квартира в апарт отеле плюсы и минусы
Зачем вкладывать деньги в апартаменты: опыт частных инвесторов
Об инвестициях в апарт-отели
Четыре недели подряд редакция «РБК-Недвижимости» публиковала интервью с частными инвесторами, вложившими средства в апартаменты сети YE’S от ГК «Пионер». Говорили на разные темы — от знакомства с форматом апарт-отелей до выстраивания инвестстратегий, от поиска арендаторов до общения с управляющей компанией.
О мотивах приобретения недвижимости в YE’S Botanica можно прочитать в материале «Арендный бизнес для частников: кто и зачем инвестирует в апарт-отели».
Как использовать опыт «оптовых» покупателей апартаментов в YE’S Marata — в статье «Зачем инвесторы покупают сразу несколько апартаментов».
Узнать, как привлечь арендаторов с помощью управляющей компании, можно в материале «Как управлять арендой апартаментов для получения максимального дохода».
Завершает серию публикаций материал, в котором инвесторы делятся, чем именно их привлекает формат апарт-отеля.
«Долгосрочная аренда в качественном объекте»
Илья Михайлов, работает в крупной транснациональной корпорации, увлекается healthy life и спортом: кайтсерфингом, боксом, велогонками. В Москве успел пожить во многих районах. Апартаменты приобрел для сдачи в аренду.
Инвестиция: апартаменты Standard 28 кв. м в YE’S Botanica
«Почему отказался от покупки квартиры в пользу апартаментов? Они гораздо выгоднее, хотя многие боятся, что это коммерческая недвижимость.
Также от YE’S Botanica до «Москва-Сити» 15–20 минут на МЦК. Уверен, что это будет привлекать в том числе молодое, экономически активное население, которое рассматривает долгосрочную аренду в качественном объекте.
Еще большим плюсом для меня является возможность отдать апартаменты в управление надежному партнеру. Мы познакомились с тем, как это работает, в YE’S Mitino. Ты получаешь от управляющей компании только деньги, а она занимается всем остальным — от сдачи в аренду до уборки. Это огромный плюс».
«Рассчитано на молодых людей»
Елена Кузнецова, 25 лет посвятила работе в финансовом секторе и HR, сейчас занимается собственным бизнесом в области страхования. Ведет активный образ жизни, любит путешествовать, посетила 50 стран. Апартаменты приобрела с целью сдачи в аренду.
Инвестиция: апартаменты Studio 20 кв. м в YE’S Botanica
«Я же финансист с большим опытом. Поэтому расчет доходности был в пользу приобретения апартаментов, а не депозита на вкладе. Процент за год получается практически в два раза выше.
Лобби и ресепшен — это картинка, которую видит человек, впервые попадая в здание. Если сравнивать с обычным домом-девятиэтажкой с лифтовым холлом, причем не очень чистым, — в YE’S это большое дизайнерское светлое помещение. Формат рассчитан на молодых людей, которые хотят жить в красивом месте и близко к центру».
«Стоимость апартаментов ниже на 20%»
Эдуард Лутошкин, работает в фитнес-индустрии, увлекается спортом. Апартаменты приобрел для проживания.
Инвестиция: апартаменты Standard 27 кв. м в YE’S Botanica
«Я поживу здесь первые года три. В дальнейшем рассматриваю вариант сдавать апартаменты через управляющую компанию и получать пассивный доход.
Я всю жизнь живу в этом районе и раньше здесь недалеко работал. Мне он очень нравится. Рядом Ботанический сад, ВДНХ, замечательный «Сад будущего». Очень хорошая транспортная развязка, инфраструктура, скоро здесь будут торговый центр и офисные здания.
Стоимость апартаментов ниже стоимости квартир на 20% — это хороший вариант, хотя и нет прописки (возможность получения постоянной регистрации в апартаментах планируется рассмотреть в Госдуме. — Прим. ред.)».
«Хотелось чего-то особенного»
Евгения Овсянникова, работает инженером по строительству метрополитена. Из-за работы бывать дома получается редко. «Каждый день какие-то новые задачи, и они все интересные», — говорит она о своей занятости. Из увлечений — страйкбол. «Это, знаете, когда люди бегают по лесу и стреляют», — объясняет Евгения. Номер в апарт-отеле приобрела для себя.
Инвестиция: апартаменты Studio 19 кв. м в YE’S Botanica
«Мне надоел мой старый дом — это была однушка в хрущевке. Я искала чего-то нового, тоже рядом с парком, но более современное.
Соотношение цены и качества мебели в апартаменте — идеально. Я бы не смогла купить дешевле, если бы выбирала сама. Тем более ГК «Пионер» умеет работать с небольшими площадями, а я — нет.
Лобби и респешен — это вообще вишенка на торте. Выбирая новое жилье, хотелось чего-то особенного. Если раньше все жили в обычных домах, то тут все совершенно иначе — очень аппетитно. И когда я узнала, что первые два этажа в комплексе предусмотрены под магазинчики, это добавило плюсов к покупке».
«Продвинутое жилье в Москве»
Павел Нургалиев, путешественник, востоковед. Месяцами проводит время за пределами России — в горных экспедициях по Гималаям в Непале. Во втором браке воспитывает сына и дочь, которые сейчас ходят в школу. Для семьи построил дом в 100 км от Москвы, куда перебрались, чтобы «освободиться от мегаполиса». «Очень счастливо, хорошо живем за городом», — говорит он. Два номера в апарт-отеле приобрел для детей, чтобы они смогли продолжить образование в столице.
Инвестиция: двое апартаментов Standard 28 кв. м в YE’S Botanica
«Детей надо учить в приличных московских заведениях. Для жизни и учебы нужны условия. Апарт-отель — идеальный вариант для студентов. Отсюда будет удобно ездить и в МГУ, и в МГИМО, и в МИФИ, и в Бауманский. Здесь рядом ВДНХ и большой китайский бизнес-центр «Парк Хуамин» — студентам легко найти подработку.
Я продал свою квартиру, которая у меня была в Москве, чтобы купить апартаменты — будем их сдавать, пока дети маленькие. Почему апарт-отель вместо обычной квартиры? Здесь лучше обслуживание.
А апарт-отель без управляющей компании — это как, вообще? Надо самому, что ли, заниматься всем этим? Это не дело. Управляющая компания берет на себя все функции — это идеально, надежно и законно. Сейчас вирус в Москве. Гостиницы могут закрыть, а апарт-отели — нет, так как это частная собственность. Поэтому апарт-отель на сегодня, по-моему, — это продвинутое жилье в Москве».
Апартаменты VS квартиры: во что лучше инвестировать
Около четверти предложения в новостройках Москвы приходится на апартаменты. Однако их правовой статус до сих пор не уточнен: они используются как жилье, но юридически жильем не являются. Отсюда возникает разница в налогах и коммунальных платежах по сравнению с квартирами.
Вместе с экспертами рынка недвижимости разбираемся, в каких случаях апартаменты лучше подходят для инвестиций, а в каких выгоднее покупать привычные квартиры.
Главные отличия: налоги, ЖКУ и регистрация
Главное отличие апартаментов от квартир — это правовой статус. Юридически апартаменты относятся к нежилой недвижимости, как, например, кафе и офисы. Девелопер апартаментов не обязан обеспечивать жителей апарт-комплекса детсадами, школами, магазинами и другими объектами инфраструктуры. На апартаменты не распространяются СанПиН для жилых помещений, это может влиять, например, на шумоизоляцию и освещение.
В апартаментах нельзя оформить постоянную регистрацию. Следовательно, могут возникнуть трудности при устройстве детей в школу или детсад. Отсутствие статуса москвича также не дает право на получение других социальных льгот от столичных властей.
Отличие апартаментов от квартир есть в оплате коммунальных платежей. За счет нежилого статуса для апартаментов они в среднем выше на 15–20%, чем для сопоставимой по площади квартиры.
Еще одна разница между квартирами и апартаментами — налоги. Квартиры облагаются налогом в 0,1% от кадастровой стоимости. Имущественный налог на апартаменты в большинстве случаев составляет 0,5%.
«Налоговая ставка на апартаменты может доходить до 2% от кадастровой стоимости объекта. В результате налог на владение апартаментами может превышать и сотню тысяч рублей в год для элитных объектов (к примеру, апартаменты в «Москва-Сити»). Иногда это становится даже причиной продаж апартамента — не все рассчитывают на такие высокие расходы на содержание объекта недвижимости», — отметила главный эксперт аналитического центра ЦИАН Виктория Кирюхина.
Однако нужно учитывать, что кадастровая стоимость, от которой считается налог, в апартаментах, как и в других нежилых помещениях, ниже (иногда в два-три раза), чем в квартирах, добавила управляющий партнер компании «Метриум» Мария Литинецкая. Поэтому иногда итоговая сумма налога для владельцев апартаментов и схожей по площади квартиры может быть ненамного больше.
Вопрос об уточнении правового статуса апартаментов обсуждается не первый год на разных площадках. Недавно вице-премьер России Марат Хуснуллин внес поправки, которые узаконят апартаменты и позволят признать их жильем. По словам вице-премьера, люди, живущие в апартаментах, должны иметь право на прописку и снижение стоимости жилищно-коммунальных услуг. Хуснуллин надеется на принятие предложенных норм к осенней парламентской сессии.
Цена вопроса
Апартаменты в большинстве случаев дешевле аналогичных по качественным характеристикам квартир за счет нежилого статуса. Их стоимость на рынке новостроек может быть ниже квартир на 10–30%.
Если говорить о готовых объектах вторичного рынка, то в зависимости от района апартаменты могут быть как дороже, так и дешевле квартир. По оценкам ЦИАН, апартаменты дороже квартир на 20–40% в Басманном районе, Очаково-Матвеевском и Замоскворечье. И наоборот, квартиры дороже апартаментов примерно на треть в районах Ховрино, Северное Медведково, Можайский.
«В рамках строительства мультиформатного комплекса, где есть и квартиры, и апартаменты, стоимость 1 кв. м апартаментов в среднем на 20% ниже, чем аналогичных квартир. Данная разница сохраняется также и на вторичном рынке, когда жилье уже перепродается не застройщиком, а покупателями-физлицами», — отметила Виктория Кирюхина из ЦИАН.
Что дорожает быстрее
Для тех, кто хочет заработать на перепродаже, важно понимать, что дорожает быстрее — квартиры или апартаменты — и как меняется цена за время строительства.
По подсчетам ЦИАН, средняя стоимость 1 кв. м апартаментов на рынке новостроек Москвы с начала года снизилась на 2,6%, до 227 тыс. руб. (без учета элитного класса). Квартиры в московских новостройках за это же время выросли в цене на 4,3%, до 215,6 тыс. руб. По данным «Бест-Новостроя», квартиры комфорт-класса в Москве с декабря 2019 года выросли в цене на 3,2%, а апартаменты — на 1,5%.
«Основная причина — изменения в структуре экспозиции, рост строительной готовности. В целом по рынку готовность проектов высока, новых стартов продаж сейчас не так много, что, несомненно, влияет на показатель средней цены метра», — пояснила председатель совета директоров компании «Бест-Новострой» Ирина Доброхотова.
Что касается роста цен с этапа котлована до ввода эксплуатацию, то он одинаков как для апартаментов, так и для квартир. По оценкам «Метриума», в среднем составляет 30–40%. То есть за время строительства можно заработать треть от вложенных денег и в том и в другом случае.
Особенности покупки и перепродажи
При выборе проекта с апартаментами эксперты советуют внимательно отнестись к выбору девелопера и оценке его надежности. Для данного формата характерна большая доля заморозки проектов и обманутых дольщиков. По оценкам ЦИАН, за последние семь лет (с 2013 по 2020 год) в старых границах Москвы было заморожено строительство 80 корпусов, причем половина из них пришлась на апартаментные комплексы.
«Выходит, что в столице не достраивают каждый десятый корпус с апартаментами. Для сравнения, для проектов с квартирами и мультиформатных комплексов доля замороженных домов за тот же период составила всего 2,4%», — отметила Виктория Кирюхина.
Спрос на апартаменты сейчас минимален. Драйвером в пандемию на рынке новостроек стала льготная ипотека под 6,5% годовых, которая на апартаменты не распространяется. Это привело к оттоку спроса в пользу квартир.
Также при покупке апартаментов нельзя использовать маткапитал и другие субсидии государства. Банковские ипотечные программы на квартиры и апартаменты почти не отличаются.
При продаже апартаментов нельзя получить налоговый вычет (в среднем 260 тыс. руб), который полагается покупателям квартир после трех лет владения имуществом. Этот фактор стоит учитывать, если недвижимость не будет перепродаваться сразу после ввода в эксплуатацию жилого комплекса.
«Инвестор, перепродающий квартиру до завершения строительства или в первое время после ввода здания в эксплуатацию, все равно должен заплатить подоходный налог, и он не имеет права на налоговый вычет», — добавила Мария Литинецкая.
Аренда: что выгоднее сдавать
Апартаменты чаще всего покупают для дальнейшей сдачи в аренду. Цена на них ниже, а арендная ставка почти всегда сопоставима со стоимостью найма квартир. Это позволяет инвестору быстрее «отбить» бюджет покупки.
При покупке как квартиры, так и апартаментов под аренду нужно учитывать несколько факторов: удобство расположения (рядом с метро или комфортный выезд в центр и обратно), наличие инфраструктуры возле дома, качество ремонта, планировку и площадь квартиры. При этом юридический статус объекта недвижимости отходит на второй план.
«При прочих равных, конечно, выгоднее купить апартаменты, порог входа будет ниже, а сдавать их можно будет по тем же ставкам, что и квартиры, так как нанимателю не важно, жилое это помещение или нет», — отметила Ирина Доброхотова.
По оценкам «Метриума», доходность апартаментов при долгосрочной аренде составляет порядка 7–9% годовых, у квартир — 5–7%. Краткосрочная аренда апартаментов приносит от 10% годовых, а квартиры — от 8%.
Что касается вопроса временной регистрации, некоторые апартаменты позволяет оформить ее. Например, если апартаменты имеют статус гостиницы.
Стоимость коммунальных платежей на апартаменты выше — этот момент также необходимо учитывать при аренде. Однако в новостройках, где представлены оба формата недвижимости, управляющая компания, как правило, устанавливает равные тарифы для всех собственников.
Доходность: квартира vs апартаменты
Рассмотрим квартиру и апартаменты в новых ЖК у метро «Ясенево». Стоимость апартаментов здесь составляет 5,5 млн руб. В цену включена предчистовая отделка, перед заселением арендаторов нужно будет сделать ремонт, установить сантехнику и расставить мебель. В соседнем ЖК квартиры без отделки предлагаются по цене от 10,7 млн руб., однако комплекс уже введен в эксплуатацию. Сравним возможные расходы и доходы инвестора.
Квартира. Расходы: 10,7 млн руб. + 1 млн руб. на ремонт. Допустим, что инвестор начнет сдавать эту квартиру с 1 октября за 40 тыс. руб. Дом с новым ремонтом и расположен прямо у метро, что позволяет сдавать квартиру чуть дороже, чем в старом фонде по соседству.
Апартаменты. Расходы: 5,5 млн руб. + 400 тыс. руб. на чистовую отделку. Комплекс сдается в четвертом квартале 2021 года. Допустим, что инвестор сможет начать сдавать апартаменты в феврале 2022-го за 35 тыс. руб. К этому моменту покупатель квартиры уже заработает на аренде 600 тыс. руб. (без учета налогов и расходов на коммунальные услуги).
Однако инвестор, купивший квартиру, отобьет свои вложения (11,7 млн руб.) только через 24 года, а покупатель апартаментов (вложения 5,9 млн руб.) — через 14 лет, если в обоих случаях ставка останется неизменной. Даже при более высоких расходах на коммунальные услуги и более высокий налог выгода от покупки апартаментов нивелирует этот недостаток.
Квартиры — на перепродажу, апартаменты — под сдачу
Для перепродажи и для жизни лучше покупать квартиру, считают эксперты. Не каждый покупатель рискнет приобрести объект, условия содержания которого дороже, а правовой статус не уточнен. Кроме того, целевая аудитория квартир шире, поэтому перепродать их быстрее и проще.
Для аренды выгоднее выбрать апартаменты. Порог входа ниже, арендная ставка сопоставима с квартирами. Апартаменты часто располагаются в центральных локациях, это прибавляет им привлекательности с точки зрения арендной доходности.
В целом при выборе объекта для инвестиций следует ориентироваться не только на юридический статус, но и на расположение проекта, транспортную доступность, уровень цен, надежность девелопера и возможность воспользоваться льготными программами.
Апартаменты или квартира: что лучше и почему
Что такое апартаменты
В последние годы застройщики все чаще предлагают нежилые помещения, в которых нельзя регистрироваться. Сейчас в России стоит вопрос об урегулировании правового статуса апартаментов, которые используют для проживания, в то время как де-юре они являются нежилыми объектами. Для апартаментов действуют повышенные ставки тарифов — они рассчитываются, как для коммерческих помещений, отсутствуют льготы ЖКХ и субсидии. Но при этом у такого вида недвижимости есть и свои неоспоримые плюсы.
Виды апартаментов
Согласно общепринятой классификации, апартаменты делят на четыре вида:
Отличия апартаментов от квартиры
«РБК Недвижимость» выделяет несколько основных отличий между помещениями и подробно рассказывает о каждом из них.
