Учет движения акций у инвестора

Правила учета акций в бухгалтерском учете (нюансы)

Акция: что это?

Акция — элемент, присущий акционерным обществам (АО). Уставный капитал (УК) этих обществ разделен на единицы участия, называемые акциями. Величину УК, количество и номинальную стоимость акций определяет первое (учредительное) собрание собственников АО. Эти значения отражаются в уставе общества и в документах о регистрации первичного выпуска (эмиссии) акций. Каждый из участников АО, которыми могут быть как юр-, так и физлица, в т. ч. иностранные, владеет определенным количеством акций, но не меньше чем одной. Данные об этом фиксируются в реестре акционеров.

Акция существует в бездокументарной форме (п. 1 ст. 25 закона РФ «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 № 208-ФЗ). Право владения ей подтверждает актуальная выписка из реестра акционеров. Для целей бухучета она относится к финвложениям (п. 3 ПБУ 19/02, утвержденного приказом Минфина России от 10.12.2002 № 126н), является, несмотря на свою форму, ценной бумагой и может подвергаться следующим возможным действиям с ней:

Учет первичной эмиссии

Формирование УК в АО, одновременно начисляя задолженность учредителей по его оплате, отражают проводкой:

По обоим счетам ведется аналитика по участникам и суммам, числящимся за ними.

Как УК показывают в бухотчетности, читайте в материале «Порядок составления бухгалтерского баланса (пример)».

Свою задолженность по вкладу в УК участники могут погашать любым из способов:

Этот способ, так же как и стоимость, по которой произойдет передача имущества (согласованная стоимость), должен оговариваться в учредительном договоре (п. 5 ст. 9 закона РФ от 26.12.1995 № 208-ФЗ). Имущество будет принято к бухучету по согласованной стоимости независимо от того, какова его реальная учетная стоимость у передающей стороны.

Отражение оплаты вклада будет зависеть от согласованного способа платежа:

Дт 07 (08, 10, 11, 21, 41, 58, 66, 67) Кт 75.

Если вносимое учредителем-юрлицом имущество было им приобретено с НДС, то его передача в УК будет сопровождаться выделением этого налога. Налог закроет часть общей суммы погашаемого долга по вкладу и учтется как полученный с приобретенными ценностями на счете 19, а затем будет предъявлен к вычету:

Увеличение собственного УК

Учредители (участники) АО могут принять решение об увеличении УК, если его имеющаяся величина полностью оплачена. В учете это отразится после регистрации:

Увеличить УК можно за счет:

Однако проводка по начислению долга по оплате за соответствующим участником будет одна и та же:

Уменьшение собственного УК

Величина минимально допустимого для АО УК устанавливается законодательно. До 01.07.2015 она зависела от МРОТ, а после этой даты составляет (ст. 26 закона РФ от 26.12.1995 № 208-ФЗ):

Ниже установленной законом цифры она быть не может. Но в зависимости от причин уменьшения УК нужно ориентироваться на разную величину минимума:

Законодательная обязанность уменьшения УК возникает, когда в АО:

Подробнее о правилах расчета чистых активов читайте в статье «Как рассчитывается учетная величина чистых активов?».

Перед уменьшением УК необходимо:

Уменьшение возможно следующими способами:

При добровольном уменьшении УК начисление такого дохода участнику приравнивается к начислению дивидендов. Но выплата его окажется невозможной, когда:

Если участник откажется от получения начисленной ему суммы, то она также станет доходом АО:

Об особенностях уменьшения УК в ООО, хозтовариществах, ГУП и МУП читайте в материале «Бухгалтерские проводки по уменьшению уставного капитала».

Распределение дивидендов

Держатели акций (участники АО) имеют право на получение дохода по ним (дивидендов). Этот доход представляет собой часть или всю чистую прибыль, образовавшуюся в АО за соответствующий период (квартал, полгода, год). Принципиальные решения о доле распределяемой прибыли и периодичности начисления дивидендов принимает общее собрание акционеров. Аналогичное собрание проводят также по окончании соответствующего периода, определяя на нем:

Однако возможность принятия решения о выплате дивидендов и сам факт их выплаты поставлены в зависимость от ряда обстоятельств (пп. 1, 4 ст. 43 закона РФ от 26.12.1995 № 208-ФЗ), обязывающих иметь на обе эти даты:

О способах, влекущих за собой возможность увеличения ЧА, читайте в статье «Порядок увеличения чистых активов учредителями (нюансы)».

Важным моментом является также соблюдение законодательно установленной последовательности в определении сумм, подлежащих выплате (пп. 2–3 ст. 43 закона РФ от 26.12.1995 № 208-ФЗ). Сначала они рассчитываются по привилегированным акциям, для которых установлены преимущества, потом по прочим привилегированным и только после этого по обыкновенным.

Начисление дивидендов делается разными проводками в зависимости от того, является ли акционер одновременно работником АО:

На них начисляются налоги, уменьшающие суммы дивидендов, отраженные на соответствующих счетах:

Соответствующим образом будет показана и выплата:

Налоги перечисляются в бюджет не раньше, чем произойдет выплата дивидендов. Поэтому неполученные в установленный законом срок (3 года исковой давности или 5 лет, если это определено уставом АО) дивиденды в полной сумме могут быть восстановлены в составе чистой прибыли:

Подробнее о процедуре начисления дивидендов, удержания с них налогов и сроках их оплаты читайте в материале «Бухгалтерские проводки при выплате дивидендов».

Приобретение чужих акций

Чужие акции могут попасть в организацию несколькими способами. Но, поскольку владение акциями иного юрлица предполагает участие в его капитале в качестве акционера, при любом из способов поступления они отразятся на специально предназначенном для этого отдельном субсчете счета учета финвложений 58-1 (план счетов бухучета, утвержденный приказом Минфина РФ от 31.10.2000 № 94н). Перед отражением акций в учете факт владения ими должен быть зафиксирован в реестре акционеров. Аналитика учета акций на субсчете 58-1 будет определяться:

Проводки по поступлению акций будут корреспондировать со счетами, отражающими источник их поступления:

Задолженность по оплате, как правило, закрывается денежными средствами:

Дт 76 (75) Кт 50 (51, 52).

Если оплата акций происходит за счет имущества (которое в т. ч. может быть амортизируемым и облагавшимся при его приобретении НДС), то проводки по закрытию задолженности будут иметь следующую последовательность:

Дт 76 Кт 01 (04, 10, 11, 21, 41, 58);

Дт 76 Кт 91 (или Дт 91 Кт 76).

Приобретенные акции отражаются в учете по сумме затрат на их приобретение (пп. 8–14 ПБУ 19/02). Их дальнейшая оценка зависит от того, котируются ли они на рынке ценных бумаг:

Дт 58-1 Кт 91 (или Дт 91 Кт 58-1).

Дополнительные затраты, возникающие у организации по обслуживанию имеющихся финвложений в виде акций (услуги реестродержателя), учитываются в текущих расходах (п. 36 ПБУ 19/02):

При наличии признаков устойчивого снижения стоимости имеющихся в наличии акций, не обращающихся на рынке ценных бумаг, организация вправе создавать резерв под их обесценение (пп. 37–39 ПБУ 19/02):

Сумма этого резерва может корректироваться как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения, вплоть до его аннулирования.

Подробнее о правилах учета финвложений читайте в статье «Бухгалтерский учет финансовых вложений — ПБУ 19/02».

При изменении номинала акций их держатель отразит это у себя проводками, зависящими от того, за счет каких средств делается:

Дт 58-1 Кт 91 — при увеличении УК,

Дт 91 Кт 58-1 — при уменьшении УК;

Дт 76 Кт 91 и Дт 58-1 Кт 76— при увеличении УК,

Дт 91 Кт 76 и Дт 76 Кт 58-1— при уменьшении УК.

Выбытие чужих акций

Чужие акции могут выбывать из организации разными способами, но перед тем факт должен быть зафиксирован в реестре акционеров.

В проводках выбытие в любом случае будет отражаться через счет 91, на котором сформируется финрезультат события. При этом в дебет счета 91 попадет учетная стоимость акций и расходы по выбытию:

Оценка стоимости выбывающих акций, не котирующихся на рынке ценных бумаг,определяется учетной политикой организации по выбору из 3 существующих ее способов (п. 26 ПБУ 19/02):

А по кредиту счета 91 будет показан имеющий место доход в корреспонденции со счетами учета расчетов:

Сюда же (в дебет счета 91) будет относиться сумма созданного резерва под обесценение.

Выбытие акций обложению НДС не подлежит (подп. 12 п. 2 ст. 149 НК РФ).

Учет акций зависит от того обращаются ли они на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ) или нет. Нюансы и отличия в бухгалтерском и налоговом учете привели эксперты КонсультантПлюс. Полный пробный доступ к К+ можно получить бесплатно. Если вы продаете акции, обращающиеся на ОРЦБ, вам поможет этот материал, а если не обращающиеся — тогда вам в эту статью.

Получение дивидендов

Одним из условий отнесения акций к финвложениям является вероятность получения дохода по ним (п. 2 ПБУ 19/02). Причем таким доходом становится не только рост стоимости акций или возможность продажи по цене более высокой, чем стоимость приобретения, но и регулярное поступление дивидендов. Общий объем их и периодичность поступления привязаны к решениям, принимаемым самими участниками (акционерами) АО. А величина дохода, приходящегося на 1 акцию, зависит от ее вида:

Поступление дивидендов отражается проводкой:

А их начисление записью:

Доход в виде дивидендов, выплачиваемый юрлицу, подлежит обложению налогом на прибыль у источника выплаты. Поэтому их поступление к держателю акций происходит в сумме за вычетом этого налога, и при определении собственной базы по прибыли получатель дивидендов их в этой базе не учитывает.

Если юрлицо — получатель дивидендов одновременно является и источником выплаты их для других лиц, то налог на прибыль, уплачиваемый им по дивидендам, может быть уменьшен за счет сокращения общей суммы начисленных дивидендов, подлежащей обложению этим налогом, на сумму полученных дивидендов (п. 2 ст. 214 и п. 2 ст. 275 НК РФ).

Подробнее об алгоритме расчета налога с дивидендов читайте в материале «Как правильно рассчитать налог на дивиденды?».

Итоги

Особенности отражения в учете акций и связанных с их наличием операций определяются несколькими причинами, главной из которых является их принадлежность (свои или чужие). И если собственные акции имеют нюансы учета, присущие только им одним, то учет чужих акций производится по основным правилам, действительным для финвложений.

Источник

Бухгалтерский учет финансовых вложений

Для получения дивидендов или процентов организация может купить ценные бумаги, долю в уставном капитале другой компании, выдать процентный заем и так далее. Все эти примеры — финансовые вложения, бухгалтерский учет которых закреплен в ПБУ 19/02.

Финансовые вложения — активы фирмы

Финансовые вложения — это активы компании, которые приносят доход в виде процентов или дивидендов. У таких активов нет материальной формы. Как и любой актив, инвестиции должны отвечать следующим требованиям:

Кроме этого, для признания финвложений в бухучете, необходимо одновременное соблюдение дополнительных условий:

Согласно этим требованиям, к вложениям можно отнести:

Есть активы, которые на первый взгляд похожи на финвложения, но ими не являются:

Бухгалтерский учет финансовых вложений

Учет финвложений ведите на одноименном счете 58. Это активный счет, значит по дебету отражайте поступления вложений, а по кредиту — их выбытие. Остаток по счету может быть только дебетовый.

К 58 счету можно открыть субсчета, например:

Аналитический учет инвестиций должен раскрывать информацию:

В бухгалтерском балансе для отражения акций, облигаций и других вложений есть две строки:

Стоимость финансовых вложений

Например, ООО «Альфа» купило 350 акций «Сбербанка», которые за месяц со 100 рублей выросли до 110 рублей. Рассчитаем, насколько возросла стоимость пакета:

350 акций × (110 рублей — 100 рублей) = 3 500 рублей.

Бухгалтер ООО «Альфа» строит проводку:

Финансовые вложения, которые на биржевом рынке не обращаются, учитывайте по первоначальной стоимости. Кроме затрат по приобретению актива, в стоимость финансовых вложений включайте:

Например, 350 акций Сбербанка были куплены за 35 000 рублей. Для покупки бумаг «Альфа» прибегла к помощи брокера, которому за услуги заплатили 2 000 рублей, и посредника, услуги которого стоили 1 000 рублей.

Бухгалтер «Альфы» строит проводки:

Стоимость финансовых вложений составит:
35 000 рублей + 2 000 рублей + 1 000 рублей = 38 000 рублей.

Бухгалтерские проводки при поступлении финансовых вложений

Финансовые вложения могут поступить в организацию различными способами:

Ниже приведены основные проводки поступления.

01 / 04 / 10 41 / 43 / 50 / 51 / 52

Бухгалтерские проводки при выбытии финансовых вложений

Выбытие финансовых вложений связано с погашением должником своих денежных обязательств. Первоначальную стоимость выбывающего актива списывайте в состав прочих расчетов. В таблице собраны основные проводки выбытия.

Бухучет поступлений от финансовых вложений

Если мы вкладываем свои деньги во что-то, то всегда рассчитываем получить доход. Купив акции других компаний, можно получить дивиденды, выдав заем — проценты и так далее. Учет доходов от финвложений ведите на счете 91.
В таблице собраны основные проводки.

Например, ООО «Альфа» выдало ООО «Браво» заем на год под 10 % годовых на сумму 200 000 рублей. Бухгалтер «Альфы» сделает следующие проводки:

Обесценивание финансовых вложений

Обычно финансовые вложения не переоценивают, если это не биржевые ценные бумаги. Но проверку на обесценение надо проводить минимум один раз в год — по состоянию на 31 декабря.

Финвложения потеряют в цене, если, к примеру, у организации, чьи акции вы купили или в чей уставный капитал вложились, ухудшается финансовое положение. Возникают убытки, должник не возвращает долг и так далее. В таком случае стоимость вложений в бухучете уменьшайте, а на сумму снижения создавайте резерв на счете 59. При улучшении финансового положения, восстановите резерв.

Резерв создавайте аналогично резерву по сомнительным долгам. Порядок его создания закрепите в учетной политике. Компании, ведущие упрощенный учет, могут не создавать резерв, если обесценение рассчитать сложно. Факт отказа от резерва также закрепите в учетной политике.

Для учета резерва используйте следующие проводки.

Рекомендуем облачный сервис Контур.Бухгалтерия. В программе можно вести учет финансовых вложений в разрезе субсчетов и необходимой аналитики. В Бухгалтерии простой учет, зарплата и отчетность через интернет. Всем новичкам дарим пробный период на 14 дней.

Источник

Какие есть сервисы для ведения портфеля ценных бумаг?

Я активно инвестирую на Московской бирже через российского брокера и на американской через иностранного. Каждый брокер представляет свой отчет по моим портфелям.

Очень хотелось бы узнать от вас про самые удобные онлайн-сервисы для самостоятельного ведения портфеля. Такие как, например, закрывшийся сервис Portfolio на Google Finance или альтернативные Investing, Seekingalpha и Morningstar. У каждого есть плюсы и минусы, но они сложны для новичка.

Еще есть простой сервис Intelinvest, но он поддерживает не весь список акций.

Я перерыл весь интернет в поисках удобного сервиса, чтобы было видно, сколько у меня денег, что купил, сколько заработал со сделки и т. д. В «Экселе» прописывать формулы и настраивать не хочу.

Подскажите, какие простые онлайн-сервисы могут помочь все записывать для собственного анализа и наглядности. Можно платные. Спасибо!

Константин, действительно, если у вас есть и российские, и зарубежные активы, то встает вопрос: как грамотно вести их учет?

Главная проблема всех существующих сервисов, которые я пробовал, в том, что они ориентированы на локальные рынки. А если география активов шире, многие вещи приходится делать руками.

Еще в России фактически нет синхронизации брокерских счетов со сторонними сервисами. Невозможно подключить свой брокерский счет ни к одному из существующих сервисов в отличие от той же Америки. Там подобное в порядке вещей, и можно видеть все изменения, которые произошли на всех брокерских счетах, в режиме реального времени в одном окне отчетного сервиса.

Все это приводит к лишним действиям. В лучшем случае нужно импортировать отчеты брокеров в сервис, но тогда сервис должен понимать структуру отчета конкретного брокера. В худшем — вручную вбивать сделки. Этот вариант занимает много времени.

В своем вопросе вы перечислили практически все популярные сервисы — расскажу про них подробнее. Ранжировать буду по числу просмотров в месяц. Для этого я воспользовался оценкой ресурса Similarweb.

Инвестиции — это несложно

Blackterminal

У Blackterminal, по оценке Similarweb, 158 тысяч просмотров в месяц, из них 88% — из России.

Импорт сделок есть, но довольно скудный.

Активы. Доступны рынки России и США.

Что умеет сервис. Можно забивать сделки руками. Сервис учитывает комиссии, налоги, считает абсолютный доход.

Стоимость. В рамках бесплатного тарифа можно создать один портфель с семью активами внутри. На платных тарифах количество активов неограниченно.

Если готовы забивать каждую сделку руками, сервис может подойти.

Intelinvest

У IntelInvest, по оценке Similarweb, 380 тысяч просмотров в месяц, из них 92% — из России. Это именно специализированный сервис по учету активов с учетом российских реалий, таких как, например, ИИС.

Импорт сделок. Поддерживаются отчеты большинства российских и популярных зарубежных брокеров.

Активы — все торгуемые в России активы плюс иностранные акции, которые доступны неквалифицированному инвестору. Для меня, как для опытного пользователя, стало приятным сюрпризом то, что можно добавлять произвольные активы с ценами через парсинг — регулярные выражения и css-селектор.

Что умеет сервис. Intelinvest позволяет учитывать дивиденды, анализировать прибыль, видеть составной портфель, учитывать ИИC и много чего еще.

Сервис может полностью закрыть потребность в учете активов. Если у вас нет каких-то особых требований, например отображать соотношение акций или облигаций по портфелю, а также отсутствуют специфические активы вроде европейских облигаций, по которым нет никаких данных, кроме текущей цены, то сервис оставит хорошие впечатления.

Стоимость. В бесплатном тарифе один портфель на семь активов. В платных — без ограничений.

Если вам нужен учет активов на русском языке, то это один из двух рекомендуемых вариантов.

Morningstar

У Morningstar, по оценке Similarweb, 8 млн просмотров в месяц, из них менее 1% — из России.

У меня был аккаунт на Morningstar, но я не пользовался им несколько лет. Зайти в него сейчас не удалось — доступ к тем портфелям, которые я создавал ранее, был потерян.

Импорт сделок есть, но невозможно импортировать данные от российских брокеров.

Активы. В сервисе нет российских облигаций и некоторых российских ETF — большинству пользователей из России этот сервис не подходит.

Что умеет сервис. Morningstar умеет строить сравнения портфеля с эталонным индексом и учитывать движение денег.

Стоимость. Есть платная версия, но вести портфель можно и в бесплатной.

Интерфейс не выглядит современным, но это полбеды. Главная проблема в том, что из российских активов тут есть только акции.

Seekingalpha

У Seekingalpha, по оценке Similarweb, 26 млн просмотров в месяц, из них менее 1% — из России.

Про него скажу коротко: в нем нет русских активов, поэтому увы.

Investing

У Investing 167 млн просмотров в месяц, из них 10% — из России. У сервиса есть русскоязычная версия, что уже плюс для большинства пользователей.

Импорт сделок. Нет, можно только сделать экспорт.

Активы. У сервиса огромная база активов, подкачали только европейские облигации. Но большинство бумаг, знакомых российскому инвестору, в сервисе есть.

Что умеет сервис. Поскольку Investing работает во многих странах, все основные показатели портфелей и списков наблюдения, такие как P&L, финансовые показатели, уже есть в сервисе. Но если хотите большего, например знать о распределении активов, то надо искать в другом месте.

Если вы не хотите платить, но хотите видеть все в одном окне, Investing — ваш выбор.

Электронные таблицы

Хотя вы сказали, что не хотите настраивать электронные таблицы, нельзя не упомянуть, что такая возможность есть. Таблицы доступны без абонентской платы. Я сам создал гугл-таблицу для учета капитала и даже написал про нее статью.

«Эксель» тоже можно использовать, чтобы получать данные в автоматическом режиме через связку формул: WEBSERVICE (ВЕБСЛУЖБА) + FILTERXML (ФИЛЬТР.XML).

Конечно, это более трудоемко, но таблицу можно очень гибко настроить под любые, абсолютно любые запросы. К тому же данные в таблицах принадлежат только вам. Если закроете таблицу и в следующий раз зайдете в нее только через несколько лет, то файл просто откроется, а не напишет, что ваш аккаунт удалили за неактивность.

Что делать? Читатели спрашивают — эксперты Т⁠—⁠Ж отвечают

Мне хватает аналитики в приложении брокера и несложной таблицы exel. Если нет автоматически подгружаемых данных, какой смысл вбивать руками куда-то еще?
Investing сливает номера телефонов пользователей, будьте готовы к приему рекламных предложений по инвестициям или сразу регистрируйтесь по спец номеру для спама.

Ирина, а как корректно считать P&L, если инструмент несколько раз докупался в течение года? Брокер обычно показывает процент от всей суммы или просто сумму. Но непонятно сколько это в реальном выражении.

т.е. например купили на 100 евро в январе, добавили еще 100 в июле, и еще 100 в декабре. К примеру, отчет брокера покажет P&L +10%, но это не будет означать что на 10% выросло все вместе с начала года. Т.к. докупания в середине года и в конце принесли получается меньше.

На каждую покупку отдельно считать по месяцам?

Ирина, про инвестинг тоже такое слышал.

Ирина, лично мне нравятся гугл-таблицы хотя я пользовался разными сервисами, но вопрос был именно про доступные сервисы.

Из отечественных еще есть izi-invest.ru
Разраб сидит на банкиру, достаточно активно реагирует на замечания/пожелания. Помимо ручного ввода сделок есть импорт из кучи брокерских отчетов (все крупные отечественные брокеры есть)

DELETED, спасибо, отличная вещь, самая удобная оказалась для новичка

DELETED, я слышал про него, однако аудитория сервиса мала и на Similarweb не отображалась: https://www.similarweb.com/website/izi-invest.ru/#overview

Михаил, мала, но при этом там даже учитывается валютная переоценка, чего нет на том же инвестинге.

DELETED, валютная переоценка рушится, если портфель старше 2014 года.
А сервис отличный, да.

DELETED, хороший сервис, но пока с маленькой аудиторией.

Михаил, так если сервис хороший, то можно и порекомендовать смело. А аудитория сама подтянется. Я лично им пользуюсь, очень доволен.

Mikhail, вы молодец 👍

Михаил, без similarweb скажу, что у этого сайта сейчас 350 посетителей в сутки.

Investing вообще должен быть в чёрном списке. Сразу после регистрации звонят тупые мошенники

riskan16, а про практическое применение где почитать?

Михаил, смотря что вы имеете ввиду

Вот сайт: https://www.gipsstandards.org/Pages/index.aspx

Там в принципе, можно прочитать как конкретно считать те или иные параметры и в каких случаях (с формулами в тч)

С точки зрения практического внедрения: насколько знаю, некоторые НПФ начинают внедрять (название говорить не буду; был на конференции по GIPS в России)

riskan16, а для частного инвестора?

Михаил, для частного: можно посчитать доходность «честно» (ну или максимально правильно, скажем так), чтобы корректно сравнивать с другими. Другими управляющими (если они считают по GIPS) / фондами / индексами / динамикой ставки вкладов / чем бы то ни было

Мне нравится yahoo finance.

Nikita, но ведь такое уже частично есть.

Михаил, ну частично же) вот из-за того чего нет и занимаюсь, это ещё и как хобби.

Sergei, поддержу. Сервис бесплатный, простой. Нет ограничения по числу портфелей и числу бумаг. Есть простенькая аналитика по структуре, прогнозируемым дивидендам, купонам. Для новичка вполне себе вариант

Sergei, Smart-Lab хороший сервис, но именно для портфеля не особо.

Михаил, как говорится, критикуя, предлагай

в финамовском транзаке это всё отражается, надо только до ежедневного обновления экспорт не забывать делать

Valter, если один брокер. А если несколько и на разных рынках?

Просмотрел некоторые сервисы из предложенных. Так и не нашел, что искал. Вопрос у меня технический. Пытаюсь сформировать несколько портфелей, присвоить им конкретные целевые показатели. Дело в том, что у меня три брокерских счета с активами и сейчас я могу видеть статистки ТОЛЬКО по каждому счету в отдельности. Никак не могу найти подходящее приложение/сервис для адекватной группировки ВСЕХ активов и отслеживания прогресса по отдельным целевым портфелям. Другими словами, пул из разных активов со всех счетов надо собрать в вместе, а потом перегруппировать их по портфелям. Важно, чтоб портфели группировались независимо от того, на каком счету бумаги. Например, в Долгий портфель хочу положить 2 актива с одного счета, 3 с другого и 4 с последнего. Поставить ему цель – 1 млн и прописать рядом стратегии для каждой позиции с уведомлениями о необходимости купить/продать. Так собрать еще пару портфелей. Важно, чтоб можно было переносить/перетаскивать позиции между портфелями, если вдруг назреет потребность. Ну и следить за прогрессом относительно цели. Подскажите, кто как решает данную задачу.

Rustam, идеальная гибкость и адаптивность только, когда пишешь сам. Да, один раз придется заморочится и запилить несколько таблиц хоть в Гугле, хоть в Экселе. Но! сколько «открытий чудных» придет во время этой работы, так что оно того стоит. И потом никто и нигде не вспомнил про безопасность данных. Ваш файл всегда ваш. А о потенциальном использовании выложенных в сеть «обезличенных данных» вы никогда не узнаете.

Rustam, Если есть онлайн источник с исчерпывающим списком необходимых вам инструментов, то PowerQuery (настройка Excel) решит проблему подтягивания актуальных цен. Но вот прям чтоб с новостями и идеями это на пользовательском уровне не решить. И для восприятия столько информации сразу в одном месте не есть гуд (моё мнение)

Хрень собачья это а не сервис. Сделки и активы ещё толком не научились подгружать в портфель, все приходится вручную делать. Нахрена такой гемор за деньги?

Источник