Учредитель приобретающий более 20 акций в капитале банка должен
Учредитель приобретающий более 20 акций в капитале банка должен
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
от 3 января 1996 года N 222
О порядке согласования приобретения более 20 процентов
долей (акций) кредитной организации
______________________________________________________________
Утратило силу с 1 ноября 1996 года на основании
приказа Банка России от 27 сентября 1996 года N 02-368
_______________________________________________________________
1. Центральный банк Российской Федерации настоящим письмом возлагает на территориальные главные управления (национальные банки) Банка России предварительное согласование приобретения юридическими и/или физическими лицами более 20% долей (акций) кредитной организации в соответствии со статьей 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», предусматривающей осуществление контроля со стороны Банка России за распределением долей (акций) между участниками кредитной организации.
2. Предварительное согласование приобретения более 20% долей (акций) кредитной организации необходимо: а) при создании (учреждении) кредитной организации; б) при изменении размера ее уставного капитала; в) при перераспределении долей (акций) между участниками кредитной организации; г) при принятии новых участников кредитной организации без изменения уставного капитала; д) при реорганизации кредитной организации.
3. Получение предварительного согласия территориального главного управления (национального банка) Банка России на приобретение юридическим или физическим лицом (лицами, связанными между собой соглашениями, являющимися дочерними или зависимыми по отношению друг к другу) указанного выше размера долей (акций) должно предшествовать внесению средств в уставный капитал кредитной организации.
4. Документы для согласования приобретения более 20% долей (акций) кредитной организации учредителями создаваемой кредитной организации подаются вместе с документами, представляемыми учредителями для регистрации кредитной организации, и рассматриваются территориальным главным управлением (национальным банком) Банка России одновременно.
Департамент банковского надзора проверяет наличие такого согласования при регистрации и выдаче лицензии кредитной организации.
5. При повторном выпуске акций кредитными организациями в форме закрытых акционерных обществ предварительное согласие Банка России на приобретение более 20% акций должно быть получено до регистрации проспекта эмиссии акций. Такое согласие на приобретение акций кредитной организации в форме открытого акционерного общества, а также на приобретение акций на вторичном рынке должно быть получено до заключения договора купли-продажи акций.
6. Департамент ценных бумаг Банка России или соответствующая служба в территориальном главном управлении (национальном банке) Банка России в соответствии с установленным распределением между ними полномочий проверяют наличие предварительного согласия Банка России у акционеров, приобретших более 20% акций кредитной организации, при рассмотрении документов кредитной организации, представленных для регистрации итогов выпуска акций.
Территориальные главные управления (национальные банки) Банка России во всех случаях регистрации изменений у кредитной организации, связанных с приобретением участниками (акционерами) более 20% долей (акций), проверяют наличие у приобретателей предварительного согласия Банка России на такую сделку.
7. Сделка по приобретению более 20% долей (акций) кредитной организации без получения предварительного согласия Банка России является недействительной и влечет отказ в регистрации кредитной организации, регистрации изменения размера уставного капитала кредитной организации, состава участников (акционеров) кредитной организации, изменения их долей в уставном капитале, реорганизации кредитной организации, а также итогов выпуска акций кредитной организации.
Выявление данного нарушения в процессе последующего надзора, в том числе наличия между учредителями зависимости, предусмотренной ст. 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», о которой ими не было сообщено при регистрации кредитной организации, и приобретение ими вследствие этого в совокупности более 20% долей (акций) без предварительного согласия Банка России, влечет за собой аннулирование решения о регистрации кредитной организации в установленном порядке, а в остальных случаях аннулирование зарегистрированных Банком России изменений у кредитной организации, связанных с недействительной сделкой.
8. Обязанность получения предварительного согласия Банка России на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации лежит на приобретателе (приобретателях, связанных между собой соглашением, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу) долей (акций). Ходатайство о согласии Банка России на такое приобретение долей (акций) кредитной организации может быть представлено в территориальное главное управление (национальный банк) Банка России как самим приобретателем, так и одним из связанных между собой соглашением или иной зависимостью приобретателей, а также самой кредитной организацией по договоренности с приобретателем долей (акций).
9. Для согласования приобретения более 20% долей (акций) кредитной организации в территориальное главное управление (национальный банк) Банка России должны быть представлены следующие документы:
а) ходатайство о получении согласия Банка России на приобретение юридическим или физическим лицом (лицами) указанного размера долей (акций) кредитной организации. В ходатайстве обязательно должно быть указано на отсутствие или наличие взаимной зависимости приобретателей долей (акций) с другими участниками (приобретателями) долей (акций) кредитной организации, а также характер такой зависимости (соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо указать иную форму зависимости);
б) копии документов, подтверждающих государственную регистрацию юридических лиц (представляются на приобретающих более 20% долей (акций) учредителей создаваемой кредитной организации и новых участников (акционеров) кредитной организации);
в) годовые бухгалтерские отчеты за последние три года деятельности с отметкой Государственной налоговой инспекции (но не менее чем за один год для новых участников (акционеров) действующих кредитных организаций) и бухгалтерский баланс за последнюю отчетную дату для юридических лиц, указанных в пункте «б».
Участниками (акционерами) кредитной организации, приобретающими в результате увеличения своего вклада в уставный капитал либо перераспределения долей (акций) более 20% долей (акций) кредитной организации, представляется только бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату;
г) список участников (акционеров) юридического лица приобретателя долей (акций) кредитной организации (открытые акционерные общества представляют список своих акционеров, владеющих более чем 5% акций);
10. Территориальное главное управление (национальный банк) Банка России в пределах срока, установленного Федеральным законом для рассмотрения указанного выше ходатайства, вправе запросить дополнительную, необходимую для принятия решения, информацию о финансовом положении и деловой репутации участников кредитной организации, приобретающих более 20% долей (акций) кредитной организации.
На основании изучения представленных документов территориальное главное управление (национальный банк) Банка России должно сделать вывод о финансовом положении приобретателя долей (акций) кредитной организации (в частности, его финансовая устойчивость, достаточность собственных средств для оплаты своей доли в уставном капитале кредитной организации, способность поддержать кредитное учреждение в случае необходимости подкрепления ее дополнительными взносами участников банка).
Территориальное главное управление (национальный банк) Банка России, рассматривающее ходатайство, несет ответственность за обоснованность своего решения о согласии или отказе в ходатайстве на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации, а также за соблюдение срока рассмотрения ходатайств.
12. Безусловным основанием для отказа в согласии на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации является установление неудовлетворительного финансового положения приобретателей, а также отсутствие у него собственных средств в размере, достаточном для оплаты приобретаемых долей (акций) кредитной организации.
13. Территориальное главное управление (национальный банк) Банка России в своем заключении, направляемом в Банк России для государственной регистрации кредитной организации, регистрации увеличения уставного капитала и других случаев, с которыми была связана выдача разрешений на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации, должно подробно отразить обстоятельства согласования им данных сделок.
— пункт 9.2 дополнить абзацем «е» следующего содержания:
«е) о необходимости предварительного согласования с Банком России покупателем приобретения более 20% акций данного банка»;
— абзац 2 пункта 11.1 дополнить словами «письмо территориального главного управления (национального банка) Банка России о предварительном согласовании приобретения юридическим или физическим лицом более 20% акций кредитной организации».
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.Дубинин
Федеральная налоговая служба РФ
Не более 50
2. Учредитель, приобретающий более 20% акций (долей) в капитале банка, должен:
Получить на это предварительное разрешение Банка России
3. Учредители КО не имеют права выходить из состава участников:
Три года
4. Государственную регистрацию КО осуществляет:
Федеральная налоговая служба РФ
5. Полномочия руководителя филиала КО основываются на:
Доверенности
6. Коллегиальными органами КО не являются:
Председатель правления
7. Представительством КО является:
Обособленное подразделение КО, расположенная вне места ее нахождения, которая представляет интересы КО и осуществляет их защиту
8. Представительства и филиалы:
Не являются юридическими лицами
9. Изменение статуса КО (состав учредителей и участников, изменение предмета ее деятельности, места нахождения, размера уставного капитала)
Подлежат государственной регистрации
10. Банковская лицензия выдается:
Бессрочно
11. Учредителем КО может быть:
Только юридические или физические лица, удовлетворяющие определенным требованиям
12. Банк России принимает решение о лицензировании КО:
Самостоятельно
13. Устав будущей КО должен содержать:
Сведения о системе органов управления
14. Банк России предъявляет определенные требования к будущим руководителям КО, в том числе:
Наличие у кандидатов высшего экономического или юридического образования и опыта руководящей работы в банке
15. Высшим органом управления банком является:
Собрание учредителей
16. Представительство банка открывается для того, чтобы:
Устанавливать связи и налаживать контакты
17. Дополнительный офис банка создается для выполнения:
Выполнения отдельных банковских операций (не имеет отдельного баланса)
18. Российским банкам запрещается заниматься:
Страховой, торговой и производственной деятельностью
19. По организационно-правовой форме банки могут быть:
ОАО, ЗАО, ООО, ОДО
20. Банковское законодательство включает:
Банковские законы, законы общего действия и нормативные документы ЦБ РФ
21. Банковское законодательство регламентирует:
Порядок осуществления банковской деятельности
22. Юридическое лицо – это
Дочерний банк
23. Банки и небанковские КО объединяет одно общее свойство:
Специализация на денежных операциях
24. Банковская система России в соответствии с законом о банках и банковской деятельности включает в себя:
БР, коммерческие банки, филиалы и представительства иностранных банков (все вышесказанное верно)
25. Обществом с ограниченной ответственностью признается:
Общество, уставный капитал которого разделен на доли; участники общества не отвечают по его обязательствам и не несут риски убытков, связанных с деятельностью общества, в пределах стоимости принадлежащих им долей
26. Филиалом КО является:
Обособленное подразделение КО, расположенное вне места ее нахождения, которое осуществляет все ее функции или их часть, в том числе представляет интересы КО и осуществляет их защиту
27. Банковским холдингом признается:
Не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц с участием КО (КхОй), в котором юридическое лицо не являющееся КО (головная организация), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления КО (КхОй)
28. К банковским операциям не относятся:
Предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей
29. Кредитная организация в праве иметь:
Полное фирменное наименование и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов РФ и (или) иностранных языках
30. Кредитная организация:
Миллионов рублей
33. Действует ли принцип независимости от других федеральных органов государственной власти при выполнении функций Банком России:
Действуют
Является юридическим лицом
35. Целью деятельности БР не является
Получение прибыли
Государственной Думе Федерального собрания РФ
37. Нормативные акты БР являются обязательными для:
Не имеют обратной силы
39. БР по вопросам, отнесенным к его компетенции издает нормативные акты в форме:
Самостоятельно
43. Под несостоятельность (банкротством) КО понимается
Признается арбитражным судом ее неспособность удовлетворять требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнять обязанность по уплате обязательных платежей
44. До дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций Реализуются следующие меры по предупреждению банкротства КО
Конкурсное производство
46. Право на привлечение денежных средств во вклады имеют:
В простой письменной форме
50. Ограничение прав клиента по распоряжению денежными средствами, находящимися на счете:
В простой письменной форме
54. Договор финансирования под уступку денежного требования – это договор:
По которому одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту денежные требования третьему лицу
55. Договор банковского вклада, в котором вкладчиком является гражданин:
В простой письменной форме
57. Договор банковского вклада заключается:
На условиях выдачи вклада по первому требованию либо на условиях возврата вклада по истечении определенного договором срока, а также на иных условиях возврата вклада, не противоречащих закону в соответствии с договором
58. По кредитному договору:
Банк или иная КО обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее
59. Залогодержатель – это
Односторонней сделкой
62. Среди гражданско-правовых способов обеспечения исполнения обязательств в обязательственных отношениях с участием кредитных организаций наибольшее распространение имеют:
Не более 50
2. Учредитель, приобретающий более 20% акций (долей) в капитале банка, должен:
Получить на это предварительное разрешение Банка России
3. Учредители КО не имеют права выходить из состава участников:
Три года
4. Государственную регистрацию КО осуществляет:
Федеральная налоговая служба РФ
5. Полномочия руководителя филиала КО основываются на:
Глава 5. Порядок предварительного согласования приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации
Глава 5. Порядок предварительного согласования приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации
Предварительное согласие должно быть получено при каждом приобретении доли, составляющей более 20 процентов уставного капитала кредитной организации.
ГАРАНТ:
В письме ЦБР от 28 июля 1999 г. N 220-Т рассматривается ситуация, в условиях которой доли учредителей (участников) становятся более 20 процентов долей (акций) кредитной организации вследствие уменьшения ее уставного капитала. В этом случае дополнительного приобретения долей (акций) в результате заключения новых сделок не происходит, и поэтому предварительного согласования с Банком России не требуется
ГАРАНТ:
Решением Верховного Суда РФ от 13 марта 2000 г. N ГКПИ00-161, оставленным без изменения Определением Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 20 апреля 2000 г. N КАС00-155, пункт 5.2 настоящей Инструкции признан не противоречащим действующему законодательству
5.2. Юридическое лицо (лица), указанные в пункте 5.1 настоящей Инструкции, вправе приобрести более 20 процентов долей (акций) действующей кредитной организации (включая приобретение на вторичном рынке) в том случае, если оно (они) имеет устойчивое финансовое положение и действует(ют) в течение трех лет.
5.3. Сделка, в результате которой приобретатель будет владеть более 20 процентов долей (акций) кредитной организации без получения предварительного согласия Банка России, является недействительной.
5.4. Обязанность получения предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации лежит на приобретателе (приобретателях, связанных между собой соглашением, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации) либо на уполномоченном им (ими) лице. Ходатайство о получении предварительного согласия Банка России на такое приобретение долей (акций) кредитной организации представляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, доли (акции) которой приобретаются приобретателем (одним из связанных между собой приобретателей) либо уполномоченным лицом.
В ходатайстве о возможности приобретения более 20 процентов долей (акций) должно быть указано на отсутствие или наличие связи приобретателей долей (акций) с другими приобретателями и (или) владельцами долей (акций) кредитной организации, а также на характер такой связи: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма связи и иных оснований, установленных федеральными законами, препятствующих приобретению указанных долей (акций).
Полномочия уполномоченного лица приобретателя (группы лиц) при предварительном согласовании приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации должны быть документально подтверждены доверенностями приобретателей долей (акций), оформленными в соответствии с требованиями главы 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.
5.5. Возможность выдачи предварительного согласия на приобретение свыше 20 процентов долей (акций) кредитной организации рассматривается территориальным учреждением Банка России на основании следующих документов, прилагаемых к ходатайству:
ГАРАНТ:
О порядке выдачи дубликатов (копий) учредительных документов, свидетельств о государственной регистрации и лицензий см. письмо ЦБР от 19 августа 1999 г. N 251-Т
5.5.4. подтверждения органа Государственной налоговой службы Российской Федерации об отсутствии задолженности по обязательствам перед федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации и местным бюджетом;
5.5.5. расчетов показателя чистых активов (собственных средств) и коэффициента текущей ликвидности (при определении достаточности собственных средств лица, приобретающего более 20% долей (акций) при создании кредитной организации или увеличении ее уставного капитала, не учитываются акции (доли) в части, находящейся в перекрестном владении с другим участником кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале), а также доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении участника и кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале);
5.5.7. заключения федерального антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил.
ГАРАНТ:
О представлении заключения федерального антимонопольного органа при получении предварительного согласия Банка России на приобретение более 20% акций (долей) кредитной организации см. письмо ЦБР от 29 мая 2000 г. N 113-Т
Банк России имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации при установлении неудовлетворительного финансового положения приобретателей долей (акций), нарушении антимонопольных правил, а также в случаях, когда в отношении лица, приобретающего доли (акции) кредитной организации, имеются вступившие в силу судебные решения, установившие факты совершения указанным лицом неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства, и в других случаях, предусмотренных федеральными законами.
Банк России отказывает в даче согласия на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, если ранее судом была установлена вина лица, приобретающего доли (акции) кредитной организации, в причинении убытков какой-либо кредитной организации при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции).
Предварительное согласие, выданное Банком России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, действительно в течение 6 месяцев с момента выдачи указанного согласия и является разрешением на приобретение долей (акций) кредитной организации в пределах суммы, указанной в нем.
5.7. Положения настоящей главы применяются также при приобретении долей (акций) действующей кредитной организации (включая приобретение на вторичном рынке).
ГАРАНТ:
Положением ЦБР от 26 марта 1999 г. N 72-П установлено, что при приобретении физическим лицом долей (акций) в уставном капитале вновь создаваемой кредитной организации или при приобретении более 20% долей (акций) действующей кредитной организации кредитная организация должна представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, документы, необходимые для проверки правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации за счет средств указанного физического лица и подтверждающие его удовлетворительное финансовое положение
Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Глава 5. Порядок предварительного согласования приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации
Глава 5. Порядок предварительного согласования приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации
5.1. Приобретение в результате одной или нескольких сделок одним приобретателем либо группой приобретателей, связанных между собой соглашением, либо группой приобретателей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), более 20 процентов долей (акций) кредитной организации должно быть предварительно согласовано с Банком России.
Предварительное согласие должно быть получено при каждом приобретении доли, составляющей более 20 процентов уставного капитала кредитной организации.
ГАРАНТ:
В письме ЦБР от 28 июля 1999 г. N 220-Т рассматривается ситуация, в условиях которой доли учредителей (участников) становятся более 20 процентов долей (акций) кредитной организации вследствие уменьшения ее уставного капитала. В этом случае дополнительного приобретения долей (акций) в результате заключения новых сделок не происходит, и поэтому предварительного согласования с Банком России не требуется
5.2. Юридическое лицо (лица), указанные в пункте 5.1 настоящей Инструкции, вправе приобрести более 20 процентов долей (акций) действующей кредитной организации (включая приобретение на вторичном рынке) в том случае, если оно (они) имеет устойчивое финансовое положение и действует(ют) в течение трех лет.
5.3. Сделка, в результате которой приобретатель будет владеть более 20 процентов долей (акций) кредитной организации без получения предварительного согласия Банка России, является недействительной.
5.4. Обязанность получения предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации лежит на приобретателе (приобретателях, связанных между собой соглашением, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации) либо на уполномоченном им (ими) лице. Ходатайство о получении предварительного согласия Банка России на такое приобретение долей (акций) кредитной организации представляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, доли (акции) которой приобретаются приобретателем (одним из связанных между собой приобретателей) либо уполномоченным лицом.
В ходатайстве о возможности приобретения более 20 процентов долей (акций) должно быть указано на отсутствие или наличие связи приобретателей долей (акций) с другими приобретателями и (или) владельцами долей (акций) кредитной организации, а также на характер такой связи: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма связи.
5.5. Возможность выдачи предварительного согласия на приобретение свыше 20 процентов долей (акций) кредитной организации рассматривается территориальным учреждением Банка России на основании следующих документов, прилагаемых к ходатайству:
ГАРАНТ:
О порядке выдачи дубликатов (копий) учредительных документов, свидетельств о государственной регистрации и лицензий см. письмо ЦБР от 19 августа 1999 г. N 251-Т
5.5.4. подтверждения органа Государственной налоговой службы Российской Федерации об отсутствии задолженности по обязательствам перед федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации и местным бюджетом;
Информация об изменениях:
Указанием ЦБР от 28 июня 1999 г. N 589-У в подпункт 5.5.5 пункта 5.5 настоящей Инструкции внесены изменения
5.5.5. расчетов показателя чистых активов (собственных средств) и коэффициента текущей ликвидности (при определении достаточности собственных средств лица, приобретающего более 20% долей (акций) при создании кредитной организации или увеличении ее уставного капитала, не учитываются акции (доли) в части, находящейся в перекрестном владении с другим участником кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале), а также доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении участника и кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале);
5.5.7. заключения федерального антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил.
ГАРАНТ:
О представлении заключения федерального антимонопольного органа при получении предварительного согласия Банка России на приобретение более 20% акций (долей) кредитной организации см. письмо ЦБР от 29 мая 2000 г. N 113-Т
5.7. Положения настоящей главы применяются также при приобретении долей (акций) действующей кредитной организации (включая приобретение на вторичном рынке).
ГАРАНТ:
Положением ЦБР от 26 марта 1999 г. N 72-П установлено, что при приобретении физическим лицом долей (акций) в уставном капитале вновь создаваемой кредитной организации или при приобретении более 20% долей (акций) действующей кредитной организации кредитная организация должна представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, документы, необходимые для проверки правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации за счет средств указанного физического лица и подтверждающие его удовлетворительное финансовое положение
Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.