Стартапы с акциями на бирже
Топ-10 акций перспективных финтех-компаний 2021 года
1 min
Игрой на фондовом рынке можно и заработать состояние, и потерять его. Биржевые успехи доморощенных трейдеров попали в заголовки всех новостей после скупки акций Robinhood и Gamestop. Это доказывает, что почти любой частный инвестор с инвестиционным чутьем может получить приличную прибыль.
Приводим список из 10 самых перспективных финтех-компаний этого года, некоторые из низ провели IPO и разместили акции на бирже.
1. Square
На фоне пандемии акции компании выросли на 227% за 2020 год. В отличие от большинства финтех-компаний, специализирующихся на одном-двух продуктах, Square предлагает двухстороннюю цифровую платежную экосистему со множеством решений как для продавца, так и для покупателя. Разнообразие услуг и стало главным фактором успеха компании.
2. Zuora
Бизнес-модель, разработанная Zuora, пользуется огромным успехом у компаний, желающих переключиться на продажи по подписке. Прибыль Zuora оставалась устойчивой во время локдауна; хотя акции компании торгуются со скидкой, отчетность демонстрирует хорошие перспективы. Пользовательская база компании увеличивается, акции тоже продолжат рост.
3. PayPal
4. Fiserv
Компания стремительно развивается благодаря полному пакету услуг, которые Fiserv предлагает своим клиентам. Среди пользователей системы – малые и средние финансовые организации, включая обработчиков карточных транзакций.
Компания предлагает сервис в трех финансовых сегментах, самый популярный из них – платформа для денежных переводов TransferNow. Ежегодный прирост выручки ожидается на уровне 40%, что делает Fiserv одной из самых перспективных финтех-компаний на рынке.
5. PagSeguro
Динамичный бразильский финтех лидирует на растущем латиноамериканском рынке. Компания предлагает широкий спектр услуг онлайн-банкинга. Как и Square, PagSeguro имеет двустороннюю платформу, которая обслуживает как клиентов, так и продавцов.
За последний год финтех продемонстрировал огромный рост, – текущая доходность акций составляет 61,3%. Более того, в последнем ежеквартальном отчете объемы платежей увеличились на 52%, а компания добавила в свою базу 474 тысячи новых клиентов.
6. Goldman Sachs
Инвестиционный банк Goldman Sachs с энтузиазмом включился в разработку инновационных решений – чтобы стряхнуть с себя старомодный имидж. Банк находится в процессе радикальной цифровой трансформации, готовится к предложению исчерпывающего сервиса для частных пользователей.
Уже доступна платформа для личных кредитов и сбережений, выделена отдельная организация, выпускающая кредитные карты Apple. Фондовый рынок отличается турбулентностью, однако масштабный инвестиционный бизнес Goldman Sachs и его безупречная репутация делают компанию безопасной ставкой.
7. MercadoLibre
Латиноамериканский Amazon штурмует мировую финтех-индустрию. Помимо гигантского объема онлайн-продаж, компания проводит миллиардные транзакции через собственную платежную систему Mercado Pago – бизнес растет в геометрической прогрессии. Недавнее партнерство с PayPal и безграничный рынок Латинской Америки показывают, что рост MercadoLibre только начался.
8. StoneCo
Один из самых ярких латиноамериканских финтех-стартапов, StoneCo, базируется в Бразилии. Компания начинала как платежный процессор и постепенно включала в перечень услуг все возможные опции: сейчас StoneCo считается влиятельнейшим игроком на бразильском платежном рынке.
Рост выручки в 2021 году выглядит прекрасно – 61% по сравнению с предыдущим годом. StoneCo также недавно приобрела Linx Technologies для запуска собственных ERP и POS систем.
9. Starling Bank
Цифровой банк пока что остается частным, но источники на фондовом рынке намекают, что финтех выйдет на биржу совсем скоро, вероятно – в 2022 году. Starling Bank завоевал огромную популярность за время пандемии – особенно среди миллениалов – поскольку предоставил возможность клиентам совершать все банковские операции дома, не посещая отделение банка лично.
10. Green Dot
Американский финтех Green Dot управляет BaaS (банкинг как сервис) платформой. Среди пользователей – частные лица, технологические компании и владельцы бизнеса. Green Dot – банковский холдинг, и его цель – создание уникальной финтех-экосистемы, которая избавит клиентов от необходимости личного посещения отделений банков. В 2019 году компания пережила спад, но пандемия 2020 года обеспечила рост акций до 116%.
Когда и как покупать акции перспективных стартапов: Мнение инвестора
Известный финансовый эксперт и сооснователь сервиса Crowdability Уэйн Маллиган (Wayne Mulligan) написал материал о том, как купить акции перспективного стартапа еще до его IPO. Мы представляем вашему вниманию главные мысли этой заметки.
Быть в числе первых
Чем раньше вы вложитесь в стартап, тем больше денег в итоге получите. Это одно из «золотых правил» прямых инвестиций. Вот наглядный пример:
В 2012 году, когда Facebook провела публичное размещение, инвесторы, пришедшие в компанию в 2005 году, получили 200000% прибыли.
Однако некоторые инвесторы не желают ждать так долго, чтобы приумножить свой капитал. Другие не хотят вкладываться в молодые компании, неизвестные на рынке. Поэтому они часто используют иной вариант прямых инвестиций.
Pre-IPO компании
Компании, которые еще не провели публичное размещение своих акций — это территория частного бизнеса. При этом не стоит их все относить к «стартапам».
Эти компании могут иметь в штате по сотни и даже тысячи человек и доход в миллионы долларов. Просто они еще не решились стать публичными.
Соответственно, при вложениях в них рисков гораздо меньше, чем при инвестициях в типичные стартапы. Но потенциальный выигрыш все еще очень высок.
Пример Uber
Вне Большой игры
Вы, наверное, задаетесь вопросом: почему бы всем в таком случае не инвестировать на поздних стадиях?
Ответ прост: как только дело принимает подобный оборот, когда риски минимальны, а потенциальная выручка остается на высоком уровне, акции компаний становятся предельно востребованы. В игру вступают крупные институциональные игроки, которые могут себе это позволить.
Частные инвесторы остаются в стороне. До определенного момента…
Поиск тех, кто хочет продать акции
Маллиган пишет о своей встрече с двумя знакомыми предпринимателями из Нью-Йорка – Атишем Давда и Филиппом Хаслетом (Atish Davda, Philip Haslett). Они основали молодую компанию EquityZen. Ее цель в том, чтобы сделать открытым мир поздних инвестиций и вложений в pre-IPO компании для всех инвесторов.
Вот как это работает:
EquityZen уже предложили своим инвесторам доли в некоторых многообещающих компаниях. Например, ZocDoc, Palantir и Cloudera.
Никаких гарантий
Нужно прояснить ситуацию до конца: инвестиции в pre-IPO компании также имеют свои риски.
Через год все изменилось — в компании осталось не больше пары десятков сотрудников, ключевые фигуры менеджмента покинули ее. Остатки бизнеса были проданы за несколько десятков миллионов долларов. Очевидно, это была неудачная инвестиция.
Меньше риска, больше прибыль
На самом деле, история с Fab – скорее, поучительный пример. Она не является типичной для бизнеса, пишет Маллиган. Это еще одно напоминание — нужно держать ухо востро. Не важно, насколько убедительным кажется положение компании на рынке.
В остальном же, убежден инвестор, вложения в pre-IPO компаний несут в себе меньшие риски, позволяя рассчитывать на очень серьезную прибыль.
Заседание ЦБ РФ, Илон Маск продает акции, FedEx: дайджест инвестора
Заседание ЦБ по ставке
В пятницу, 17 декабря, состоится заседание российского Центробанка — последнее в этом году. Пресс-релиз по итогам заседания выйдет в 13:30 мск, а пресс-конференция главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной начнется в 15:00 мск.
Рынок ожидает, что ЦБ решит поднять ставку с текущего уровня в 7,5%. Согласно Refinitiv, большинство аналитиков — 23 из 28 опрошенных — прогнозируют рост ставки на 100 б.п., до 8,5%. Остальные аналитики ждут повышения на 75 б.п.
Шансы на повышение ставки сразу до 8,5% увеличились после выхода в четверг оперативных данных по инфляции, написал в обзоре эксперт «БКС Экспресс» Василий Карпунин. Они показали, что инфляционные ожидания в декабре подскочили с 13,5% до 14,8%, достигнув многолетнего максимума.
Однако эксперт также отметил, что в последние пару недель видны признаки замедления инфляции — в частности, за неделю с 7 по 13 декабря инфляция замедлилась до 0,06% после 0,07% неделей ранее. В результате годовая инфляция опустилась до 8,11% против 8,4% по итогам ноября. «Мы можем проходить пик, а значит, ЦБ после сегодняшнего решения, вероятно, завершит цикл ужесточения ДКП», — полагает Карпунин.
Эксперт обратил внимание, что предполагаемое ужесточение политики негативно для облигаций и акций и позитивно для рубля, но участники в целом готовы к подобному раскладу и уже заложили его в цены.
Илон Маск продает акции
Маск продает бумаги с 8 ноября — после того, как поинтересовался у подписчиков в Twitter, следует ли ему избавиться от 10%-ного пакета акций в Tesla, чтобы оплатить налоги. Более половины участников голосования высказались за.
FedEx опубликовал отчетность
Охота на «единорогов»: в какие технологические стартапы инвестировать
В начале 2020 года инвесторы в технологические компании испытали воодушевление и разочарование. Запуск пилотируемого корабля Crew Dragon компанией SpaceX увеличил их вложения, а несостоявшийся проект Павла Дурова TON принес им убытки. Тем не менее в мире остается еще достаточно возможностей рискнуть и попробовать заработать на технологических стартапах. Forbes поговорил с управляющими и венчурными инвесторами и выбрал пять компаний, в которые стоит инвестировать, чтобы значительно увеличить свои вложения. Это компании, объявившие о планах IPO и уже готовые по всем показателям к публичному размещению акций, но пока о нем не заявлявшие. Вкладываясь в такие компании, инвесторы должны помнить, что стартап может и не взлететь или его может остановить регулятор, как это случилось с проектом Дурова.
Coursera
Кроме того, указывает Орловский, платформа ориентируется на бюджетные товары и использует уникальные предсказательные технологии ContextLogic, разработанные самим Шульжевским. Шульжевский — специалист в области искусственного интеллекта и машинного обучения. Он работал топ-разработчиком в Google и после ухода из компании несколько лет писал программу ContextLogic. Эта программа определяет интересы пользователей на основе их поведения в интернете и соотносит данные с потенциальным товаром или рекламным объявлением. Технологию в 2011 году хотела купить Facebook, но получила отказ.
UI Path
По мнению Орловского, у проекта еще есть возможности для роста благодаря пандемии. Ситуация с коронавирусом показала, что компаниям нужно срочно переходить в онлайн и максимально автоматизировать процессы. Так что технологии UI Path будут и дальше востребованы на рынке.
Stripe
Stripe делает ставку на простое подключение к системе платежей любого продукта, в этом ее конкурентное преимущество. «Все, что нужно компании, подключающей Stripe, это включить в свой checkout (форма заказа и оплаты в онлайне) небольшой кусок кода. Раз-два, и готово», — объясняет Орловский. Кроме того, Stripe работает со стартапами и растет вместе с ними. Это подтверждают несколько кейсов: среди клиентов Stripe есть, например, Airbnb и Uber.
Cohesity
Как инвестировать в «единорогов»
6 интересных компаний, которые планируют выход на биржу
Компании размещают акции на фондовом рынке по ряду причин: чтобы основатели и венчурные фонды могли зафиксировать прибыль, получить деньги для инвестиций или стать прозрачней для привлечения крупных кредитов. Мы выбрали шесть интересных компаний, которые в ближайшее время планируют разместить свои акции на фондовом рынке.
Присмотритесь к ним, если ищете, куда вложить. Сейчас у этих компаний, может, и не все хорошо. Но интерес инвестора в том, чтобы раньше остальных разглядеть перспективы и купить акции, пока дешевые.
Palantir Technologies
Выход на биржу: в 2020 году
Palantir Technologies разрабатывает программы для анализа данных, которые использует правительственные органы, например ФБР, для борьбы с терроризмом и корпорации для выявления мошенничества.
У компании много государственных клиентов, поэтому большая часть информации засекречена. Компания создали в 2003 году и пока она не получала прибыль по итогам года
GoHealth
Выход на биржу: уже подали заявление на IPO
GoHealth разрабатывает платформу медицинского страхования. Компания хранит базу данных за последние 20 лет, которая помогает подобрать под пользователя необходимый план медицинского страхования.
Сервис используют как обычные граждане Америки, так и страховые компании на комиссионной основе
nCino
nCino разрабатывает программу на базе Salesforce, которая помогает банкам упрощать обработку выдачи кредитов, открытия депозитов и предоставления прочих финансовых услуг.
Полученные деньги от выхода на биржу компания направит на развитие своей операционной системы
Вкусвилл
Выход на биржу: 2021 год
Компания позиционирует себя как магазин натуральных продуктов. В 2019 году новые магазины окупилсь в течение 12 месяцев.
Размещение акций на бирже — один из вариантов развития. Текущие акционеры зафиксируют прибыль, а часть денег пойдет на инвестиции
Airbnb
Компания зарабатывает на комиссии с аренды жилья, которое сдают и снимают по всему миру через сайт для путешественников.
Airbnb планирует дальше наращивать долю на рынках Китая. Для этого запускают новые продукты и покупают конкурентов
Сибур
Выход на биржу: после 2020 года
Компания производит готовые материалы из нефтяного газа: каучук, полиэтилен и другие.
В 2019 году «Сибур» запустил завод в Тобольске, в который инвестировал около 9 млрд долларов. В 2020 году завод выйдет на полную мощность. Доходы увеличатся, а значит, вырастет и стоимость бизнеса
Планы и дата выхода на биржу у каждой компании могут поменяться в любой момент, будем следить за новостями. Данные взяты из пресс-релизов компаний или заявлений руководства
На биржу попадают акции разных компаний. Владельцы хотят продать компанию подороже, а инвесторы — найти хороший бизнес по разумной цене. Чтобы не купить задорого акции плохой компании, нужно только:
А как покупать акции до выхода на IPO? в каталоге Тинькофф нет таких функций
Антон, нет вы меня неправильно поняли:) Вы хотели купить акции до выхода на IPO. Это сделать обычным людям — проблематично. Но сейчас вы можете посмотреть и проанализировать компании из статьи, принять решение вкладывать или нет и после выхода их на биржу — купить акций.
Виталий, нет не сложно уже инвестировал и вам советую 50доларо вход это каждый может позволить
Антон, брокер Fridom Finance дает доступ к IPO
Julia, только квалам дают доступ
Антон, чтобы купить акции до выхода, нужно иметь прямой контакт с владельцами бизнеса. Это называется предварительная продажа акций. О наступлении даты информируют в индивидуальном порядке.
Антон, юнайтед трейдерс я там покупаю удобная штука следи за комиссиями при переводах
Антон, юнайтед трейдерс я там покупаю удобная штука следи за комиссиями при переводах
Антон, поискать, какие бывают фонды IPO🍀
Антон, http://1594892251.allunic.com/register ещё можно успеть.
Антон, https://unitedtraders.com/investments?campaignId=250985
здесь можно купить акции до выхода на IPO
Виталий, выходит статья имеет эффективность чуть более чем ноль? Прямой контакт с владельцем российской компанией, не говоря уже о зарубежных (Airbnb?!)- сомнительное в осуществление мероприятие для большинства здесь?
Антон, купит можно но это риск если вы понимаете такой брокер есть
эм. акции Cloudflare уже доступны, но чтоб их купить платите 3000 в месяц)) ну или на счету от 3млн, спосебо б..ть
airbnb! Обожаю, пользуюсь уже более пяти лет. Живу бесплатно в квартирах по всему миру за счет их бонусной программы. Растут и ширятся, все больше новых функций, фишек и предложений, база недвижимости тоже растет, сама подумываю через них сдавать жилье.
Mariya K, а вот наш последний опыт с Airbnb оказался неудачным: владелец апартаментов отменил бронирование без объяснения причин за 3 недели до заселения. На нашу семью (2 взрослых, 2 детей) мы бронировали апартаменты для проживания продолжительностью один месяц на время обучения. Бронь оформляли более чем за полгода до заселения по хорошей цене. После этих печальных событий пришлось искать что-то новое далеко от школы по значительно более высокой цене. Airbnb никаких гарантий не предоставляет в таком случае и компенсировали нам только часть затрат (до покрытия разницы в нашем случае было очень далеко)! Как вы прекрасно понимаете, такое развитие событий большой стресс для всех (перелёт оплачен, обучение тоже, отпуск взят и т.д). Желаю никому не оказаться в похожей ситуации. Но акций этой компании рассматривать не буду 😉
Mariya, подскажите, прошу, что за бонусная программа и как работант?
А что из этого будет доступно неквалифицированным инвесторам в Тинькофф? Тот же Airbnb уже мимо..
Мм?)