих компаний на американском рынке ретейла со значительным потенциалом роста на текущий момент является мировой лидер e-commerce Amazon.
Темпы роста Amazon поражают. За последние три года выручка компании росла в среднем почти на 30% в год, а EBITDA показывала средний рост на 43% в год. Учитывая все вышеперечисленное, мы оптимистично настроены в отношении будущего Amazon. При росте чистой прибыли по итогам 2020 года на 84% в наши прогнозы заложен рост данного показателя в перспективе следующих 3 лет в размере 30-33% ежегодно.
Невооруженным взглядом заметен медленный, но верный переход компании от традиционного сегмента онлайн-магазина к более диверсифицированному бизнесу. Так, еще 5 лет назад доля выручки сегмента AWS составляла 9%, сегодня этот показатель вырос до 12%. При этом роль традиционного для Amazon онлайн-магазина хоть и остается высокой, но упала с 61% до 51%. Стоит отметить лидерство новых сегментов компании. Сервисы Audible, Goodreads, Kindle, Twitch, Amazon Prime, AWS и другие занимают ведущие места в своих индустриях, делая Amazon высококлассным игроком рынка слияний и поглощений.
Топ-3 перспективных компаний из других отраслей потребительского сектора
Darden Restaurants
Пожалуй, каждый инвестор ищет недооцененную компанию с высоким потенциалом роста. Метрика PEG Источник: ФГ «ФИНАМ»
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Разбор секторов экономики для начинающих инвесторов фондовой биржи
Сектор — группа компаний со схожими бизнес-моделями. Секторы рынка регламентированы глобальным стандартом классификации отраслей (ГСКО). То есть, речь сейчас не пойдёт о моём собственном понимании рынка. Мы будем обсуждать классификацию, которую придумали умные дядьки с бородой.
1. Энергетика (Так умные дядьки почему-то назвали нефтегазовый сектор)
В сектор входит: нефть, газ, уголь и оборудование для этого вот всего.
Пример на американском рынке: Exxon Mobil (XOM), PetroChina (PTR), Royal Dutch Shell (RDS.A), Devon Energy (DVN)
На рынке РФ: Лукойл (LKOH), Газпром (GAZP), Роснефть (ROSN), Сургутнефтегаз (SNGS).
Самая низкая доходность на рынке США, но самые высокие дивиденды: 3,8%. Сектор рискованный. Котировки акцией зависят от цен на сырье. А ещё от сделок ОПЕК, состояния рынка и твиттера Трампа (светлая ему память). В общем, этот сектор тяжело поддаётся прогнозированию.
2. Материалы (сырьевой сектор)
В сектор входит: химикаты, сельскохозяйственные материалы, пластик, стройматериалы, упаковка, драгоценные и промышленные металлы и минералы. Сюда же относятся золотодобытчики.
Пример на американском рынке: Alcoa (AA), WestRock (WRK), Du Pont (DD), Mosaic (MOS), Sherwin-Williams (SHW).
На рынке РФ: Норильский никель (GMKN), АЛРОСА (ALRS), Русал (RUAL), Северсталь (CHMF), Полиметалл (POLY), ФосАгро (PHOR).
По этому сектору есть несколько фондов, но все они касаются золотодобытчиков. Например, FinEx Золото (FXGD) или Тинькофф Золото (TGLD), ВТБ Фонд Золото (VTBG)
Сектор цикличный и довольно разношерстный. Например, экологическая упаковка, вероятней всего, тренд на будущее. Металлурги падают при кризисе, а золото — растёт. Поэтому, сложно сделать однозначные выводы.
В сектор входит: аэрокосмическая промышленность, авиакомпании, морской транспорт, грузоперевозки, машинное оборудование, железнодорожная промышленность.
Примеры на американском рынке: всем вам известный Boeing (BA), General Electric (GE), Lockheed Martin (LMT), Caterpillar (CAT), Danaher (DHR).
На рынке РФ: Аэрофлот (AFLT), Трансконтейнер (TRCN), НМТП (NMTP), Камаз (KMAZ).
Сектор также довольно цикличный, и зависит от состояния рынка. У компаний из этого сектора не редко бывает высокая долговая нагрузка. Также, этот сектор часто пользуется поддержкой государства.
4. Потребительские товары повседневного спроса
В сектор входят: то, что нужно людям вне зависимости от ситуации на рынке. Еда, напитки, алкоголь, табак, косметика, ну и супермаркеты, где можно купить все эти товары.
Примеры на американском рынке: Wal-Mart Stores (WMT), Procter & Gamble (PG), Tyson Foods (TSN), Philip Morris (PM), Costco Wholesale (COST).
На рынке РФ: Магнит (MGNT), Детский мир (DSKY), ГДР X5 RetailGroup (FIVE), Черкизово (GCHE), Лента (LNTA).
Этот сектор рынка можно использовать как защитный актив. Он не цикличный, но и не особо быстро растёт. Люди и в момент кризиса буду покупать хлеб, но и не станут есть больше хлеба в период экономического роста.
5. Потребительские товары выборочного спроса
А вот тут уже то, что покупают люди когда закрыты основные базовые потребности: автомобили, мотоциклы, одежда, предметы роскоши, отели, рестораны, свадебные услуги, круизы.
За 10 лет этот сектор показал рост на 382%, во многом благодаря Amazon
Примеры на американском рынке: конечно Amazon (AMZN), Alibaba (BABA), McDonald’s (MCD), Nike (NKE), Carnival (CCL).
На рынке РФ: М-видео (MVID), Озон (OZON), Обувь России (OBUV).
Это цикличный сектор, и хорошо растёт только после кризиса, когда повышается доход населения. Разумеется, пока у людей нет зарплат, мечту о круизах они временно откладывают.
Это огромный сектор, в который входят: разработчики лекарственных препаратов, поставщики мед.оборудования, медицинская страховка и биотехнологии.
Второй по величине и третий по динамике роста сектор: за последние 10 лет вырос на 261%
Примеры на американском рынке: Pfizer (PFE), Johnson & Johnson (JNJ), UnitedHealth Group (UNH), AbbVie (ABBV), Amgen (AMGN), Gilead (GILD), Eli Lilly (LLY).
На рынке РФ сложно найти примеры. Немного медицины есть в АФК-системе (AFKS), если можно так выразиться.
Также, есть фонд NASDAQ Bioteh (TBIO), который на 98% состоит из акций здравоохранительного сектора. Он обязательно будет в моём портфеле, когда я доберусь до диверсификации по сегментам.
Сектор считается не цикличным, потому что люди болеют вне зависимости от экономической ситуации в стране. При этом, сектор хорошо растёт, потому что биотехнологии развиваются. Но у них есть свои сложности с конкуренцией, испытанием новых препаратов, патентами и тд. Поэтому, акции биотехнологий достаточно волатильны. Поэтому-то я и хочу фонд.
Сектор состоит из банков, страховых компаний, брокеров и тд.
Примеры на американском рынке: JPMorgan (JPM), Bank of America (BAC), Wells Fargo (WFC), Visa (V), Masterkard (MA), Goldman Sachs (GS).
На рынке РФ: Сбербанк (SBER), TCS Group (TCSG), ВТБ (VTBR)
Из всего сектора платёжные системы растут быстрей всего. Сам сектор вырастает сразу после окончания кризиса быстрей всех остальных. Так как компании этого сектора выдают кредиты бизнесу и частным лицам, котировки акций зависят от реального положения дел в экономике.
8. Информационные технологии (IT-сектор)
Это любимый инвесторами сектор. Программное обеспечение, детали для гаджетов, материнские платы, смартфоны, интернет-услуги.
Примеры на американском рынке: Apple (APPL), Microsoft (MSFT), Cisco (CSCO), Nvidia (NVDA), Intel (INTC), IBM (IBM), Adobe (ADBE).
На рынке РФ: ээээ Яндекс (YNDX)? Не особо богата IT-компаниями земля русская.
Также, стоит отметить классные фонды от FinEx (FXIM) и (FXIT).
Самый большой и самый прибыльный сектор индекса S&P 500. Его, несомненно, любят инвесторы. Не смотря на то, что есть определенные риски: компании должны идти в ногу со временем, чтобы выигрывать в конкурентной борьбе.
9. Коммуникационные услуги
За этим скучным названием скрывается всё, что мы с вами очень любим: производители компьютерных игр, услуги связи, сми, развлечения, интерактивные медиа, социальные сети, онлайн-кинотеатры.
Самый молодой сектор в индексе S&P 500, сформирован в 2018 году.
Примеры на американском рынке: Facebook (FB), Googl (GOOGL), Walt Disney (DIS), Netflix (NFLX), Twitter (TWTR), AT&T (T).
На рынке РФ: МТС (MTSS), Ростелеком (RTKM), Мэйл-ру (MAIL).
Большинство компаний этого сектора зарабатывают на рекламе, поэтому сектор считается достаточно цикличным. Я, как маркетолог, люблю этот сектор, и покупаю неоправданно много акций.
10. Коммунальные услуги
Это газ, электричество, вода, возобновляемые ресурсы. Всё, что предоставляется для частных лиц.
Примеры на американском рынке: NextEra Energy (NEE), Exelon Corp (EXC), Consolidated Edison (ED)
Очень консервативная отрасль. Возможности роста у этих компаний ограничены. Но и влиянию кризиса они особо не подвержены. Что бы не случилось, вода, газ и электричество всё равно нужны людям.
Сюда входит: управление, аренда, разработка, промышленная и жилая недвижимость.
Примеры на американском рынке: American Tower (AMT), Simon Property Group (SPG), ProLogis (PLD), Welltower (WELL), Equinix (EQIX), Ventas (VTR), Weyerhaeuser (WY). И, конечно, REIT, про которые можно написать отдельно.
На рынке РФ: Группа ЛСР (LSRG), ПИК (PIKK)
Сектор низкодоходный, консервативный, но с большими дивидендами. Это и делает его привлекательным для инвесторов.
Конечно, это очень краткое описание. По каждому сектору можно было бы расписать отдельную статью. Но, я надеюсь, что этот материал поможет вам увидеть общую картину, и пересмотреть баланс портфеля.
Насколько прибыльны инвестиции в крупные компании?
Часто в качестве объекта для инвестиций начинающие инвесторы выбирают большие известные компании. Покупать акции Apple, Amazon, Facebook, Alphabet и Tesla — это стильно, модно и молодежно. Чтобы проверить, так ли это выгодно, сравним доходность крупнейших компаний США с индексом S&P 500 за последние 30 лет.
Популярные списки
Прежде чем говорить о доходности, необходимо определиться, какие компании можно считать крупными. Есть разные рейтинги, которые выделяют компании по тому или иному параметру.
Fortune 500. Рейтинг американских компаний с наибольшей выручкой по версии журнала Fortune. С 2013 года в списке лидирует компания Walmart.
S&P 500. Список крупнейших по капитализации компаний США, составляемый рейтинговым агентством Standard & Poor’s. Капитализация компании увеличивается с ростом цены на ее акции, поэтому этот рейтинг представляет больший интерес для инвестора.
Плюсы инвестиций в крупные компании
Высокая надежность. Крупные компании, как правило, занимают большую долю на своем рынке. Устойчивое положение и известный бренд помогают переживать экономические спады и рецессии. Такие организации дорожат репутацией и не подделывают финансовую отчетность, как это сделала китайская Luckin Coffee.
Больше информации и аналитики. У гигантских корпораций широкое информационное и аналитическое покрытие в СМИ. Но не стоит принимать инвестиционные решения только лишь на основании мнений аналитиков.
Меньшая волатильность и высокая ликвидность акций. Котировки эмитентов с большой капитализацией меньше подвержены рыночным колебаниям. В случае выхода негативных новостей инвесторы не стремятся сразу же избавиться от акций надежной компании. Еще такие акции высоколиквидны, на бирже всегда можно найти покупателя или продавца.
Минусы инвестиций в крупные компании
Антимонопольные риски. Когда компания начинает доминировать на рынке, у антимонопольной службы могут возникнуть вопросы. В свое время Standard Oil, нефтяная империя Джона Рокфеллера, и телекоммуникационный гигант AT&T были разделены на множество более мелких компаний. Сегодня десятки штатов подают иски в суд против Facebook и Google, обвиняя их в неконкурентном сговоре на рынке интернет-рекламы.
Ограниченный потенциал. В инвестициях риск и доходность всегда идут рука об руку. Меньше риск — меньше доходность. Также у больших компаний часто нет пространства для роста: они уже заняли рынок и не могут наращивать выручку прежними темпами.
Как инвестировать в акции и не прогореть
Топ-10 против S&P 500
Предположим, что некий долгосрочный инвестор в начале каждого десятилетия собирает портфель из акций десяти крупнейших компаний. Какую доходность без учета дивидендов принесут ему инвестиции в такие компании на сегодняшний день?
2021—… Сегодня еще вчерашние лидеры не выглядят убедительно. Подавляющее число гигантов проигрывает индексу на длинной дистанции. Многие из них приносят инвесторам убытки. Капитализация крупных компаний перестает расти прежними темпами или начинает снижаться, а их место занимают новички. В результате каждые десять лет состав первой десятки S&P 500 обновлялся более чем на половину.
Сейчас большинство компаний с большой капитализацией относится к сектору информационных технологий. К успешным Apple, Microsoft, Alphabet присоединились Amazon, Facebook и Tesla, которые так или иначе можно отнести к технологическим компаниям.
Сложно сказать, какие названия займут первые строчки S&P 500 через 10—20 лет. Кажется, что пустившие корни технологические корпорации вечны, но это не так. В 80-х годах прошлого века инвесторы, вероятно, так же думали о нефтяных гигантах. Сегодня активно развиваются и субсидируются компании из таких отраслей, как возобновляемая энергетика и биотехнологии. Вполне возможно, что какая-то из них станет новой Apple или Amazon.
Частные инвестиции в реальный сектор экономики — стоит ли и зачем
1. Стоит ли инвестировать в действующий бизнес.
2. Где найти проект для инвестиций.
3. Как проверить проект перед тем, как в него заходить.
Разберемся, стоит ли инвестировать и как это делать, чтобы снизить риски.
Статья написана для тех, кто рассматривает возможности для инвестиций и готов часть капитала вложить в реальный сектор.
Я, как брокер по продаже готового бизнеса и привлечению инвестиций видел множество проектов, где инвесторы в итоге зарабатывали от 30-40 до 200 процентов годовых. Видел и проекты где они не зарабатывали, а теряли часть или даже все вложенные средства.
Я, как предприниматель, сам привлекал инвестиции в свои удачные и неудачные проекты. Мои инвесторы получали хорошую доходность и теряли свои деньги вместе со мной. Но, наши договоренности и мы всегда находили тот или иной выход из этих ситуации, а многие ситуации и риски проговаривали на берегу.
Поэтому, я немного разобрался в этом вопросе и решил поделиться с вами своими наблюдениями.
Блок 1: Стоит ли инвестировать в действующий бизнес и почему.
Блок 2: Кому стоит инвестировать в действующий бизнес.
Блок 3: Как находить проекты для инвестиций.
Блок 4: Как проверять проекты, перед тем как принять решение.
Блок 5: Что в итоге.
Начну коротко — стоит. Но не всем и не всегда. И точно не последние деньги.
Если разобраться в любом случае деньги зарабатывает только бизнес и любые инвестиции в той или иной степени это инвестиции в действующий бизнес.
Даже вклад в банк, это инвестиции в банковский капитал, который они в итоге реинвестируют сами и делятся с вами прибылью.
Инвестиции в фондовый рынок по сути тоже самое, вы покупаете долю в бизнесе.
Поэтому, если совсем коротко, то таким образом вы обходите многих посредников, начиная от банков и бирж, заканчивая всеми аналитическими компаниями, которые проверяют проект. Но они работают с крупным бизнесом. В случае покупки доли в малом бизнесе вы по сути совершаете сделку аналогичную покупке акций.
Отсекая этих посредников вы существенно увеличиваете собственные риски, но и доходность тоже растет.
Любые инвестиции это баланс риска и доходности, который будет оптимально решать вашу задачу.
Откуда берется доходность и проекты. Малый бизнес, в отличии от крупного имеет существенно более высокую рентабельность капитала и может расти быстрее. Это сопряжено с рисками, но тем не менее экономика растет, бизнес процветает даже при не всегда распологающему политико-экономическому климату.
Почему вообще существует рынок инвестиций в действующий малый бизнес?Потому что бизнес хочет расти и если собственник нашел масштабируемую систему, он будет хотеть ее увеличить. Рост упирается в капитал.
У него есть три варианта:
• Медленно расти на свои, но не терять долю.
• Расти на кредитные средства, но не у всех есть возможность взять столько, сколько надо. Банки не любят кредитовать малый бизнес в нашей стране.
• Привлекать средства с рынка и делиться будущими доходами.
Согласитесь, иметь условные 50 процентов от бизнеса с годовым доходом в 1 млн долларов интереснее, чем иметь 100 процентов от бизнеса с годовым доходом 1 млн рублей.
Купив долю в небольшом производстве, парикмахерской или, например, интернет-магазине — вы можете зарабатывать вместе с ними обеспечив их ресурсами для роста.
Если вы поставили задачу: увеличение капитала и готовы рискнуть его частью ради существенно более высокой доходности — инвестиции в действующий бизнес, это один из ваших вариантов.
Инвестировать в действующий бизнес точно имеет смысл только тем, кто во-первых достаточно компетентен, что оценить бизнес.
Во-вторых, тем у кого есть деньги и он понимает, что часть этих денег он готов вложить в высокорисковый проект. Это подразумевает риск их потери.
В-третьих, кто умеет договариваться и проговаривать максимальное количество возможных исходов заранее.
Итак, если это про вас — скорее всего, стоит выделить какую-то небольшую для вас сумму и для начала сразу принять ее как расход. Именно расход.
Очень большая вероятность, что первый или даже первые несколько проектов не оправдают себя и вы потеряете часть денег. Но, именно этот опыт, позволит вам минимизировать потери в будущем.
Поэтому эти деньги — это ваш расход на самообучение, но с вероятностью их возврата.
По сути, это может быть практически любая сумма. Для начала это может быть даже 100 или еще меньше тысяч рублей. На самом деле на рынке полно предложений и запросов. Это может быть какой-то ваш знакомый в успех и идею которого вы поверите. Дайте ему этот стартовый капитал и поверьте, для вас это будет очень интересный опыт, который многому вас научит.
Дальше, постепенно, когда вы поучаствуете вкус, а также наработаете какие-то компетенции по оценке проектов, проработке договоренностей и контролю за вашими инвестициями — вы сможете постепенно увеличивать сумму.
Как найти проект. На самом деле этот океан просто огромный. Уверен люди ищущие инвестиции есть даже в вашем окружении. Есть куча площадок по размещению подобных предложений, они есть даже на авито.
Со временем вы наработаете себе репутацию инвестора и проекты сами к вам пойдут. Ко мне например, поскольку я работаю в этой сфере приходят десятки, а иногда и сотни проектов в месяц. Разобрать все просто не возможно, поэтому со временем нарабатывается навык сразу отсеивать то, во что не веришь. Это, кстати, очень большой процент. И вот единицы оставшихся, стоят оценки, а единицы из них стоят того, чтобы дать им деньги.
Тем не менее, если вы решили, что хотите попробовать такие инвестиции — начинайте смотреть рынок, выделите 15-20 минут в день. Смотрите презентации, задавайте вопросы, с самыми интересными созванивайтесь. Эти звонки ни к чему вас не обяжут, а опыт в оценке будет нарабатываться.
Еще один способ находить проекты, который хочу упомянуть отдельно — знакомые и знакомые знакомых.
Тут найти проекты очень легко, достаточно поспрашивать или выложить сторис, но будьте аккуратны. Также так легко и потерять друзей.
Оценивайте риски, заранее проговаривайте все варианты развития событий.
Это самый важный этап, по сути ваш успех на 90% будет зависеть именно от качества оценки проектов.
Исходя из этих факторов я оцениваю риски, а потом сопоставляю с потенциальной доходностью. Это соотношение бывает положительным и отрицательным.
Иными словами, если вложить в точно такой же бизнес несколько раз — доходы от удачных исходов покроют ли риски от неудачных. Это называется математическое ожидание. Исходя из него и вашего готовности к уровню риска в данном проекте и следует принимать решение.
Самое главное: никого ни к каким инвестициям я не призываю, никакие проекты не предлагаю, данный текст не является инвестиционной рекомендацией или рекламой. Инвестируйте туда, где баланс риска и доходности комфортен для вас. Для кого-то оптимальным решением является банковский вклад и покупка облигаций, а кто-то готов инвестировать в спаки и крипту.
Думайте сами, но всегда помните о рисках. Не бывает высокой доходности при минимальных или рисках. Если бизнес уверен, что риски минимальны — он возьмет займ с минимальными процентами и не будет привлекать дорогие инвестиционные деньги.
Тем не менее при правильно оцененных рисках, этот инвестиционный инструмент может принести существенную доходность вашему портфелю.
Спасибо за прочтение и вашу оценку моей статьи. С радостью обсужу с вами ваше мнение и опыт в комментариях.